L'écosystème Base accueille une nouvelle ère de finance off-chain
Le Sénat américain a adopté le 18 juin la loi GENIUS, marquant la première reconnaissance par le gouvernement américain de la conformité des actifs cryptographiques sous forme législative, brisant ainsi la situation d'ambiguïté réglementaire. Dans ce contexte, des géants de la finance et des plateformes d'échange de cryptomonnaies ont annoncé des avancées majeures, reflétant la profonde intégration entre la finance traditionnelle et l'écosystème cryptographique.
off-chain dépôt de jetons : innovation dans les services bancaires
Une grande banque a annoncé le lancement d'un projet pilote nommé JPMD. Il s'agit d'un jeton off-chain représentant les dépôts bancaires en dollars des clients, basé sur un mécanisme de réserves partielles, qui sera déployé sur une certaine blockchain.
Le co-directeur du département blockchain de la banque a déclaré que la banque achèvera bientôt son premier transfert JPMD, posant ainsi les bases pour que les clients institutionnels utilisent ce jeton pour des transactions off-chain. Ce projet pilote devrait durer plusieurs mois, démontrant l'exploration de la banque pour des outils de transaction institutionnels efficaces et sécurisés.
Choisir de piloter l'émission de JPMD sur cette blockchain ne signifie pas seulement une reconnaissance de sa sécurité et de son efficacité transactionnelle, mais cela implique également que les clients institutionnels pourraient à l'avenir effectuer des règlements de fonds on-chain directement via cet écosystème, apportant une liquidité centrale au "pont CeDeFi".
Avantages des tokens de dépôt
Bien que le lancement de JPMD ait suscité des spéculations sur une éventuelle incursion sur le marché des stablecoins, des dirigeants bancaires ont déclaré que les tokens de dépôt sont supérieurs aux stablecoins pour les utilisateurs institutionnels, car ils sont basés sur un mécanisme de réserves partielles et offrent une plus grande évolutivité.
Les jetons de dépôt représentent des dépôts en dollars réels sur le compte bancaire des clients, fonctionnant au sein du système bancaire traditionnel. En revanche, les stablecoins ne sont que des représentations numériques de la monnaie fiduciaire soutenues par des liquidités et des équivalents de liquidités, leur statut juridique et leur logique de fonctionnement étant plus éloignés du système financier traditionnel.
En même temps, les cadres de la banque ont discuté avec les régulateurs des questions relatives à la façon dont les instruments du marché des capitaux peuvent être transférés vers une off-chain, de l'impact potentiel sur la structure du marché, ainsi que de la manière dont les institutions évaluent les modèles de gestion des risques et de rendement dans la finance off-chain.
Actions tokenisées : nouvelle direction pour les actifs off-chain
Pendant ce temps, une plateforme d'échange de cryptomonnaies évolue d'une plateforme d'échange vers un fournisseur d'infrastructure d'actifs off-chain. Le directeur juridique de l'entreprise a révélé que la société demande une lettre de non-objection aux régulateurs pour lancer des services de trading d'actions tokenisées.
Si approuvé, cela permettra pour la première fois de réaliser un "circuit intégré de circulation d'actifs" sur la même plateforme avec "achat de stablecoin → règlement off-chain → trading d'actions → consommation avec remises". Cela remet non seulement en question la position d'entrée de transaction des courtiers traditionnels, mais pourrait également propulser l'ensemble de l'industrie des valeurs mobilières vers l'ère des actifs off-chain.
Les actions tokenisées promettent une vitesse de règlement plus rapide, des fenêtres de transaction plus longues et des coûts opérationnels plus bas. Le nouveau plan de la plateforme signifie qu'elle ne se contentera pas d'être le "Nasdaq" des actifs cryptographiques, mais deviendra également une entrée off-chain pour le trading de valeurs mobilières traditionnelles.
La transformation du modèle de revenus
Les données montrent que la part des volumes de transactions des clients institutionnels continue d'augmenter. Avec l'intégration d'une plateforme d'échanges décentralisés sur la chaîne publique, il est prévu d'introduire de la liquidité pour un grand nombre de jetons off-chain et de fournir des possibilités de conformité avec le monde réel pour les produits au sein de l'écosystème.
Les récentes actions de la plateforme incluent : le support des paiements en stablecoins sur les pages de paiement des e-commerces, l'ouverture de canaux de liquidité entre les actifs off-chain et les utilisateurs de la finance centralisée, ainsi que le lancement d'une fonctionnalité de trading de contrats perpétuels 24/7 conforme au cadre réglementaire. Ces initiatives visent à reconstruire le modèle de revenu de la plateforme et à réduire la dépendance aux revenus des transactions au comptant.
En intégrant la liquidité et la base d'utilisateurs des plateformes de trading de dérivés, cette plateforme construit un écosystème de trading de dérivés destiné aux institutions mondiales. En même temps, grâce à la coopération avec les fournisseurs de services de paiement, elle promeut l'utilisation native des stablecoins dans les scénarios de paiement de commerce électronique, ouvrant ainsi des canaux de revenus stables pour les petites entreprises, le commerce électronique transfrontalier et d'autres marchés de niche.
Cette stratégie de diversification reflète un tournant clé dans la transformation de la plateforme d'une bourse de cryptomonnaie vers un système financier off-chain.
Conclusion
Que ce soit pour les tokens émis sur la base de dépôts bancaires ou pour l'aménagement de plateformes de titres tokenisés, tout cela pointe vers la même tendance : la finance off-chain entre dans une période de restructuration institutionnelle conduite par la réglementation, les infrastructures et les institutions financières traditionnelles.
L'adoption des lois connexes, l'intensification des discussions sur les stablecoins et les essais continus des grandes institutions sur les infrastructures de marché off-chain signifient que la finance crypto n'est plus un essai marginal, mais une option réaliste qui s'intègre progressivement dans la structure des marchés financiers mondiaux, la frontière entre off-chain et on-chain étant progressivement brisée par ces pionniers.
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PretendingToReadDocs
· 07-25 22:06
De toute façon, je pense que c'est juste pour le plaisir.
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SandwichHunter
· 07-25 21:42
Les pigeons finissent par devenir des faucheurs.
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MetaMaximalist
· 07-23 21:00
voir enfin les courbes d'adoption institutionnelle se réaliser... les masses viendront ensuite
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PumpBeforeRug
· 07-22 22:38
Il est encore tôt, voyons qui va exploser en premier.
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LiquidityNinja
· 07-22 22:35
bull ah, TradFi est également entré en jeu
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GasGrillMaster
· 07-22 22:28
Chainplus a encore une nouvelle façon de jouer ?
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rugdoc.eth
· 07-22 22:26
Tu as copié les devoirs de La Réserve fédérale (FED) ?
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ParanoiaKing
· 07-22 22:24
Enfin, nous avons obtenu la reconnaissance des régulateurs.
La base écologique accueille un nouveau chapitre de la finance off-chain : les jetons de dépôt et la tokenisation des actions mènent la révolution.
L'écosystème Base accueille une nouvelle ère de finance off-chain
Le Sénat américain a adopté le 18 juin la loi GENIUS, marquant la première reconnaissance par le gouvernement américain de la conformité des actifs cryptographiques sous forme législative, brisant ainsi la situation d'ambiguïté réglementaire. Dans ce contexte, des géants de la finance et des plateformes d'échange de cryptomonnaies ont annoncé des avancées majeures, reflétant la profonde intégration entre la finance traditionnelle et l'écosystème cryptographique.
off-chain dépôt de jetons : innovation dans les services bancaires
Une grande banque a annoncé le lancement d'un projet pilote nommé JPMD. Il s'agit d'un jeton off-chain représentant les dépôts bancaires en dollars des clients, basé sur un mécanisme de réserves partielles, qui sera déployé sur une certaine blockchain.
Le co-directeur du département blockchain de la banque a déclaré que la banque achèvera bientôt son premier transfert JPMD, posant ainsi les bases pour que les clients institutionnels utilisent ce jeton pour des transactions off-chain. Ce projet pilote devrait durer plusieurs mois, démontrant l'exploration de la banque pour des outils de transaction institutionnels efficaces et sécurisés.
Choisir de piloter l'émission de JPMD sur cette blockchain ne signifie pas seulement une reconnaissance de sa sécurité et de son efficacité transactionnelle, mais cela implique également que les clients institutionnels pourraient à l'avenir effectuer des règlements de fonds on-chain directement via cet écosystème, apportant une liquidité centrale au "pont CeDeFi".
Avantages des tokens de dépôt
Bien que le lancement de JPMD ait suscité des spéculations sur une éventuelle incursion sur le marché des stablecoins, des dirigeants bancaires ont déclaré que les tokens de dépôt sont supérieurs aux stablecoins pour les utilisateurs institutionnels, car ils sont basés sur un mécanisme de réserves partielles et offrent une plus grande évolutivité.
Les jetons de dépôt représentent des dépôts en dollars réels sur le compte bancaire des clients, fonctionnant au sein du système bancaire traditionnel. En revanche, les stablecoins ne sont que des représentations numériques de la monnaie fiduciaire soutenues par des liquidités et des équivalents de liquidités, leur statut juridique et leur logique de fonctionnement étant plus éloignés du système financier traditionnel.
En même temps, les cadres de la banque ont discuté avec les régulateurs des questions relatives à la façon dont les instruments du marché des capitaux peuvent être transférés vers une off-chain, de l'impact potentiel sur la structure du marché, ainsi que de la manière dont les institutions évaluent les modèles de gestion des risques et de rendement dans la finance off-chain.
Actions tokenisées : nouvelle direction pour les actifs off-chain
Pendant ce temps, une plateforme d'échange de cryptomonnaies évolue d'une plateforme d'échange vers un fournisseur d'infrastructure d'actifs off-chain. Le directeur juridique de l'entreprise a révélé que la société demande une lettre de non-objection aux régulateurs pour lancer des services de trading d'actions tokenisées.
Si approuvé, cela permettra pour la première fois de réaliser un "circuit intégré de circulation d'actifs" sur la même plateforme avec "achat de stablecoin → règlement off-chain → trading d'actions → consommation avec remises". Cela remet non seulement en question la position d'entrée de transaction des courtiers traditionnels, mais pourrait également propulser l'ensemble de l'industrie des valeurs mobilières vers l'ère des actifs off-chain.
Les actions tokenisées promettent une vitesse de règlement plus rapide, des fenêtres de transaction plus longues et des coûts opérationnels plus bas. Le nouveau plan de la plateforme signifie qu'elle ne se contentera pas d'être le "Nasdaq" des actifs cryptographiques, mais deviendra également une entrée off-chain pour le trading de valeurs mobilières traditionnelles.
La transformation du modèle de revenus
Les données montrent que la part des volumes de transactions des clients institutionnels continue d'augmenter. Avec l'intégration d'une plateforme d'échanges décentralisés sur la chaîne publique, il est prévu d'introduire de la liquidité pour un grand nombre de jetons off-chain et de fournir des possibilités de conformité avec le monde réel pour les produits au sein de l'écosystème.
Les récentes actions de la plateforme incluent : le support des paiements en stablecoins sur les pages de paiement des e-commerces, l'ouverture de canaux de liquidité entre les actifs off-chain et les utilisateurs de la finance centralisée, ainsi que le lancement d'une fonctionnalité de trading de contrats perpétuels 24/7 conforme au cadre réglementaire. Ces initiatives visent à reconstruire le modèle de revenu de la plateforme et à réduire la dépendance aux revenus des transactions au comptant.
En intégrant la liquidité et la base d'utilisateurs des plateformes de trading de dérivés, cette plateforme construit un écosystème de trading de dérivés destiné aux institutions mondiales. En même temps, grâce à la coopération avec les fournisseurs de services de paiement, elle promeut l'utilisation native des stablecoins dans les scénarios de paiement de commerce électronique, ouvrant ainsi des canaux de revenus stables pour les petites entreprises, le commerce électronique transfrontalier et d'autres marchés de niche.
Cette stratégie de diversification reflète un tournant clé dans la transformation de la plateforme d'une bourse de cryptomonnaie vers un système financier off-chain.
Conclusion
Que ce soit pour les tokens émis sur la base de dépôts bancaires ou pour l'aménagement de plateformes de titres tokenisés, tout cela pointe vers la même tendance : la finance off-chain entre dans une période de restructuration institutionnelle conduite par la réglementation, les infrastructures et les institutions financières traditionnelles.
L'adoption des lois connexes, l'intensification des discussions sur les stablecoins et les essais continus des grandes institutions sur les infrastructures de marché off-chain signifient que la finance crypto n'est plus un essai marginal, mais une option réaliste qui s'intègre progressivement dans la structure des marchés financiers mondiaux, la frontière entre off-chain et on-chain étant progressivement brisée par ces pionniers.