تقرير أسبوعي عالمي حول تمويل الاستثمار في البلوكتشين: 11 حدثًا بإجمالي حجم يتجاوز 1.07 مليون دولار أمريكي
في الأسبوع الماضي (14-20 يوليو) حدثت 11 حالة تمويل واستثمار في مجال البلوكتشين العالمي، وبلغت القيمة الإجمالية للتمويل أكثر من 107 ملايين دولار أمريكي. بالإضافة إلى ذلك، تجاوز إجمالي تمويل احتياطي الأصول المشفرة للشركات المدرجة 635 مليون دولار أمريكي. وفيما يلي الوضع الرئيسي للتمويل والاستثمار:
في مجال DeFi: منصة Spiko لصندوق السوق النقدي المرمز تكمل جولة تمويل من الفئة A بقيمة 22 مليون دولار، بقيادة Index Ventures.
في مجال ألعاب Web3: تم جمع 2 مليون دولار في تمويل لعبة كرة القدم الخيالية Web3 Football.Fun.
في مجال Web3+AI: أكملت XerpaAI جولة تمويل أولية بقيمة 6 ملايين دولار، بقيادة UFLY Capital.
مجال البنية التحتية والأدوات 5 حالات: حيث أكمل بروتوكول تبادل الرسائل اللامركزي XMTP تمويل الجولة B بقيمة 20 مليون دولار، بقيادة عدة مؤسسات معروفة.
其它 التطبيقات في المجالات الأخرى: منصة السياحة المعتمدة على البلوكتشين Blockskye تكمل جولة التمويل C بمبلغ 1580 مليون دولار، بقيادة Blockchange.
في مجال التمويل المركزي: أكملت بنك الدولار المستقر Dakota الذي أسسه المديرون التنفيذيون السابقون جولة تمويل بقيمة 12.5 مليون دولار، بقيادة CoinFund.
DeFi
نجح منصة Spiko لصندوق سوق المال المرمز في إكمال تمويل الجولة A بمبلغ 22 مليون دولار، بقيادة Index Ventures. شاركت العديد من المؤسسات والمستثمرين الملائكة، بما في ذلك White Star Frst و Rerail و Bpifrance و Blockwall.
سباكو تركز على تقديم خدمات صناديق السوق المالية المرمزة للعملات للشركات الأوروبية، حيث يمكن للمستخدمين الحصول على عائد يومي من خلال الاستثمار في الأصول منخفضة المخاطر مثل السندات الحكومية في منطقة اليورو والولايات المتحدة. تستخدم المنصة تقنيات البلوكتشين مثل إيثريوم وآربيتراوم، وقد عالجت حتى الآن أكثر من 9 مليارات دولار من السيولة. تخطط الشركة للتعاون مع المؤسسات، والهدف هو تجاوز حجم الأصول المدارة 10 مليارات دولار بحلول عام 2025.
أكمل أحد بورصات المشتقات اللامركزية استحواذه على منصة التداول الاجتماعي المشفرة Pocket Protector، وهذه هي أول عملية استحواذ خارجية له. تمت الصفقة على شكل مزيج من النقد + الرموز، ولم يتم الكشف عن المبلغ المحدد. سينضم مؤسسا Pocket Protector إلى البورصة كالرئيس ومدير النمو، كما سيتم دمج روبوت التداول الخاص بتطبيق تيليجرام وفريقه التقني المكون من 9 أفراد. تأسست Pocket Protector في العام الماضي، وقد حصلت على تمويل بقيمة 7 ملايين دولار من مستثمرين مثل Electric Capital وDragonfly.
ألعاب Web3
أكمل لعبة كرة القدم الخيالية Web3 Football.Fun تمويل بقيمة 2 مليون دولار، بقيادة 6th Man Ventures (6MV)، بمشاركة Devmons وZee Prime Capital وSfermion وThe Operating Group. Football.Fun هي منصة كرة قدم خيالية على البلوكتشين Web3، يمكن تداول بطاقات اللاعبين مثل عملات الميم. يمكن للمستخدمين تكوين فرقهم من خلال حزم بطاقات اللاعبين، والمشاركة في البطولات، وتداول حصص اللاعبين من خلال سوق ديناميكي قائم على AMM.
أكملت منصة الألعاب الصغيرة العالمية PlaysOut جولة جديدة من التمويل الاستراتيجي لصندوق النظام البيئي لمنصة تداول معينة. سيتم استخدام هذه الجولة من التمويل بشكل رئيسي لدفع "نموذج الألعاب الصغيرة 2.0" في الجوانب التقنية والبيئية. PlaysOut هي بنية تحتية عالمية للألعاب الصغيرة ومنصة نشر تهدف إلى دمج أنظمة الألعاب المودولية في التطبيقات الفائقة. ستقوم ببناء جسر بين web2 و web3 من خلال الألعاب الصغيرة، مما يحقق تحقيق الإيرادات بسلاسة، ونمو المستخدمين، والتوسع عبر الأنظمة البيئية.
الذكاء الاصطناعي
منصة نمو الذكاء الاصطناعي XerpaAI تكمل جولة تمويل_seed بقيمة 6 ملايين دولار، بقيادة UFLY Capital. ستستخدم هذه الأموال للابتكار في المنتجات، والتوسع الدولي، والتوظيف الاستراتيجي. تركز XerpaAI على الذكاء الاصطناعي والشبكات الاجتماعية، وتهدف إلى تعزيز اكتساب المستخدمين، وتأثير العلامة التجارية، وكفاءة التوزيع للشركات المبتكرة في مجالات Web3 وAI. حاليًا، تعمل XerpaAI في وادي السيليكون وطوكيو وسنغافورة، وتقوم بالتعاون العميق مع الشركاء البيئيين الرئيسيين في صناعة البلوكتشين وAI.
البنية التحتية والأدوات
أكملت شركة Ephemera، المطورة لبروتوكول تبادل الرسائل اللامركزية XMTP، جولة تمويل من السلسلة ب بقيمة 20 مليون دولار، بقيادة Union Square Ventures و a16z crypto و Lightspeed Faction، بمشاركة Coinbase Ventures و Offline Ventures و Sound Ventures و Distributed Global. بعد هذه الجولة من التمويل، تقدر قيمة أسهم Ephemera بـ 300 مليون دولار، بينما تقدر قيمة الشبكة الأوسع التي تشمل بروتوكول XMTP الذي سيتضمن إصدار الرموز بـ 750 مليون دولار.
تم دمج بروتوكول XMTP الآن في تطبيق جديد تم إطلاقه مؤخرًا، من ميزة اختيارية إلى بنية تحتية أساسية. يوفر هذا البروتوكول خدمات اتصالات مشفرة من طرف إلى طرف، ويدعم التفاعل الآمن بين عناوين المحفظة، وقد تم إطلاق شبكة الاختبار في فبراير من هذا العام. أعلنت شركة Ephemera عن خططها لتوسيع حجم الفريق، ودفع إطلاق الشبكة الرئيسية للبروتوكول وبناء النظام البيئي. سينضم Fred Wilson، الشريك في USV، إلى مجلس إدارتها.
أكملت بروتوكول التمويل الخاص AI Cross Matrix (ACM) جولة تمويل بذور بقيمة 12 مليون دولار، بمشاركة Asva Capital و Genesis Capital و BuzzBridge Capital (BZB) و Avalon Wealth Club و M2M Capital. يستخدم ACM ZKP (إثبات المعرفة الصفرية) والتوقيعات الدائرية وتقنية تشويش التوجيه المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، بهدف بناء بنية تحتية لنقل الأصول عبر السلاسل مقاومة للتتبع.
شركة البنية التحتية المشفرة Function( السابقة Ignition) أكملت جولة تمويل بقيمة 10 ملايين دولار، بقيادة Galaxy Digital، وشارك فيها Antalpha وMantle. بالإضافة إلى الاستثمار، ستشارك Galaxy Digital أيضًا في توفير السيولة لـ FBTC وتصميم إطار الحوكمة وغيرها من الأعمال الأساسية. تكرس الشركة جهودها لتطوير حلول عائدات مؤسسية للبيتكوين. المنتج الأساسي لشركة Function، FBTC، هو أصل مشتق من البيتكوين مدعوم بالكامل وقابل للتجميع، وقد بلغ إجمالي القيمة المقفلة (TVL) 1.5 مليار دولار. يسمح هذا المنتج للمستخدمين المؤسسيين بتخصيص البيتكوين إلى سيناريوهات العائد بينما يحتفظون بحقوق التحكم في الأمان ودعم الأصول بنسبة 1:1.
أكملت طبقة الذكاء Web3 W3.io جولة تمويل أولية بقيمة 7 ملايين دولار، بقيادة Blockchange Ventures، وشارك فيها Framework Ventures وArrington Capital وغيرها من المؤسسات. تتطلع هذه التحالف إلى بناء شبكة الأتمتة الذكية القابلة للبرمجة Prodigy Network، بهدف تقليل الحواجز أمام استخدام الشركات لتقنية البلوكتشين. صرح الرئيس التنفيذي لـ W3.io أن المشروع يهدف إلى تطوير حلول تجارية قابلة للتوصيل الفوري، تشمل مشاهد مثل المدفوعات الصغيرة العالمية، والرهن العقاري.
أعلنت منصة الدفع بالعملات المستقرة وخدمات التمويل المدمجة كُن KUN عن إتمام جولة التمويل من الفئة A، حيث تشمل الجهات المستثمرة BAI Capital وGSR Ventures وشركة مدرجة في سوق الأسهم في هونغ كونغ وEternium Global وغيرها. منذ تأسيسها قبل 20 شهرًا، تجاوز إجمالي التمويل الذي حصلت عليه كُن KUN 50 مليون دولار أمريكي.
تطبيقات أخرى
أكمل منصة السفر المعتمدة على البلوكتشين Blockskye تمويل الجولة C بمبلغ 15.8 مليون دولار، بقيادة Blockchange، بمشاركة United Airlines Ventures وLightspeed Faction وKSV Global وLasagna وLitquidity Ventures وLongbrook Ventures وTFJ Capital. سيتم استخدام هذه الجولة من التمويل لتوسيع الأسواق في أوروبا وأمريكا اللاتينية وآسيا، وتطوير منتجات الدفع الفوري المعتمدة على العملات المستقرة. تقوم Blockskye بربط الشركات مباشرة بمزودي الخدمة مثل شركات الطيران من خلال تقنية البلوكتشين، مما يساعد العملاء من الشركات على خفض تكاليف السفر. تدعي الشركة أن منصتها يمكن أن تقلل من نفقات السفر بنسبة 14.5% وتحقق توفيراً بنسبة 84% في رسوم الوكلاء. يبلغ عدد أعضاء الفريق حالياً أكثر من 40 شخصًا، مع خطط لتوظيف 30 منصبًا جديدًا في مجالات التقنية والمبيعات وغيرها.
التمويل المركزي
أكملت بنك الاستقرار Dakota، الذي أسسه مديرون تنفيذيون سابقون، جولة تمويل من السلسلة A بقيمة 12.5 مليون دولار، بقيادة CoinFund، مع مشاركة 6th Man Ventures و Digital Currency Group وTriton Ventures التابعة لمنصة تداول معينة. يتيح Dakota تحويل الأموال من خلال العملات المستقرة، ويقدم خدمات حسابات مصرفية للشركات والأفراد. يجمع نموذج أعماله بين وظائف البنوك التقليدية وتكنولوجيا البلوكتشين، ويستهدف بشكل رئيسي المستخدمين من الشركات الأجنبية في المجالات غير المشفرة. حتى الآن، عالجت المنصة حجم معاملات بلغ 1.6 مليار دولار، ومن المتوقع أن تصل إلى 4 مليار دولار بنهاية عام 2025. على الرغم من عدم امتلاكها ترخيصًا مصرفيًا، إلا أن الشركة مسجلة بالفعل في الولايات المتحدة وأوروبا كمزود خدمات مالية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 14
أعجبني
14
4
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
CryptoHistoryClass
· 08-08 14:53
*يشيك على البيانات التاريخية* تماماً مثل صيف دي فاي 2019... نمط يتكرر
شاهد النسخة الأصليةرد0
TradFiRefugee
· 08-08 14:53
هذا الحجم من الاستثمار ليس كافيًا، لا يزال يلعب بالأموال الصغيرة
شاهد النسخة الأصليةرد0
TokenCreatorOP
· 08-08 14:38
مئة مليون فقط؟ قانون الثور والدب لا يتغير!
شاهد النسخة الأصليةرد0
BankruptcyArtist
· 08-08 14:26
مع هذه النقود، لا تكفي حتى لما خسرت الأسبوع الماضي.
تجاوزت التمويلات العالمية للبلوكتشين 1.07 مليار دولار، حيث برزت مجالات التمويل اللامركزي والبنية التحتية.
تقرير أسبوعي عالمي حول تمويل الاستثمار في البلوكتشين: 11 حدثًا بإجمالي حجم يتجاوز 1.07 مليون دولار أمريكي
في الأسبوع الماضي (14-20 يوليو) حدثت 11 حالة تمويل واستثمار في مجال البلوكتشين العالمي، وبلغت القيمة الإجمالية للتمويل أكثر من 107 ملايين دولار أمريكي. بالإضافة إلى ذلك، تجاوز إجمالي تمويل احتياطي الأصول المشفرة للشركات المدرجة 635 مليون دولار أمريكي. وفيما يلي الوضع الرئيسي للتمويل والاستثمار:
في مجال DeFi: منصة Spiko لصندوق السوق النقدي المرمز تكمل جولة تمويل من الفئة A بقيمة 22 مليون دولار، بقيادة Index Ventures.
في مجال ألعاب Web3: تم جمع 2 مليون دولار في تمويل لعبة كرة القدم الخيالية Web3 Football.Fun.
في مجال Web3+AI: أكملت XerpaAI جولة تمويل أولية بقيمة 6 ملايين دولار، بقيادة UFLY Capital.
مجال البنية التحتية والأدوات 5 حالات: حيث أكمل بروتوكول تبادل الرسائل اللامركزي XMTP تمويل الجولة B بقيمة 20 مليون دولار، بقيادة عدة مؤسسات معروفة.
其它 التطبيقات في المجالات الأخرى: منصة السياحة المعتمدة على البلوكتشين Blockskye تكمل جولة التمويل C بمبلغ 1580 مليون دولار، بقيادة Blockchange.
في مجال التمويل المركزي: أكملت بنك الدولار المستقر Dakota الذي أسسه المديرون التنفيذيون السابقون جولة تمويل بقيمة 12.5 مليون دولار، بقيادة CoinFund.
DeFi
نجح منصة Spiko لصندوق سوق المال المرمز في إكمال تمويل الجولة A بمبلغ 22 مليون دولار، بقيادة Index Ventures. شاركت العديد من المؤسسات والمستثمرين الملائكة، بما في ذلك White Star Frst و Rerail و Bpifrance و Blockwall.
سباكو تركز على تقديم خدمات صناديق السوق المالية المرمزة للعملات للشركات الأوروبية، حيث يمكن للمستخدمين الحصول على عائد يومي من خلال الاستثمار في الأصول منخفضة المخاطر مثل السندات الحكومية في منطقة اليورو والولايات المتحدة. تستخدم المنصة تقنيات البلوكتشين مثل إيثريوم وآربيتراوم، وقد عالجت حتى الآن أكثر من 9 مليارات دولار من السيولة. تخطط الشركة للتعاون مع المؤسسات، والهدف هو تجاوز حجم الأصول المدارة 10 مليارات دولار بحلول عام 2025.
أكمل أحد بورصات المشتقات اللامركزية استحواذه على منصة التداول الاجتماعي المشفرة Pocket Protector، وهذه هي أول عملية استحواذ خارجية له. تمت الصفقة على شكل مزيج من النقد + الرموز، ولم يتم الكشف عن المبلغ المحدد. سينضم مؤسسا Pocket Protector إلى البورصة كالرئيس ومدير النمو، كما سيتم دمج روبوت التداول الخاص بتطبيق تيليجرام وفريقه التقني المكون من 9 أفراد. تأسست Pocket Protector في العام الماضي، وقد حصلت على تمويل بقيمة 7 ملايين دولار من مستثمرين مثل Electric Capital وDragonfly.
ألعاب Web3
أكمل لعبة كرة القدم الخيالية Web3 Football.Fun تمويل بقيمة 2 مليون دولار، بقيادة 6th Man Ventures (6MV)، بمشاركة Devmons وZee Prime Capital وSfermion وThe Operating Group. Football.Fun هي منصة كرة قدم خيالية على البلوكتشين Web3، يمكن تداول بطاقات اللاعبين مثل عملات الميم. يمكن للمستخدمين تكوين فرقهم من خلال حزم بطاقات اللاعبين، والمشاركة في البطولات، وتداول حصص اللاعبين من خلال سوق ديناميكي قائم على AMM.
أكملت منصة الألعاب الصغيرة العالمية PlaysOut جولة جديدة من التمويل الاستراتيجي لصندوق النظام البيئي لمنصة تداول معينة. سيتم استخدام هذه الجولة من التمويل بشكل رئيسي لدفع "نموذج الألعاب الصغيرة 2.0" في الجوانب التقنية والبيئية. PlaysOut هي بنية تحتية عالمية للألعاب الصغيرة ومنصة نشر تهدف إلى دمج أنظمة الألعاب المودولية في التطبيقات الفائقة. ستقوم ببناء جسر بين web2 و web3 من خلال الألعاب الصغيرة، مما يحقق تحقيق الإيرادات بسلاسة، ونمو المستخدمين، والتوسع عبر الأنظمة البيئية.
الذكاء الاصطناعي
منصة نمو الذكاء الاصطناعي XerpaAI تكمل جولة تمويل_seed بقيمة 6 ملايين دولار، بقيادة UFLY Capital. ستستخدم هذه الأموال للابتكار في المنتجات، والتوسع الدولي، والتوظيف الاستراتيجي. تركز XerpaAI على الذكاء الاصطناعي والشبكات الاجتماعية، وتهدف إلى تعزيز اكتساب المستخدمين، وتأثير العلامة التجارية، وكفاءة التوزيع للشركات المبتكرة في مجالات Web3 وAI. حاليًا، تعمل XerpaAI في وادي السيليكون وطوكيو وسنغافورة، وتقوم بالتعاون العميق مع الشركاء البيئيين الرئيسيين في صناعة البلوكتشين وAI.
البنية التحتية والأدوات
أكملت شركة Ephemera، المطورة لبروتوكول تبادل الرسائل اللامركزية XMTP، جولة تمويل من السلسلة ب بقيمة 20 مليون دولار، بقيادة Union Square Ventures و a16z crypto و Lightspeed Faction، بمشاركة Coinbase Ventures و Offline Ventures و Sound Ventures و Distributed Global. بعد هذه الجولة من التمويل، تقدر قيمة أسهم Ephemera بـ 300 مليون دولار، بينما تقدر قيمة الشبكة الأوسع التي تشمل بروتوكول XMTP الذي سيتضمن إصدار الرموز بـ 750 مليون دولار.
تم دمج بروتوكول XMTP الآن في تطبيق جديد تم إطلاقه مؤخرًا، من ميزة اختيارية إلى بنية تحتية أساسية. يوفر هذا البروتوكول خدمات اتصالات مشفرة من طرف إلى طرف، ويدعم التفاعل الآمن بين عناوين المحفظة، وقد تم إطلاق شبكة الاختبار في فبراير من هذا العام. أعلنت شركة Ephemera عن خططها لتوسيع حجم الفريق، ودفع إطلاق الشبكة الرئيسية للبروتوكول وبناء النظام البيئي. سينضم Fred Wilson، الشريك في USV، إلى مجلس إدارتها.
أكملت بروتوكول التمويل الخاص AI Cross Matrix (ACM) جولة تمويل بذور بقيمة 12 مليون دولار، بمشاركة Asva Capital و Genesis Capital و BuzzBridge Capital (BZB) و Avalon Wealth Club و M2M Capital. يستخدم ACM ZKP (إثبات المعرفة الصفرية) والتوقيعات الدائرية وتقنية تشويش التوجيه المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، بهدف بناء بنية تحتية لنقل الأصول عبر السلاسل مقاومة للتتبع.
شركة البنية التحتية المشفرة Function( السابقة Ignition) أكملت جولة تمويل بقيمة 10 ملايين دولار، بقيادة Galaxy Digital، وشارك فيها Antalpha وMantle. بالإضافة إلى الاستثمار، ستشارك Galaxy Digital أيضًا في توفير السيولة لـ FBTC وتصميم إطار الحوكمة وغيرها من الأعمال الأساسية. تكرس الشركة جهودها لتطوير حلول عائدات مؤسسية للبيتكوين. المنتج الأساسي لشركة Function، FBTC، هو أصل مشتق من البيتكوين مدعوم بالكامل وقابل للتجميع، وقد بلغ إجمالي القيمة المقفلة (TVL) 1.5 مليار دولار. يسمح هذا المنتج للمستخدمين المؤسسيين بتخصيص البيتكوين إلى سيناريوهات العائد بينما يحتفظون بحقوق التحكم في الأمان ودعم الأصول بنسبة 1:1.
أكملت طبقة الذكاء Web3 W3.io جولة تمويل أولية بقيمة 7 ملايين دولار، بقيادة Blockchange Ventures، وشارك فيها Framework Ventures وArrington Capital وغيرها من المؤسسات. تتطلع هذه التحالف إلى بناء شبكة الأتمتة الذكية القابلة للبرمجة Prodigy Network، بهدف تقليل الحواجز أمام استخدام الشركات لتقنية البلوكتشين. صرح الرئيس التنفيذي لـ W3.io أن المشروع يهدف إلى تطوير حلول تجارية قابلة للتوصيل الفوري، تشمل مشاهد مثل المدفوعات الصغيرة العالمية، والرهن العقاري.
أعلنت منصة الدفع بالعملات المستقرة وخدمات التمويل المدمجة كُن KUN عن إتمام جولة التمويل من الفئة A، حيث تشمل الجهات المستثمرة BAI Capital وGSR Ventures وشركة مدرجة في سوق الأسهم في هونغ كونغ وEternium Global وغيرها. منذ تأسيسها قبل 20 شهرًا، تجاوز إجمالي التمويل الذي حصلت عليه كُن KUN 50 مليون دولار أمريكي.
تطبيقات أخرى
أكمل منصة السفر المعتمدة على البلوكتشين Blockskye تمويل الجولة C بمبلغ 15.8 مليون دولار، بقيادة Blockchange، بمشاركة United Airlines Ventures وLightspeed Faction وKSV Global وLasagna وLitquidity Ventures وLongbrook Ventures وTFJ Capital. سيتم استخدام هذه الجولة من التمويل لتوسيع الأسواق في أوروبا وأمريكا اللاتينية وآسيا، وتطوير منتجات الدفع الفوري المعتمدة على العملات المستقرة. تقوم Blockskye بربط الشركات مباشرة بمزودي الخدمة مثل شركات الطيران من خلال تقنية البلوكتشين، مما يساعد العملاء من الشركات على خفض تكاليف السفر. تدعي الشركة أن منصتها يمكن أن تقلل من نفقات السفر بنسبة 14.5% وتحقق توفيراً بنسبة 84% في رسوم الوكلاء. يبلغ عدد أعضاء الفريق حالياً أكثر من 40 شخصًا، مع خطط لتوظيف 30 منصبًا جديدًا في مجالات التقنية والمبيعات وغيرها.
التمويل المركزي
أكملت بنك الاستقرار Dakota، الذي أسسه مديرون تنفيذيون سابقون، جولة تمويل من السلسلة A بقيمة 12.5 مليون دولار، بقيادة CoinFund، مع مشاركة 6th Man Ventures و Digital Currency Group وTriton Ventures التابعة لمنصة تداول معينة. يتيح Dakota تحويل الأموال من خلال العملات المستقرة، ويقدم خدمات حسابات مصرفية للشركات والأفراد. يجمع نموذج أعماله بين وظائف البنوك التقليدية وتكنولوجيا البلوكتشين، ويستهدف بشكل رئيسي المستخدمين من الشركات الأجنبية في المجالات غير المشفرة. حتى الآن، عالجت المنصة حجم معاملات بلغ 1.6 مليار دولار، ومن المتوقع أن تصل إلى 4 مليار دولار بنهاية عام 2025. على الرغم من عدم امتلاكها ترخيصًا مصرفيًا، إلا أن الشركة مسجلة بالفعل في الولايات المتحدة وأوروبا كمزود خدمات مالية.