Analyse des canaux d'échange de Cryptoactifs et des risques juridiques
Récemment, certains utilisateurs ont posé des questions sur les risques juridiques, les canaux et les modalités d'échange des cryptoactifs (en particulier de l'USDT). Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité des différents canaux d'échange actuels, dans le but d'aider les utilisateurs à utiliser et à disposer de leurs actifs numériques de manière légale et conforme.
Il convient de préciser que cet article s'adresse uniquement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale, et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des investissements normaux. Les méthodes décrites ci-dessous sont basées sur une expérience professionnelle en matière de services juridiques, sans aucun lien d'intérêt, et sont fournies à titre de référence.
1. Hong Kong, échange de cryptoactifs agréé + canal de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a délivré des licences de négociation de cryptoactifs à 7 institutions, ce qui montre le développement florissant des cryptoactifs à Hong Kong. D'un point de vue des risques juridiques, l'échange par le biais de canaux hongkongais est une méthode relativement légale et conforme, avec des risques moindres. Cependant, il convient de noter que, pour le moment, les cryptoactifs tels que USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les bourses agréées et nécessitent une opération d'assistance via des canaux de spot BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'un échange agréé, derrière lequel se trouve un courtier de Hong Kong disposant d'une licence complète, capable d'utiliser légalement les canaux de transactions au comptant BTC/ETH à Hong Kong, aidant les utilisateurs à échanger des USDT contre des BTC, ETH ou des devises légales. Une fois la transaction effectuée, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
L'avantage de cette méthode est une bonne conformité, une chaîne de financement claire et un faible risque de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de compte. L'inconvénient est que, actuellement, les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de Cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'aide d'amis ou de famille à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour effectuer les démarches nécessaires, ce qui est relativement compliqué pour des échanges de petite quantité.
2. Canaux OTC des plateformes d'échange mainstream
L'échange via les canaux de trading OTC (Over The Counter) de certaines plateformes de trading majeures est relativement peu coûteux et facile à utiliser. Cependant, il convient de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds illégaux sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inutilisables, mais il est même possible de faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette voie, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir des contreparties ayant une bonne réputation et d'éviter les utilisateurs ayant une mauvaise réputation de trading ou des enregistrements de transactions anormaux.
3. Carte de débit de cryptoactifs
L'utilisation des cartes de débit pour les cryptoactifs ne pose globalement pas de problèmes majeurs, certaines cartes pouvant même être liées à des applications de paiement populaires. Cependant, il existe encore certains risques, les cartes de débit pour cryptoactifs les plus courantes sur le marché étant celles de Mastercard ou UnionPay, dont la source de fonds est relativement sécurisée. Cependant, il y a de nombreux agents d'ouverture de compte, et il est nécessaire de choisir avec prudence des prestataires de services fiables en matière de procédure KYC.
Il est à noter que certains fournisseurs de services de cartes de débit en cryptoactifs peuvent soudainement interrompre leurs services. Cette année, des utilisateurs ont signalé que leur fournisseur de services de cartes de débit en cryptoactifs avait soudainement cessé de fournir des services aux utilisateurs de la Chine continentale, entraînant une immobilisation des fonds et provoquant de nombreux désagréments.
4. Négociants de gré à gré
Les risques associés à l'échange par le biais de courtiers OTC sont similaires à ceux des retraits sur les plateformes d'échange OTC, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine douteuse, ce qui peut entraîner le gel du compte ou une demande de coopération avec une enquête. Dans des cas extrêmes, des utilisateurs peuvent être enquêtés en tant que suspects en raison de multiples échanges via des courtiers OTC.
Dans l'ensemble, les risques liés aux courtiers de gré à gré sont relativement élevés, ne croyez pas aux soi-disant "garanties de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée" et autres promotions. À moins d'avoir un partenaire très fiable et familier, il n'est pas recommandé de choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement de posséder une carte bancaire étrangère (y compris de Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent principalement en deux types : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins. En général, les transactions quotidiennes de moins de 120 000 dollars hongkongais ne nécessitent pas l'enregistrement des informations des clients ; les transactions dépassant 120 000 dollars hongkongais nécessitent une vérification d'identité simple, avec des frais d'environ 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui ne sont utilisés que pour des dépenses quotidiennes personnelles et des investissements normaux, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir des fonds illégaux, il est recommandé de choisir des magasins physiques stables situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucune solution d'échange de Cryptoactifs complètement sécurisée et sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir attentivement avant d'effectuer des opérations d'échange, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.
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TokenDustCollector
· 07-28 00:55
Je ne peux même plus manger maintenant, qu'est-ce que c'est que ce risque ?
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WagmiWarrior
· 07-27 20:39
C'est ça l'analyse de conformité ? Le canal de la Bourse de Hong Kong est bien profond.
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SocialAnxietyStaker
· 07-25 17:37
Foutre le bordel, encore de la conformité conformité... Se faire prendre pour des cons, dis-le simplement.
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LonelyAnchorman
· 07-25 04:25
Quand est-ce que cette régulation va prendre fin... Je veux juste pouvoir stocker mes jetons en toute tranquillité.
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CryptoWageSlave
· 07-25 03:36
Les grands frères de Hong Kong savent vraiment s'amuser.
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WagmiOrRekt
· 07-25 03:35
Encore ces histoires de réglementation Blockchain zzzz
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NotAFinancialAdvice
· 07-25 03:30
Pourquoi c'est si compliqué, il suffit de le faire.
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DefiSecurityGuard
· 07-25 03:26
ça a l'air suspect pour être honnête... les réglementations transfrontalières sont un vecteur d'attaque MAJEUR dont personne ne parle. faites vos propres recherches mais mes drapeaux rouges s'affolent en ce moment.
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EyeOfTheTokenStorm
· 07-25 03:23
Les frères, faites attention, le véritable enjeu derrière cette vague de points chauds est la gestion des risques...
Analyse complète des canaux d'échange de Cryptoactifs et des risques juridiques Comment les utilisateurs individuels peuvent éviter les risques
Analyse des canaux d'échange de Cryptoactifs et des risques juridiques
Récemment, certains utilisateurs ont posé des questions sur les risques juridiques, les canaux et les modalités d'échange des cryptoactifs (en particulier de l'USDT). Cet article analysera brièvement les risques juridiques et la faisabilité des différents canaux d'échange actuels, dans le but d'aider les utilisateurs à utiliser et à disposer de leurs actifs numériques de manière légale et conforme.
Il convient de préciser que cet article s'adresse uniquement aux utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale, et qui achètent et détiennent des cryptoactifs uniquement pour des dépenses personnelles quotidiennes et des investissements normaux. Les méthodes décrites ci-dessous sont basées sur une expérience professionnelle en matière de services juridiques, sans aucun lien d'intérêt, et sont fournies à titre de référence.
1. Hong Kong, échange de cryptoactifs agréé + canal de courtage
Actuellement, la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a délivré des licences de négociation de cryptoactifs à 7 institutions, ce qui montre le développement florissant des cryptoactifs à Hong Kong. D'un point de vue des risques juridiques, l'échange par le biais de canaux hongkongais est une méthode relativement légale et conforme, avec des risques moindres. Cependant, il convient de noter que, pour le moment, les cryptoactifs tels que USDT ne peuvent pas être échangés directement sur les bourses agréées et nécessitent une opération d'assistance via des canaux de spot BTC/ETH.
Prenons l'exemple d'un échange agréé, derrière lequel se trouve un courtier de Hong Kong disposant d'une licence complète, capable d'utiliser légalement les canaux de transactions au comptant BTC/ETH à Hong Kong, aidant les utilisateurs à échanger des USDT contre des BTC, ETH ou des devises légales. Une fois la transaction effectuée, les fonds (dollars de Hong Kong ou dollars américains) seront transférés sur un compte bancaire à Hong Kong.
L'avantage de cette méthode est une bonne conformité, une chaîne de financement claire et un faible risque de recevoir des fonds illégaux, avec pratiquement aucun risque de gel de compte. L'inconvénient est que, actuellement, les résidents du continent ne peuvent pas ouvrir directement un compte de trading de Cryptoactifs, ce qui peut nécessiter l'aide d'amis ou de famille à l'étranger ; de plus, il peut être nécessaire de se rendre personnellement à Hong Kong pour effectuer les démarches nécessaires, ce qui est relativement compliqué pour des échanges de petite quantité.
2. Canaux OTC des plateformes d'échange mainstream
L'échange via les canaux de trading OTC (Over The Counter) de certaines plateformes de trading majeures est relativement peu coûteux et facile à utiliser. Cependant, il convient de noter que cela est devenu l'un des canaux les plus susceptibles de recevoir des fonds illégaux. Une fois que des fonds illégaux sont reçus, non seulement la carte bancaire peut être gelée, rendant les fonds inutilisables, mais il est même possible de faire face à des sanctions judiciaires.
Si vous choisissez cette voie, il est conseillé de consulter attentivement les enregistrements de transactions et les évaluations de la plateforme de l'autre partie, de choisir des contreparties ayant une bonne réputation et d'éviter les utilisateurs ayant une mauvaise réputation de trading ou des enregistrements de transactions anormaux.
3. Carte de débit de cryptoactifs
L'utilisation des cartes de débit pour les cryptoactifs ne pose globalement pas de problèmes majeurs, certaines cartes pouvant même être liées à des applications de paiement populaires. Cependant, il existe encore certains risques, les cartes de débit pour cryptoactifs les plus courantes sur le marché étant celles de Mastercard ou UnionPay, dont la source de fonds est relativement sécurisée. Cependant, il y a de nombreux agents d'ouverture de compte, et il est nécessaire de choisir avec prudence des prestataires de services fiables en matière de procédure KYC.
Il est à noter que certains fournisseurs de services de cartes de débit en cryptoactifs peuvent soudainement interrompre leurs services. Cette année, des utilisateurs ont signalé que leur fournisseur de services de cartes de débit en cryptoactifs avait soudainement cessé de fournir des services aux utilisateurs de la Chine continentale, entraînant une immobilisation des fonds et provoquant de nombreux désagréments.
4. Négociants de gré à gré
Les risques associés à l'échange par le biais de courtiers OTC sont similaires à ceux des retraits sur les plateformes d'échange OTC, et il est également possible de recevoir des fonds d'origine douteuse, ce qui peut entraîner le gel du compte ou une demande de coopération avec une enquête. Dans des cas extrêmes, des utilisateurs peuvent être enquêtés en tant que suspects en raison de multiples échanges via des courtiers OTC.
Dans l'ensemble, les risques liés aux courtiers de gré à gré sont relativement élevés, ne croyez pas aux soi-disant "garanties de carte gelée" ou "indemnisation de carte gelée" et autres promotions. À moins d'avoir un partenaire très fiable et familier, il n'est pas recommandé de choisir cette méthode.
5. Échange hors ligne à Hong Kong
Cette méthode nécessite généralement de posséder une carte bancaire étrangère (y compris de Hong Kong). Les points d'échange physiques à Hong Kong se divisent principalement en deux types : les distributeurs automatiques de billets et les petits magasins. En général, les transactions quotidiennes de moins de 120 000 dollars hongkongais ne nécessitent pas l'enregistrement des informations des clients ; les transactions dépassant 120 000 dollars hongkongais nécessitent une vérification d'identité simple, avec des frais d'environ 4 %.
Pour les utilisateurs ordinaires dont la source de fonds est légale et qui ne sont utilisés que pour des dépenses quotidiennes personnelles et des investissements normaux, c'est un canal à faible coût et pratique. Cependant, il existe toujours un risque de recevoir des fonds illégaux, il est recommandé de choisir des magasins physiques stables situés dans des zones comme Mong Kok ou Tsim Sha Tsui pour effectuer des échanges afin de réduire les risques.
Conclusion
Il est important de souligner qu'il n'existe actuellement aucune solution d'échange de Cryptoactifs complètement sécurisée et sans risque. Même les quelques méthodes mentionnées dans cet article comportent encore des risques tels que la réception de fonds illégaux et des coûts de transaction élevés. Il est conseillé aux utilisateurs de réfléchir attentivement avant d'effectuer des opérations d'échange, de peser le pour et le contre, et d'éviter de prendre des décisions hâtives.