Maple Finance: Gestión de activos on-chain en la era del capital institucional
Con la entrada gradual de los inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares financieros tradicionales está en aumento. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como una plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, haciendo que funcione más como una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente, Maple también lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, transformando el Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo que puede generar ingresos.
A medida que las instituciones aceleran su entrada en el campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la oportunidad de establecer relaciones tempranas con instituciones, lo que podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito financiero tradicional, los inversores que poseen grandes cantidades de activos suelen depender de las empresas de corretaje para obtener servicios profesionales de gestión de activos. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son muy escasas.
Esta brecha presenta oportunidades significativas para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos verificados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un enorme potencial de mercado. A medida que la participación institucional en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
A medida que la participación institucional en el ámbito de las criptomonedas se acelera, esta demanda se vuelve cada vez más significativa. Un ejemplo clave es la compra masiva de bitcoins por parte de una empresa que comenzó en 2020. Este impulso se ha fortalecido aún más tras la aprobación de ETF de bitcoin al contado en EE. UU. y Hong Kong en 2024.
Por lo tanto, un mercado que anteriormente estaba dominado por inversores minoristas está llegando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. Fundada en 2019, Maple combina la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura blockchain, y ha establecido de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. on-chain gestión de activos: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es clara y sencilla. Facilita el préstamo basado en crédito on-chain al conectar a los proveedores de fondos (LP) con prestatarios institucionales.
Al examinar el funcionamiento real de Maple Finance, se puede ver que la plataforma adopta prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza una evaluación crediticia exhaustiva de los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos de los préstamos.
Durante todo el proceso de préstamo, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como el staking de calidad de colateral y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un simple intermediario de préstamos, acercándose más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Maple Finance como una institución de gestión de activos on-chain ( en lugar de ser un simple intermediario de préstamos ), se basa en su clara estructura de participantes y un marco operativo sistemático. Su modelo de producto se construye en torno a tres roles centrales de participantes:
贷方(Lenders)
Deudor ( Deudores )
代币持有者(Titulares de Token)
Estructura refleja los mecanismos de garantía existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo de crédito interno evalúa su salud financiera. Mientras tanto, los accionistas participan en las decisiones de gobernanza que afectan la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos según la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, funcionando de manera similar a los ahorradores, mientras que los poseedores de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que se destina el 20% de los ingresos a recompras para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital operativo para ampliar sus posiciones de negociación cuando la volatilidad del mercado aumenta. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando que tienen una confianza limitada en el ámbito de las criptomonedas, lo que impide que la empresa obtenga los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría interno de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de su producto empresarial de alto rendimiento (High-Yield Corporate Product). Inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando la empresa solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación crediticia exhaustiva, revisando la situación financiera, la historia operativa y el estado de riesgo de la empresa. Tras la evaluación, aprueba un préstamo de 10 millones de USDC, utilizando Ethereum como colateral, con una tasa de interés del 12.5%.
Después de la ejecución del préstamo, comienza la distribución de ingresos. La empresa paga intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. Los intereses restantes se distribuyen a los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se hace claramente visible. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluyendo el aumento de la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y el staking de garantías. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basándose en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de las garantías tradicionales ).
De hecho, los servicios que ofrece Maple son comparables a los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional de confianza, y no solo como otra plataforma de préstamos DeFi.
4. Productos clave de Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance ha establecido su posición como una institución legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una cartera de productos diversificada y estructurada. Sus productos se dividen principalmente en dos grandes categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con los diferentes niveles de tolerancia al riesgo y objetivos de retorno de los inversores.
El primer tipo de producto de préstamo incluye el Blue Chip ( de Maple y el producto de Alto Rendimiento ). La línea de productos Blue Chip está diseñada para inversores conservadores que priorizan la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como garantía y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados, generando ingresos adicionales a través del staking o el préstamos secundario, en lugar de simplemente mantener colaterales.
La gestión de activos de la segunda categoría de Maple Finance comenzó con su producto de rendimiento BTC ( BTC Yield ). Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda institucional de Bitcoin. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de manera pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses y generar rendimientos a partir de activos existentes.
Si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo ellas mismas? La respuesta radica en las limitaciones prácticas, principalmente la falta de infraestructura técnica o conocimientos operativos especializados para generar rendimientos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el dual staking( proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan su Bitcoin de forma segura en ciertos custodios de nivel institucional, obteniendo recompensas por staking al comprometerse a no mover sus activos durante un período de tiempo determinado. En resumen, las instituciones bloquean sus activos de forma segura y obtienen rendimientos.
Sin embargo, el proceso operativo real es más complejo de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimientos en Bitcoin", hay una serie de pasos técnicos y operativos, como firmar contratos con instituciones de custodia, participar en la apuesta de Core DAO y convertir las recompensas de estaca de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimientos especializados, y la mayoría de las instituciones no poseen estos conocimientos internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de empresas de gestión de activos profesionales para llevar a cabo este trabajo de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, dado los niveles adicionales de complejidad técnica, supervisión regulatoria, seguridad y gestión de riesgos.
Comenzando con productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad que ha permanecido insatisfecha durante mucho tiempo.
A través de la prestación de servicios integrales y gestionados de manera profesional, Maple permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales sin desviarse de su enfoque principal.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos on-chain en la era del capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
) 4.2 syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están dirigidos principalmente a inversores cualificados, lo que limita el acceso a participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son fondos de liquidez dirigidos a minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y la red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de los pools de Maple Blue Chip y de alto rendimiento, los cuales aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el pool syrup es gestionado de manera independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas, manteniendo al mismo tiempo la rigurosidad operativa de los productos institucionales, y mejora la accesibilidad sin comprometer la estabilidad estructural.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel ofrecido a los participantes institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, calculadas con interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído aproximadamente 1.9 mil millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a los inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructurado. Al integrar Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que puede fomentar la participación continua mientras mantiene la disciplina financiera.
5. Ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
La ventaja diferenciadora clave de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en un protocolo de préstamos algorítmicos, sino que combina la infraestructura en la cadena con el conocimiento humano, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
5.1. Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, es difícil ofrecer servicios realmente de nivel institucional sin una comprensión profunda de las necesidades de los inversores institucionales y las expectativas de riesgo.
Esta es precisamente la destacada característica de Maple. Su equipo incluye profesionales con décadas de experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito. Su experiencia permite realizar evaluaciones de crédito rigurosas y una gestión de riesgos sólida, que constituyen la base de confianza necesaria para los clientes institucionales.
El trasfondo del equipo directivo de Maple ayuda a explicar por qué ha podido ganar la confianza de los inversores institucionales.
El CEO Sidney Powell trajo experiencia en gestión de activos de ciertos bancos y compañías. El cofundador Joe Flanagan fue consultor en cierta empresa de consultoría, centrado en análisis financiero empresarial, y luego se desempeñó como CFO de cierta compañía (CFO).
En términos técnicos, el director de tecnología Matt Collum fue ingeniero senior en una empresa y es fundador de una startup de tecnología financiera. El director de operaciones Ryan O'Shea estuvo a cargo de las estrategias en un intercambio y adquirió experiencia directa en el campo de las criptomonedas.
Un equipo más amplio incluye profesionales con antecedentes tanto financieros como tecnológicos. El director de mercados de capitales, Sid Sheth, anteriormente estuvo a cargo de ventas institucionales en un banco. Principal del producto
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NotSatoshi
· 08-04 17:51
Ya he visto a grandes instituciones planificando en secreto.
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AirdropHunter
· 08-02 16:06
¿Cuál es la tasa de colateralización? Este punto es muy clave.
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ImpermanentPhilosopher
· 08-02 03:51
Solo otro esquema Ponzi.
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HalfBuddhaMoney
· 08-02 03:48
La nueva máquina de cosecha de tontos ha sido lanzada.
Maple Finance: la plataforma de gestión de activos on-chain líder en la era del capital institucional
Maple Finance: Gestión de activos on-chain en la era del capital institucional
Con la entrada gradual de los inversores institucionales en el mercado de criptomonedas, la demanda de soluciones de gestión de activos que cumplan con los estándares financieros tradicionales está en aumento. Maple Finance ha surgido para llenar este vacío, estableciendo su posición como una plataforma de gestión de activos on-chain.
Maple no solo conecta a prestamistas y prestatarios, sino que también realiza evaluaciones estructuradas de los prestatarios y gestiona estratégicamente las garantías, haciendo que funcione más como una empresa de gestión de activos tradicional. Recientemente, Maple también lanzó productos de rendimiento en Bitcoin, transformando el Bitcoin de un activo de tenencia pasiva a un activo que puede generar ingresos.
A medida que las instituciones aceleran su entrada en el campo de las criptomonedas, plataformas de gestión de activos bien preparadas como Maple Finance tienen la oportunidad de establecer relaciones tempranas con instituciones, lo que podría traducirse en una posición de liderazgo en el mercado a largo plazo.
1. La demanda del mercado de criptomonedas por la gestión de activos
En el ámbito financiero tradicional, los inversores que poseen grandes cantidades de activos suelen depender de las empresas de corretaje para obtener servicios profesionales de gestión de activos. Sin embargo, en el mercado de criptomonedas, las instituciones de gestión de activos estructuradas y confiables son muy escasas.
Esta brecha presenta oportunidades significativas para la gestión de activos criptográficos. Aplicar modelos verificados de las finanzas tradicionales a los activos digitales podría liberar un enorme potencial de mercado. A medida que la participación institucional en el campo de las criptomonedas se profundiza, la demanda de gestión de activos profesional y estructurada se vuelve crucial.
A medida que la participación institucional en el ámbito de las criptomonedas se acelera, esta demanda se vuelve cada vez más significativa. Un ejemplo clave es la compra masiva de bitcoins por parte de una empresa que comenzó en 2020. Este impulso se ha fortalecido aún más tras la aprobación de ETF de bitcoin al contado en EE. UU. y Hong Kong en 2024.
Por lo tanto, un mercado que anteriormente estaba dominado por inversores minoristas está llegando a su límite. El entorno actual requiere soluciones de gestión de activos profesionales personalizadas para las necesidades institucionales.
Maple Finance fue creado precisamente para satisfacer esta necesidad. Fundada en 2019, Maple combina la experiencia en finanzas tradicionales con la infraestructura blockchain, y ha establecido de manera constante su posición como proveedor líder de gestión de activos on-chain.
2. on-chain gestión de activos: Maple Finance
La estructura de Maple Finance es clara y sencilla. Facilita el préstamo basado en crédito on-chain al conectar a los proveedores de fondos (LP) con prestatarios institucionales.
Al examinar el funcionamiento real de Maple Finance, se puede ver que la plataforma adopta prácticas de gestión de activos profesionales que van más allá de la simple intermediación de préstamos. Realiza una evaluación crediticia exhaustiva de los prestatarios institucionales y toma decisiones estratégicas sobre la asignación de fondos y los términos de los préstamos.
Durante todo el proceso de préstamo, Maple también lleva a cabo una gestión activa de fondos, utilizando mecanismos como el staking de calidad de colateral y el re-préstamo. Este modelo operativo claramente va más allá de un simple intermediario de préstamos, acercándose más a las funciones de una moderna empresa de gestión de activos.
3. Los participantes clave y el mecanismo operativo de Maple Finance
Maple Finance como una institución de gestión de activos on-chain ( en lugar de ser un simple intermediario de préstamos ), se basa en su clara estructura de participantes y un marco operativo sistemático. Su modelo de producto se construye en torno a tres roles centrales de participantes:
Estructura refleja los mecanismos de garantía existentes en las finanzas tradicionales. En el negocio de préstamos corporativos de los bancos, los depositantes proporcionan fondos, las empresas solicitan préstamos y el equipo de crédito interno evalúa su salud financiera. Mientras tanto, los accionistas participan en las decisiones de gobernanza que afectan la dirección de la institución.
El funcionamiento de Maple Finance es similar. Cuando un prestatario solicita un préstamo, el equipo de crédito de Maple establece los términos según la relación de colateral y la calidad de los activos. Los prestamistas proporcionan fondos, funcionando de manera similar a los ahorradores, mientras que los poseedores de $SYRUP asumen un papel de gobernanza similar al de los accionistas, participando en la toma de decisiones a nivel de protocolo.
Una diferencia clave es que los titulares de $SYRUP también recibirán recompensas de staking financiadas por los ingresos del protocolo. Cabe destacar que se destina el 20% de los ingresos a recompras para apoyar estas recompensas.
Consideremos un ejemplo concreto. Un importante creador de mercado necesita 10 millones de dólares en capital operativo para ampliar sus posiciones de negociación cuando la volatilidad del mercado aumenta. Sin embargo, los bancos tradicionales rechazaron la solicitud alegando que tienen una confianza limitada en el ámbito de las criptomonedas, lo que impide que la empresa obtenga los fondos necesarios.
El departamento de préstamos y consultoría interno de Maple Finance, Maple Direct, cierra esta brecha a través de su producto empresarial de alto rendimiento (High-Yield Corporate Product). Inversores calificados que reconocen el rendimiento de Maple Direct depositan 10 millones de USDC en el fondo de préstamos.
Cuando la empresa solicita un préstamo, Maple Direct realiza una evaluación crediticia exhaustiva, revisando la situación financiera, la historia operativa y el estado de riesgo de la empresa. Tras la evaluación, aprueba un préstamo de 10 millones de USDC, utilizando Ethereum como colateral, con una tasa de interés del 12.5%.
Después de la ejecución del préstamo, comienza la distribución de ingresos. La empresa paga intereses mensuales, de los cuales Maple Direct retiene el 12% como tarifa de gestión. Los intereses restantes se distribuyen a los inversores calificados.
Aquí, la diferenciación de Maple se hace claramente visible. Va más allá de ser un simple intermediario de préstamos, gestionando activamente las garantías, incluyendo el aumento de la eficiencia del capital a través de préstamos secundarios y el staking de garantías. En ciertos casos, Maple también construye préstamos basándose en la garantía corporativa de la empresa matriz ( en lugar de las garantías tradicionales ).
De hecho, los servicios que ofrece Maple son comparables a los de las instituciones financieras tradicionales. Gestiona activamente los fondos, y no solo conecta prestamistas y prestatarios. Este enfoque refuerza la posición de Maple como una empresa de gestión de activos institucional de confianza, y no solo como otra plataforma de préstamos DeFi.
4. Productos clave de Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance ha establecido su posición como una institución legítima de gestión de activos on-chain al ofrecer una cartera de productos diversificada y estructurada. Sus productos se dividen principalmente en dos grandes categorías: productos de préstamo y productos de gestión de activos, cada una diseñada para coincidir con los diferentes niveles de tolerancia al riesgo y objetivos de retorno de los inversores.
El primer tipo de producto de préstamo incluye el Blue Chip ( de Maple y el producto de Alto Rendimiento ). La línea de productos Blue Chip está diseñada para inversores conservadores que priorizan la preservación del capital. Solo acepta activos maduros como Bitcoin y Ethereum como garantía y sigue prácticas estrictas de gestión de riesgos.
En comparación, los productos de alto rendimiento están dirigidos a inversores que buscan mayores retornos y están dispuestos a asumir mayores riesgos. Su estrategia central implica la gestión activa de activos sobrecolateralizados, generando ingresos adicionales a través del staking o el préstamos secundario, en lugar de simplemente mantener colaterales.
La gestión de activos de la segunda categoría de Maple Finance comenzó con su producto de rendimiento BTC ( BTC Yield ). Este producto se lanzó a principios de este año, en respuesta a la creciente demanda institucional de Bitcoin. Su propuesta de valor es simple: las instituciones no necesitan mantener Bitcoin de manera pasiva, sino que pueden depositar BTC para ganar intereses y generar rendimientos a partir de activos existentes.
Si las instituciones pueden comprar y mantener Bitcoin directamente, ¿por qué no gestionarlo ellas mismas? La respuesta radica en las limitaciones prácticas, principalmente la falta de infraestructura técnica o conocimientos operativos especializados para generar rendimientos de manera segura.
Los productos de rendimiento de Bitcoin de Maple Finance utilizan el dual staking( proporcionado por Core DAO. En este modelo, las instituciones almacenan su Bitcoin de forma segura en ciertos custodios de nivel institucional, obteniendo recompensas por staking al comprometerse a no mover sus activos durante un período de tiempo determinado. En resumen, las instituciones bloquean sus activos de forma segura y obtienen rendimientos.
Sin embargo, el proceso operativo real es más complejo de lo que parece. Detrás de la simple apariencia de "ganar rendimientos en Bitcoin", hay una serie de pasos técnicos y operativos, como firmar contratos con instituciones de custodia, participar en la apuesta de Core DAO y convertir las recompensas de estaca de $CORE en efectivo. Cada paso requiere conocimientos especializados, y la mayoría de las instituciones no poseen estos conocimientos internamente.
Esto refleja un patrón familiar en las finanzas tradicionales. Aunque las empresas pueden gestionar activos directamente, a menudo dependen de empresas de gestión de activos profesionales para llevar a cabo este trabajo de manera eficiente y segura. En el ámbito de las criptomonedas, la demanda de este tipo de experiencia es aún mayor, dado los niveles adicionales de complejidad técnica, supervisión regulatoria, seguridad y gestión de riesgos.
Comenzando con productos de rendimiento de Bitcoin, Maple Finance planea expandirse a una gama más amplia de productos de gestión de activos. Esta estrategia es crucial para cerrar la brecha entre los inversores institucionales y el mercado de criptomonedas, abordando una necesidad que ha permanecido insatisfecha durante mucho tiempo.
A través de la prestación de servicios integrales y gestionados de manera profesional, Maple permite a las instituciones buscar rendimientos estables de los activos digitales sin desviarse de su enfoque principal.
![Análisis profundo de Maple Finance: gestión de activos on-chain en la era del capital institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
) 4.2 syrupUSDC
Los productos discutidos hasta ahora están dirigidos principalmente a inversores cualificados, lo que limita el acceso a participantes minoristas en general. Para abordar este problema, Maple Finance ha lanzado syrupUSDC y syrupUSDT, que son fondos de liquidez dirigidos a minoristas, construidos sobre la infraestructura de préstamos existente de Maple y la red de prestatarios.
Los fondos recaudados a través de syrupUSDC se prestarán a prestatarios institucionales de los pools de Maple Blue Chip y de alto rendimiento, los cuales aceptan el mismo proceso de evaluación crediticia que otros productos de Maple. Los intereses generados por estos préstamos se distribuyen directamente a los depositantes de syrupUSDC.
A pesar de que la estructura es similar a los productos institucionales de Maple, el pool syrup es gestionado de manera independiente. Este diseño reduce la barrera de entrada para los usuarios minoristas, manteniendo al mismo tiempo la rigurosidad operativa de los productos institucionales, y mejora la accesibilidad sin comprometer la estabilidad estructural.
Aunque la tasa de rendimiento es ligeramente inferior al nivel ofrecido a los participantes institucionales, Maple ha introducido el sistema de recompensas "Drips" para mejorar la participación a largo plazo. Drips ofrece recompensas adicionales en forma de tokens, calculadas con interés compuesto cada cuatro horas. Al final de cada temporada, los puntos se pueden convertir en tokens SYRUP. A través de este mecanismo de incentivos y una estrategia de recaudación de fondos activa, Maple Finance ha atraído aproximadamente 1.9 mil millones de USDC y USDT.
En resumen, syrupUSDC/USDT extiende productos de nivel institucional a los inversores minoristas, combinando accesibilidad con un mecanismo de recompensas estructurado. Al integrar Drips, Maple demuestra una profunda comprensión de la dinámica de participación en Web3, ofreciendo un modelo que puede fomentar la participación continua mientras mantiene la disciplina financiera.
5. Ventajas diferenciadoras clave de Maple Finance
La ventaja diferenciadora clave de Maple Finance radica en la implementación de su sistema de nivel institucional completamente desplegado en la cadena. Maple no se basa únicamente en un protocolo de préstamos algorítmicos, sino que combina la infraestructura en la cadena con el conocimiento humano, creando un entorno que cumple con los estándares institucionales.
5.1. Servicio desarrollado por expertos en finanzas tradicionales
Esta distinción comienza con la composición del equipo de Maple. Muchas plataformas de finanzas on-chain carecen de profesionales con experiencia en finanzas tradicionales. Aunque esta experiencia no es absolutamente necesaria, es difícil ofrecer servicios realmente de nivel institucional sin una comprensión profunda de las necesidades de los inversores institucionales y las expectativas de riesgo.
Esta es precisamente la destacada característica de Maple. Su equipo incluye profesionales con décadas de experiencia en finanzas tradicionales y evaluación de crédito. Su experiencia permite realizar evaluaciones de crédito rigurosas y una gestión de riesgos sólida, que constituyen la base de confianza necesaria para los clientes institucionales.
El trasfondo del equipo directivo de Maple ayuda a explicar por qué ha podido ganar la confianza de los inversores institucionales.
El CEO Sidney Powell trajo experiencia en gestión de activos de ciertos bancos y compañías. El cofundador Joe Flanagan fue consultor en cierta empresa de consultoría, centrado en análisis financiero empresarial, y luego se desempeñó como CFO de cierta compañía (CFO).
En términos técnicos, el director de tecnología Matt Collum fue ingeniero senior en una empresa y es fundador de una startup de tecnología financiera. El director de operaciones Ryan O'Shea estuvo a cargo de las estrategias en un intercambio y adquirió experiencia directa en el campo de las criptomonedas.
Un equipo más amplio incluye profesionales con antecedentes tanto financieros como tecnológicos. El director de mercados de capitales, Sid Sheth, anteriormente estuvo a cargo de ventas institucionales en un banco. Principal del producto