Pasarela de pagos transfronteriza: conveniente pero no apta para transacciones de dinero virtual
Recientemente, el servicio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha lanzado oficialmente. Este servicio permite a los residentes de ambas regiones realizar transferencias instantáneas de pequeñas cantidades de dinero, sin los engorrosos trámites bancarios, simplemente utilizando una aplicación móvil. Sin embargo, ¿es esta conveniencia aplicable a la transferencia de fondos después de las transacciones de dinero virtual? Este artículo lo discutirá.
Introducción a los pagos transfronterizos
El sistema de pago transfronterizo es la conexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental y el sistema "FPS" de Hong Kong. Cumple con las leyes y regulaciones de ambas regiones y la supervisión financiera, y está dirigido principalmente a usuarios individuales. Las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están limitadas a entidades con identidad de la parte continental.
El límite diario de remesas es de 10,000 dólares de Hong Kong, y el límite anual es de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del continente que envían dinero a Hong Kong todavía están sujetos a un límite de 50,000 dólares estadounidenses/año para la adquisición de divisas. Actualmente, este servicio no tiene costo, pero en el futuro podría expandirse a múltiples escenarios de aplicación, como de individuos a empresas y de empresas a individuos.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, hay tres formas principales de retirar dinero virtual:
Tiendas OTC offline: se puede intercambiar directamente dinero virtual popular por dólares de Hong Kong, pero no se pueden usar cuentas bancarias del continente para las transferencias.
Intercambios con licencia: como OSL, HashKey, etc., pero los residentes de la parte continental no pueden abrir cuentas.
Compañías de valores: como Victory Securities, Guotai Junan International, etc., tampoco aceptan la apertura de cuentas de residentes puramente del continente.
Para los residentes de la China continental que no tienen un visado de trabajo de Hong Kong o un comprobante de residencia, las tiendas OTC parecen ser la única opción viable para retirar fondos.
Riesgos legales del uso de dinero virtual en pagos transfronterizos
Aunque el puente de pagos transfronterizos facilita la transferencia de fondos, existe un riesgo legal en la transferencia de fondos después de utilizarlo para transacciones de dinero virtual:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren que el remitente sea un residente de Hong Kong. Los residentes de la parte continental, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para utilizar el sistema "Fast Transfer" para transferir fondos a tarjetas bancarias en la parte continental.
Restricciones en el alcance del negocio: El pago transfronterizo se utiliza principalmente para el pago de matrícula de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios y otros escenarios.
Requisitos regulatorios: las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención de lavado de dinero y establecer un mecanismo de monitoreo de riesgos.
Revisión del propósito de la remesa: Aunque actualmente las operaciones de pago transfronterizo no revisan estrictamente el contexto de la operación, desde la perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la transferencia de fondos relacionada con el dinero virtual.
Conclusión
Con el desarrollo del mercado de activos virtuales en Hong Kong, las instituciones financieras tradicionales también han comenzado a incursionar en este ámbito. Recientemente, una compañía de valores ha obtenido permiso para incluir los servicios de negociación de activos virtuales en el alcance de su licencia de negociación de valores, lo que ha suscitado un gran debate en el mercado. Esto indica que la línea entre el dinero virtual y las finanzas tradicionales se está volviendo cada vez más difusa, pero la operación conforme a las regulaciones sigue siendo crucial. Para los inversores individuales, al realizar transferencias de fondos transfronterizas, es necesario considerar cuidadosamente los riesgos legales y asegurarse de que las operaciones sean conformes.
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SatoshiChallenger
· hace14h
El límite es demasiado bajo, ni siquiera hay suficiente para la tarifa de gas.
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wagmi_eventually
· hace14h
¿Con un límite tan bajo, cómo se juega?
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GweiTooHigh
· hace15h
Otra política regulatoria tan rígida...
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RamenDeFiSurvivor
· hace15h
¿Límite de 200,000? Ser engañados no es suficiente para llenar los huecos de los dientes~
El pago transfronterizo facilita las pequeñas remesas. No es aplicable a la transferencia de fondos de transacciones de Dinero virtual.
Pasarela de pagos transfronteriza: conveniente pero no apta para transacciones de dinero virtual
Recientemente, el servicio de "pago transfronterizo" entre el continente y Hong Kong se ha lanzado oficialmente. Este servicio permite a los residentes de ambas regiones realizar transferencias instantáneas de pequeñas cantidades de dinero, sin los engorrosos trámites bancarios, simplemente utilizando una aplicación móvil. Sin embargo, ¿es esta conveniencia aplicable a la transferencia de fondos después de las transacciones de dinero virtual? Este artículo lo discutirá.
Introducción a los pagos transfronterizos
El sistema de pago transfronterizo es la conexión entre el "sistema de liquidación interbancaria de pagos en línea" de la parte continental y el sistema "FPS" de Hong Kong. Cumple con las leyes y regulaciones de ambas regiones y la supervisión financiera, y está dirigido principalmente a usuarios individuales. Las remesas hacia el norte (de Hong Kong a la parte continental) están limitadas a entidades con identidad de Hong Kong, mientras que las remesas hacia el sur (de la parte continental a Hong Kong) están limitadas a entidades con identidad de la parte continental.
El límite diario de remesas es de 10,000 dólares de Hong Kong, y el límite anual es de 200,000 dólares de Hong Kong. Los residentes del continente que envían dinero a Hong Kong todavía están sujetos a un límite de 50,000 dólares estadounidenses/año para la adquisición de divisas. Actualmente, este servicio no tiene costo, pero en el futuro podría expandirse a múltiples escenarios de aplicación, como de individuos a empresas y de empresas a individuos.
Modo de retiro de dinero virtual en Hong Kong
En Hong Kong, hay tres formas principales de retirar dinero virtual:
Tiendas OTC offline: se puede intercambiar directamente dinero virtual popular por dólares de Hong Kong, pero no se pueden usar cuentas bancarias del continente para las transferencias.
Intercambios con licencia: como OSL, HashKey, etc., pero los residentes de la parte continental no pueden abrir cuentas.
Compañías de valores: como Victory Securities, Guotai Junan International, etc., tampoco aceptan la apertura de cuentas de residentes puramente del continente.
Para los residentes de la China continental que no tienen un visado de trabajo de Hong Kong o un comprobante de residencia, las tiendas OTC parecen ser la única opción viable para retirar fondos.
Riesgos legales del uso de dinero virtual en pagos transfronterizos
Aunque el puente de pagos transfronterizos facilita la transferencia de fondos, existe un riesgo legal en la transferencia de fondos después de utilizarlo para transacciones de dinero virtual:
Restricciones de identidad: Las transferencias hacia el norte requieren que el remitente sea un residente de Hong Kong. Los residentes de la parte continental, incluso si tienen una tarjeta bancaria de Hong Kong, tienen dificultades para utilizar el sistema "Fast Transfer" para transferir fondos a tarjetas bancarias en la parte continental.
Restricciones en el alcance del negocio: El pago transfronterizo se utiliza principalmente para el pago de matrícula de estudios en el extranjero, el pago de servicios públicos, atención médica, pago de salarios y otros escenarios.
Requisitos regulatorios: las instituciones participantes deben cumplir con las regulaciones de gestión de liquidación de fondos transfronterizos, llevar a cabo requisitos de cumplimiento como la prevención de lavado de dinero y establecer un mecanismo de monitoreo de riesgos.
Revisión del propósito de la remesa: Aunque actualmente las operaciones de pago transfronterizo no revisan estrictamente el contexto de la operación, desde la perspectiva de cumplimiento, no se recomienda utilizarlo para la transferencia de fondos relacionada con el dinero virtual.
Conclusión
Con el desarrollo del mercado de activos virtuales en Hong Kong, las instituciones financieras tradicionales también han comenzado a incursionar en este ámbito. Recientemente, una compañía de valores ha obtenido permiso para incluir los servicios de negociación de activos virtuales en el alcance de su licencia de negociación de valores, lo que ha suscitado un gran debate en el mercado. Esto indica que la línea entre el dinero virtual y las finanzas tradicionales se está volviendo cada vez más difusa, pero la operación conforme a las regulaciones sigue siendo crucial. Para los inversores individuales, al realizar transferencias de fondos transfronterizas, es necesario considerar cuidadosamente los riesgos legales y asegurarse de que las operaciones sean conformes.