Moneda estable en el camino: nuevas tendencias, nuevas reglas, nuevas oportunidades
El sector de las monedas estables está entrando en una nueva etapa. Con el marco regulatorio global volviéndose cada vez más claro, el proceso de cumplimiento de las principales empresas se acelera y la innovación en el mercado sigue surgiendo, el desarrollo de las monedas estables está alcanzando una nueva situación.
Recientemente, una conocida empresa emisora de monedas estables salió a bolsa, y el primer día el precio de las acciones subió casi un 170%. Esto no solo marca un avance importante hacia la mainstreamización de la industria de monedas estables, sino que también proporciona una referencia para la evaluación de valor para el capital tradicional que ingresa a este mercado.
En este contexto, el desarrollo de las monedas estables ha superado con creces el simple modelo de "anclaje al dólar", y en el futuro podría estar impulsado por tres tendencias clave:
Innovación en protocolos DeFi de moneda estable
Popularización de herramientas de pago de moneda estable
Integración profunda con activos del mundo real ( RWA )
Uno, análisis de los tres principales escenarios de aplicación de las monedas estables
campo de pagos
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a características como costos casi nulos, disponibilidad continua y programabilidad, están causando un golpe de dimensión a los sistemas tradicionales. Varias empresas de pago y redes financieras líderes han comenzado a integrar monedas estables, lo que valida su potencial comercial. Las monedas estables están pasando de ser unidades de cuenta en intercambios de criptomonedas a convertirse rápidamente en herramientas globales de pago y liquidación.
campo DeFi
Las monedas estables principales presentan un claro problema de eficiencia de capital. Los usuarios mantienen monedas estables sin intereses, mientras que los emisores obtienen todos los beneficios a través de la inversión en activos de reserva. Las nuevas monedas estables generadoras de ingresos incorporan mecanismos de ingresos como la deuda pública de EE. UU. y el préstamo DeFi en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener automáticamente ingresos y mejorar la eficiencia del uso de fondos.
RWA en el campo
RWA( la tokenización de activos del mundo real) se considera el motor central que impulsa a DeFi hacia una escala de billones. En su núcleo está la incorporación a la cadena de activos con flujos de efectivo estables del mundo real(, especialmente los bonos del gobierno de Estados Unidos), para proporcionar a DeFi "rendimientos reales" sostenibles y de bajo riesgo, y atraer capital institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a las monedas estables, abriendo un espacio imaginativo hacia un mercado de billones.
II. Análisis de los diez principales proyectos de monedas estables no emitidas
2.1 Blockchain de alto rendimiento diseñado para moneda estable
El proyecto es una blockchain de alto rendimiento diseñada específicamente para monedas estables, dedicada a resolver problemas como altas tarifas de transacción y altas tasas de fallos al procesar monedas estables en cadenas tradicionales. Su núcleo se basa en un protocolo de consenso innovador y un motor de ejecución, ofreciendo confirmaciones rápidas y alta compatibilidad. Soporta el pago de tarifas con activos criptográficos de uso común, proporciona transferencias de monedas estables sin tarifas y desarrolla funciones de transacciones confidenciales.
Los usuarios pueden depositar activos en ciertos protocolos DeFi populares a través del contrato de auditoría del tesorería para ganar rendimientos. Después de que finalice el período de bloqueo, los activos se convertirán uniformemente en USDT. Es necesario completar el proceso de cumplimiento, como la verificación de identidad KYC. Actualmente, el límite de depósito está lleno, se puede estar atento a la situación de apertura posterior.
2.2 moneda estable basada en colaterales de deuda a corto plazo de EE. UU.
La moneda estable emitida por el proyecto se basa en una arquitectura innovadora y utiliza bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo como colateral, con un rendimiento anual esperado de aproximadamente 4.31%. Soporta transmisión entre cadenas y es adecuada para entornos de desarrollo de múltiples cadenas. Los usuarios pueden elegir depositar la moneda estable en el fondo de puntos para ganar puntos, o en el fondo de rendimiento para obtener mayores ganancias.
Actualmente se está llevando a cabo una actividad de incentivos por puntos. Después de que los usuarios intercambien USDC a través de cadenas y lo cambien por la moneda estable del proyecto, pueden elegir depositarlo en el fondo de puntos (, renunciando a los intereses a cambio de puntos ), o en el fondo de ganancias ( para obtener un rendimiento anualizado del 14.8% ). El fondo de puntos requiere un período de staking de 30 días para obtener recompensas; cuanto más largo sea el tiempo de bloqueo, mayor será el múltiplo de puntos, y se pueden acumular recompensas adicionales por hitos de TVL.
2.3 producto de rendimiento de bonos del gobierno de EE.UU. en la cadena
El proyecto ofrece productos de rendimiento de bonos del Tesoro de EE. UU. en la cadena, los tokens emitidos están respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y dólares estadounidenses, además han emitido dos tipos de moneda estable de rendimiento (, cuyos rendimientos diarios se reinvierten y el valor neto aumenta ), ambos respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y acuerdos de recompra, asegurando la estabilidad del capital y una producción continua de ingresos.
Los usuarios pueden ganar puntos al poseer su moneda estable o participar en actividades DeFi relacionadas (, como proporcionar LP, hacer staking o depositar en la tesorería de estrategias ), donde diferentes tareas ofrecen diferentes multiplicadores.
2.4 moneda estable soportada por una red de operadores descentralizados
El proyecto emite dos productos: 1), un dólar digital respaldado 1:1 por varias monedas estables de uso común; 2), una moneda estable generadora de intereses después de ser apostada, que genera rendimientos a través de una red de operadores descentralizados. Los operadores deben obtener soporte de colateral, pedir fondos en exceso para ejecutar estrategias y devolver los rendimientos; si no alcanzan los objetivos, se activará la liquidación forzada para proteger la seguridad del capital de los tenedores.
Actualmente se puede participar en la red de pruebas, pero aún no hay reglas claras sobre el airdrop.
2.5 plataforma de gestión financiera en cadena de moneda estable
El proyecto es una plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Sus activos principales incluyen dos tipos de moneda estable: una es una moneda estable generadora de ingresos que produce rendimientos a través de bonos del Tesoro de EE. UU. y el mercado de préstamos DeFi, sin que los usuarios tengan que hacer staking o lock-up; la otra se genera mediante el colateral de USDC, adecuada para fluir eficientemente en DeFi y ganar rendimientos.
Los usuarios pueden completar tareas diarias ( como visitar sitios web, probar DApps, etc. ) para ganar puntos, y también pueden invitar amigos para mejorar su clasificación. Los puntos acumulados que alcancen el top 100 recibirán recompensas en USDC.
La moneda estable emitida por este proyecto está completamente respaldada por efectivo, deuda pública de EE. UU. y acuerdos de recompra, cumple con el estándar ERC-20, y cuenta con características como comercio libre, escalabilidad abierta, y soporta funciones de cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/destrucción.
Los usuarios pueden unirse a los grupos de liquidez relevantes en algunos DEX, o prestar esa moneda estable en plataformas de préstamo específicas. Además, el equipo del proyecto está a punto de lanzar una nueva moneda estable con socios.
2.7 protocolo de infraestructura de moneda estable en una cierta cadena pública
El proyecto se basa en un protocolo de infraestructura de moneda estable sobre una cadena pública de alto rendimiento, emitiendo monedas estables generadoras de rendimiento, respaldadas por varias monedas estables principales. Los usuarios pueden acuñar el token del proyecto depositando cualquier moneda estable o varias, generando automáticamente interés compuesto y obteniendo liquidez unificada. Este token se puede utilizar para intercambios, staking o integrarse en otras aplicaciones DeFi.
Los usuarios pueden ganar puntos a través de intercambios de moneda estable en los primeros días del día, proporcionando liquidez a fondos específicos, invitando amigos a participar y utilizando plataformas asociadas, que se utilizarán para incentivos posteriores.
2.8 bajo riesgo rendimiento de la moneda estable protocolo
El proyecto es un protocolo de moneda estable que emite monedas estables totalmente respaldadas por USDC y USDT, y genera ingresos de bajo riesgo al desplegarse en protocolos de préstamo de uso común. Los usuarios pueden poner en garantía esta moneda estable para obtener tokens generadores de ingresos, que se distribuyen semanalmente en forma de incremento de valor, y al retirar la garantía, pueden recibir el capital original y los ingresos acumulados.
Los usuarios pueden ganar puntos de tres maneras: depositando tokens de proyectos y activos LP de algún DEX en un grupo minero específico, manteniendo ciertos tokens LP o de rendimiento en su billetera, y colateralizando activos de proyectos en alguna plataforma de préstamos. Los puntos se utilizan para medir la contribución del usuario al protocolo y pueden servir como base para futuras recompensas.
2.9 moneda estable de mecanismo de acuñación innovador
El proyecto ofrece dos mecanismos de acuñación: acuñación tradicional y acuñación innovadora. Los usuarios pueden utilizar moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados para acuñar moneda estable, garantizando que cada token tenga un respaldo suficiente de activos. La acuñación innovadora permite a los usuarios bloquear activos no estables por un período de tiempo a cambio de liquidez, manteniendo la seguridad del sobrecolateral. La plataforma gestiona las garantías a través de una estrategia de mercado neutral, asegurando la estabilidad de los activos.
Los usuarios pueden acuñar moneda estable (, priorizando monedas no estables ) y tokens de rendimiento por staking, para completar tareas y ganar puntos, donde las recompensas por reinversión son las más altas, con el período de bloqueo más largo de hasta 12 meses.
2.10 protocolo de liquidez nativo de Bitcoin
Este proyecto es un protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar moneda estable sobrecolateralizada al poner en garantía BTC. Esta moneda estable asegura la estabilidad del sistema a través de múltiples tasas de colateralización y cuenta con un mecanismo de liquidación y un módulo de estabilidad de precios para mantener el anclaje al precio del dólar. Los usuarios pueden acuñar moneda estable al poner en garantía BTC o canjear moneda estable para recuperar BTC, y también pueden lograr liquidez mediante el intercambio con otras monedas estables.
Los usuarios pueden acuñar moneda estable al hipotecar BTC o utilizar el método de intercambio ETH-USDC. Luego, pueden participar en el fondo estable o en la minería LP para ganar rendimientos y puntos. Los usuarios sin costo también pueden acumular puntos vinculando su billetera, completando tareas, etc., para aspirar a oportunidades de airdrop.
El panorama competitivo de las monedas estables está experimentando cambios profundos. Desde infraestructuras innovadoras diseñadas específicamente para monedas estables, hasta monedas estables con características únicas generadoras de rendimiento, estos proyectos podrían definir la dirección del desarrollo de las monedas estables en el futuro y merecen una atención continua.
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GhostWalletSleuth
· 08-03 10:24
Otra buena oportunidad para pintar BTC.
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AirdropBlackHole
· 07-31 14:16
tomar a la gente por tonta tanto tontos finalmente salió al mercado
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CryptoFortuneTeller
· 07-31 14:13
¡Madre mía, este aumento es increíble! ¡Muy alcista!
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DaoGovernanceOfficer
· 07-31 14:11
*sigh* hablando empíricamente, los estables aún necesitan mejores indicadores de gobernanza
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MetaverseLandlord
· 07-31 14:06
Con esta Información favorable también puede subir, es absurdo.
Nuevas perspectivas en la industria de las monedas estables: tres grandes tendencias que lideran el desarrollo futuro
Moneda estable en el camino: nuevas tendencias, nuevas reglas, nuevas oportunidades
El sector de las monedas estables está entrando en una nueva etapa. Con el marco regulatorio global volviéndose cada vez más claro, el proceso de cumplimiento de las principales empresas se acelera y la innovación en el mercado sigue surgiendo, el desarrollo de las monedas estables está alcanzando una nueva situación.
Recientemente, una conocida empresa emisora de monedas estables salió a bolsa, y el primer día el precio de las acciones subió casi un 170%. Esto no solo marca un avance importante hacia la mainstreamización de la industria de monedas estables, sino que también proporciona una referencia para la evaluación de valor para el capital tradicional que ingresa a este mercado.
En este contexto, el desarrollo de las monedas estables ha superado con creces el simple modelo de "anclaje al dólar", y en el futuro podría estar impulsado por tres tendencias clave:
Uno, análisis de los tres principales escenarios de aplicación de las monedas estables
campo de pagos
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y carecen de transparencia, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a características como costos casi nulos, disponibilidad continua y programabilidad, están causando un golpe de dimensión a los sistemas tradicionales. Varias empresas de pago y redes financieras líderes han comenzado a integrar monedas estables, lo que valida su potencial comercial. Las monedas estables están pasando de ser unidades de cuenta en intercambios de criptomonedas a convertirse rápidamente en herramientas globales de pago y liquidación.
campo DeFi
Las monedas estables principales presentan un claro problema de eficiencia de capital. Los usuarios mantienen monedas estables sin intereses, mientras que los emisores obtienen todos los beneficios a través de la inversión en activos de reserva. Las nuevas monedas estables generadoras de ingresos incorporan mecanismos de ingresos como la deuda pública de EE. UU. y el préstamo DeFi en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener automáticamente ingresos y mejorar la eficiencia del uso de fondos.
RWA en el campo
RWA( la tokenización de activos del mundo real) se considera el motor central que impulsa a DeFi hacia una escala de billones. En su núcleo está la incorporación a la cadena de activos con flujos de efectivo estables del mundo real(, especialmente los bonos del gobierno de Estados Unidos), para proporcionar a DeFi "rendimientos reales" sostenibles y de bajo riesgo, y atraer capital institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a las monedas estables, abriendo un espacio imaginativo hacia un mercado de billones.
II. Análisis de los diez principales proyectos de monedas estables no emitidas
2.1 Blockchain de alto rendimiento diseñado para moneda estable
El proyecto es una blockchain de alto rendimiento diseñada específicamente para monedas estables, dedicada a resolver problemas como altas tarifas de transacción y altas tasas de fallos al procesar monedas estables en cadenas tradicionales. Su núcleo se basa en un protocolo de consenso innovador y un motor de ejecución, ofreciendo confirmaciones rápidas y alta compatibilidad. Soporta el pago de tarifas con activos criptográficos de uso común, proporciona transferencias de monedas estables sin tarifas y desarrolla funciones de transacciones confidenciales.
Los usuarios pueden depositar activos en ciertos protocolos DeFi populares a través del contrato de auditoría del tesorería para ganar rendimientos. Después de que finalice el período de bloqueo, los activos se convertirán uniformemente en USDT. Es necesario completar el proceso de cumplimiento, como la verificación de identidad KYC. Actualmente, el límite de depósito está lleno, se puede estar atento a la situación de apertura posterior.
2.2 moneda estable basada en colaterales de deuda a corto plazo de EE. UU.
La moneda estable emitida por el proyecto se basa en una arquitectura innovadora y utiliza bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo como colateral, con un rendimiento anual esperado de aproximadamente 4.31%. Soporta transmisión entre cadenas y es adecuada para entornos de desarrollo de múltiples cadenas. Los usuarios pueden elegir depositar la moneda estable en el fondo de puntos para ganar puntos, o en el fondo de rendimiento para obtener mayores ganancias.
Actualmente se está llevando a cabo una actividad de incentivos por puntos. Después de que los usuarios intercambien USDC a través de cadenas y lo cambien por la moneda estable del proyecto, pueden elegir depositarlo en el fondo de puntos (, renunciando a los intereses a cambio de puntos ), o en el fondo de ganancias ( para obtener un rendimiento anualizado del 14.8% ). El fondo de puntos requiere un período de staking de 30 días para obtener recompensas; cuanto más largo sea el tiempo de bloqueo, mayor será el múltiplo de puntos, y se pueden acumular recompensas adicionales por hitos de TVL.
2.3 producto de rendimiento de bonos del gobierno de EE.UU. en la cadena
El proyecto ofrece productos de rendimiento de bonos del Tesoro de EE. UU. en la cadena, los tokens emitidos están respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y dólares estadounidenses, además han emitido dos tipos de moneda estable de rendimiento (, cuyos rendimientos diarios se reinvierten y el valor neto aumenta ), ambos respaldados por bonos del Tesoro a corto plazo y acuerdos de recompra, asegurando la estabilidad del capital y una producción continua de ingresos.
Los usuarios pueden ganar puntos al poseer su moneda estable o participar en actividades DeFi relacionadas (, como proporcionar LP, hacer staking o depositar en la tesorería de estrategias ), donde diferentes tareas ofrecen diferentes multiplicadores.
2.4 moneda estable soportada por una red de operadores descentralizados
El proyecto emite dos productos: 1), un dólar digital respaldado 1:1 por varias monedas estables de uso común; 2), una moneda estable generadora de intereses después de ser apostada, que genera rendimientos a través de una red de operadores descentralizados. Los operadores deben obtener soporte de colateral, pedir fondos en exceso para ejecutar estrategias y devolver los rendimientos; si no alcanzan los objetivos, se activará la liquidación forzada para proteger la seguridad del capital de los tenedores.
Actualmente se puede participar en la red de pruebas, pero aún no hay reglas claras sobre el airdrop.
2.5 plataforma de gestión financiera en cadena de moneda estable
El proyecto es una plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Sus activos principales incluyen dos tipos de moneda estable: una es una moneda estable generadora de ingresos que produce rendimientos a través de bonos del Tesoro de EE. UU. y el mercado de préstamos DeFi, sin que los usuarios tengan que hacer staking o lock-up; la otra se genera mediante el colateral de USDC, adecuada para fluir eficientemente en DeFi y ganar rendimientos.
Los usuarios pueden completar tareas diarias ( como visitar sitios web, probar DApps, etc. ) para ganar puntos, y también pueden invitar amigos para mejorar su clasificación. Los puntos acumulados que alcancen el top 100 recibirán recompensas en USDC.
2.6 moneda estable compliant totalmente colateralizada
La moneda estable emitida por este proyecto está completamente respaldada por efectivo, deuda pública de EE. UU. y acuerdos de recompra, cumple con el estándar ERC-20, y cuenta con características como comercio libre, escalabilidad abierta, y soporta funciones de cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/destrucción.
Los usuarios pueden unirse a los grupos de liquidez relevantes en algunos DEX, o prestar esa moneda estable en plataformas de préstamo específicas. Además, el equipo del proyecto está a punto de lanzar una nueva moneda estable con socios.
2.7 protocolo de infraestructura de moneda estable en una cierta cadena pública
El proyecto se basa en un protocolo de infraestructura de moneda estable sobre una cadena pública de alto rendimiento, emitiendo monedas estables generadoras de rendimiento, respaldadas por varias monedas estables principales. Los usuarios pueden acuñar el token del proyecto depositando cualquier moneda estable o varias, generando automáticamente interés compuesto y obteniendo liquidez unificada. Este token se puede utilizar para intercambios, staking o integrarse en otras aplicaciones DeFi.
Los usuarios pueden ganar puntos a través de intercambios de moneda estable en los primeros días del día, proporcionando liquidez a fondos específicos, invitando amigos a participar y utilizando plataformas asociadas, que se utilizarán para incentivos posteriores.
2.8 bajo riesgo rendimiento de la moneda estable protocolo
El proyecto es un protocolo de moneda estable que emite monedas estables totalmente respaldadas por USDC y USDT, y genera ingresos de bajo riesgo al desplegarse en protocolos de préstamo de uso común. Los usuarios pueden poner en garantía esta moneda estable para obtener tokens generadores de ingresos, que se distribuyen semanalmente en forma de incremento de valor, y al retirar la garantía, pueden recibir el capital original y los ingresos acumulados.
Los usuarios pueden ganar puntos de tres maneras: depositando tokens de proyectos y activos LP de algún DEX en un grupo minero específico, manteniendo ciertos tokens LP o de rendimiento en su billetera, y colateralizando activos de proyectos en alguna plataforma de préstamos. Los puntos se utilizan para medir la contribución del usuario al protocolo y pueden servir como base para futuras recompensas.
2.9 moneda estable de mecanismo de acuñación innovador
El proyecto ofrece dos mecanismos de acuñación: acuñación tradicional y acuñación innovadora. Los usuarios pueden utilizar moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados para acuñar moneda estable, garantizando que cada token tenga un respaldo suficiente de activos. La acuñación innovadora permite a los usuarios bloquear activos no estables por un período de tiempo a cambio de liquidez, manteniendo la seguridad del sobrecolateral. La plataforma gestiona las garantías a través de una estrategia de mercado neutral, asegurando la estabilidad de los activos.
Los usuarios pueden acuñar moneda estable (, priorizando monedas no estables ) y tokens de rendimiento por staking, para completar tareas y ganar puntos, donde las recompensas por reinversión son las más altas, con el período de bloqueo más largo de hasta 12 meses.
2.10 protocolo de liquidez nativo de Bitcoin
Este proyecto es un protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar moneda estable sobrecolateralizada al poner en garantía BTC. Esta moneda estable asegura la estabilidad del sistema a través de múltiples tasas de colateralización y cuenta con un mecanismo de liquidación y un módulo de estabilidad de precios para mantener el anclaje al precio del dólar. Los usuarios pueden acuñar moneda estable al poner en garantía BTC o canjear moneda estable para recuperar BTC, y también pueden lograr liquidez mediante el intercambio con otras monedas estables.
Los usuarios pueden acuñar moneda estable al hipotecar BTC o utilizar el método de intercambio ETH-USDC. Luego, pueden participar en el fondo estable o en la minería LP para ganar rendimientos y puntos. Los usuarios sin costo también pueden acumular puntos vinculando su billetera, completando tareas, etc., para aspirar a oportunidades de airdrop.
El panorama competitivo de las monedas estables está experimentando cambios profundos. Desde infraestructuras innovadoras diseñadas específicamente para monedas estables, hasta monedas estables con características únicas generadoras de rendimiento, estos proyectos podrían definir la dirección del desarrollo de las monedas estables en el futuro y merecen una atención continua.