أومبا، بنك رقمي مقره نيروبي ويعمل في كينيا ونيجيريا، قد حصل على تسهيل ديون بقيمة 5 مليون دولار لتوسيع محفظته من القروض المضمونة في كينيا.
ستدعم التمويلات بشكل أساسي تمويل المركبات والقروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).
تأسست الشركة في نيجيريا وانتقلت إلى كينيا في عام 2023، وقد شهدت زخماً قوياً، حيث سجلت نمواً في الإيرادات بنسبة 19% على أساس شهري في عام 2024 وزيادة في الإيرادات بمعدل ستة أضعاف على مدار العام الماضي. وقد تم دفع هذا التوسع السريع من خلال الإقبال القوي على تمويل المركبات والشركات الصغيرة والمتوسطة، بينما ساعد إدخال منتجات جديدة في تعزيز رضا العملاء.
أمبا كينيا الآن في الطريق لتحقيق الربح في عام 2025.
"بثقة من الداعمين الماليين الرئيسيين مثل Star Strong Capital، تستعد Umba لاستغلال هذه التمويلات لتوسيع تأثيرها في السوق،" قال تيرنان كينيدي، المؤسس المشارك والمدير التنفيذي لشركة Umba.
"لقد تجاوز إطلاقنا في كينيا التوقعات، مع أداء اقتراض ممتاز. بصفتنا البنك الرقمي النقي الوحيد في السوق، نحن نقدم طريقة أفضل للبنوك للكينين من خلال السرعة، والوصول، والحلول المالية المخصصة."
أشار أمبا إلى أن تمويل السيارات أصبح محور تركيز أساسي لعملياته في كينيا، مدفوعًا بالطلب المتزايد على قروض السيارات. وأبرزت الشركة قاعدة المركبات المتزايدة في البلاد - التي تتجاوز الآن 5 ملايين مركبة مسجلة، وهو ارتفاع كبير من 3.9 مليون في 2021 - كعامل رئيسي يغذي هذا التحول.
"تبلغ قيمة سوق تمويل المركبات حوالي 17 مليار دولار،" قال كينيدي. "أصبح الآن أكبر جزء من سجل قروضنا في كينيا."
أومبا تتجه أيضًا نحو المنتجات المدعومة بالأصول بدلاً من القروض الرقمية غير المضمونة التي عرفتها الكثير من قطاع التكنولوجيا المالية.
“بينما تركز العديد من الشركات المالية على القروض غير المضمونة ذات الفائدة المرتفعة وقصيرة الأجل، نحن نبني علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال المنتجات المدعومة بالأصول،” قال كينيدي.
تعتبر بيئة التكنولوجيا المالية في كينيا تحديًا معروفًا، حيث شهدت انهيار العديد من اللاعبين في الآونة الأخيرة. مؤخرًا، دخلت شركة Lipa Later، وهي شركة تقدم خدمة "اشتر الآن وادفع لاحقًا" (BNPL)، في الإدارة في مارس 2025 بعد فشلها في تأمين تمويل إضافي ومواجهة الديون المتزايدة.
على الرغم من جمع 12 مليون دولار في تمويل البذور في أوائل عام 2022 و3.4 مليون دولار إضافية في ديون في سبتمبر 2023، عانت Lipa Later من ضغوط مالية، مما أدى إلى عدم دفع الرواتب، ونزاعات قانونية مع الموردين، وأسئلة حول استحواذها على منصة التجارة الإلكترونية المتعثرة الأخرى، Sky Garden.
تعتبر سبرينغ هوليس، مؤسسة ورئيسة تنفيذية لشركة ستار سترونغ كابيتال، أن ابتكارية أومبا هي المفتاح لتحقيق النجاح في كينيا وأفريقيا.
"إنها استثمار في مستقبل الخدمات المصرفية الرقمية والشمول المالي في أفريقيا.
نعتقد أن النهج المبتكر لشركة أمبا ونموذجها المتمحور حول العملاء يضعها في موقع يمكنها من أن تصبح لاعبًا رئيسيًا في ثورة التكنولوجيا المالية في كينيا. سيساعد هذا التمويل بالديون في دعم نموها المستمر وضمان بقائها في طليعة تقديم حلول مالية ميسورة ومتاحة للأسواق المحرومة" قال.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
FUNDING | أومبا تجمع 5 ملايين دولار لتوسيع تمويل الأصول في كينيا بعد نمو الإيرادات بمعدل 6x في 2024
أومبا، بنك رقمي مقره نيروبي ويعمل في كينيا ونيجيريا، قد حصل على تسهيل ديون بقيمة 5 مليون دولار لتوسيع محفظته من القروض المضمونة في كينيا.
ستدعم التمويلات بشكل أساسي تمويل المركبات والقروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs).
تأسست الشركة في نيجيريا وانتقلت إلى كينيا في عام 2023، وقد شهدت زخماً قوياً، حيث سجلت نمواً في الإيرادات بنسبة 19% على أساس شهري في عام 2024 وزيادة في الإيرادات بمعدل ستة أضعاف على مدار العام الماضي. وقد تم دفع هذا التوسع السريع من خلال الإقبال القوي على تمويل المركبات والشركات الصغيرة والمتوسطة، بينما ساعد إدخال منتجات جديدة في تعزيز رضا العملاء.
"بثقة من الداعمين الماليين الرئيسيين مثل Star Strong Capital، تستعد Umba لاستغلال هذه التمويلات لتوسيع تأثيرها في السوق،" قال تيرنان كينيدي، المؤسس المشارك والمدير التنفيذي لشركة Umba.
"لقد تجاوز إطلاقنا في كينيا التوقعات، مع أداء اقتراض ممتاز. بصفتنا البنك الرقمي النقي الوحيد في السوق، نحن نقدم طريقة أفضل للبنوك للكينين من خلال السرعة، والوصول، والحلول المالية المخصصة."
أشار أمبا إلى أن تمويل السيارات أصبح محور تركيز أساسي لعملياته في كينيا، مدفوعًا بالطلب المتزايد على قروض السيارات. وأبرزت الشركة قاعدة المركبات المتزايدة في البلاد - التي تتجاوز الآن 5 ملايين مركبة مسجلة، وهو ارتفاع كبير من 3.9 مليون في 2021 - كعامل رئيسي يغذي هذا التحول.
"تبلغ قيمة سوق تمويل المركبات حوالي 17 مليار دولار،" قال كينيدي. "أصبح الآن أكبر جزء من سجل قروضنا في كينيا."
أومبا تتجه أيضًا نحو المنتجات المدعومة بالأصول بدلاً من القروض الرقمية غير المضمونة التي عرفتها الكثير من قطاع التكنولوجيا المالية.
“بينما تركز العديد من الشركات المالية على القروض غير المضمونة ذات الفائدة المرتفعة وقصيرة الأجل، نحن نبني علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال المنتجات المدعومة بالأصول،” قال كينيدي.
تعتبر بيئة التكنولوجيا المالية في كينيا تحديًا معروفًا، حيث شهدت انهيار العديد من اللاعبين في الآونة الأخيرة. مؤخرًا، دخلت شركة Lipa Later، وهي شركة تقدم خدمة "اشتر الآن وادفع لاحقًا" (BNPL)، في الإدارة في مارس 2025 بعد فشلها في تأمين تمويل إضافي ومواجهة الديون المتزايدة.
على الرغم من جمع 12 مليون دولار في تمويل البذور في أوائل عام 2022 و3.4 مليون دولار إضافية في ديون في سبتمبر 2023، عانت Lipa Later من ضغوط مالية، مما أدى إلى عدم دفع الرواتب، ونزاعات قانونية مع الموردين، وأسئلة حول استحواذها على منصة التجارة الإلكترونية المتعثرة الأخرى، Sky Garden.
تعتبر سبرينغ هوليس، مؤسسة ورئيسة تنفيذية لشركة ستار سترونغ كابيتال، أن ابتكارية أومبا هي المفتاح لتحقيق النجاح في كينيا وأفريقيا.
"إنها استثمار في مستقبل الخدمات المصرفية الرقمية والشمول المالي في أفريقيا.
نعتقد أن النهج المبتكر لشركة أمبا ونموذجها المتمحور حول العملاء يضعها في موقع يمكنها من أن تصبح لاعبًا رئيسيًا في ثورة التكنولوجيا المالية في كينيا. سيساعد هذا التمويل بالديون في دعم نموها المستمر وضمان بقائها في طليعة تقديم حلول مالية ميسورة ومتاحة للأسواق المحرومة" قال.