Évolution intelligente de la Finance décentralisée : des outils automatisés au réseau Agent
Dans l'industrie actuelle de la cryptographie, les paiements en stablecoins et les applications de Finance décentralisée sont parmi les rares secteurs qui ont prouvé une réelle demande et une valeur à long terme. En même temps, l'émergence des Agents devient progressivement une forme de mise en œuvre concrète de l'IA orientée vers l'interface utilisateur, étant la couche intermédiaire clé qui relie les capacités de l'IA aux besoins des utilisateurs.
Dans le domaine de la fusion entre Crypto et AI, en particulier dans la direction où la technologie AI rétroagit sur les applications Crypto, les explorations actuelles se concentrent principalement sur trois scénarios typiques :
Agent interactif par dialogue : principalement axé sur le chat, la compagnie et l'assistance, bien que la plupart soient encore des modèles généraux enveloppés, ils ont réussi à attirer l'attention des utilisateurs en raison de la faible barrière de développement et d'interactions naturelles, augmentées par l'incitation par des tokens.
Agent d'intégration d'informations : se concentre sur l'intégration intelligente des informations en ligne et sur la chaîne. Kaito, AIXBT et d'autres ont réussi dans le domaine de l'intégration de la recherche d'informations en ligne mais hors chaîne, tandis que l'intégration des données sur la chaîne est encore en phase d'exploration sans projet notable émergent.
Agent d'exécution de stratégie : avec des paiements en stablecoins et l'exécution de stratégies de Finance décentralisée comme cœur, il se développe dans deux grandes directions : Agent Payment et DeFAI. Ce type d'Agent s'intègre plus profondément dans la logique des transactions en chaîne et de la gestion des actifs, avec l'espoir de surmonter les limites de la spéculation et de former une infrastructure d'exécution intelligente avec une efficacité financière et des rendements durables.
Cet article se concentrera sur le chemin d'évolution de la fusion entre la Finance décentralisée et l'IA, en passant en revue ses étapes de développement de l'automatisation à l'intelligence, et en analysant l'infrastructure, l'espace scénaristique et les défis clés des agents d'exécution de stratégies.
Finance décentralisée intelligente en trois étapes : Automation, Copilot et le saut vers AgentFi
Dans l'évolution de l'intelligence DeFi, nous pouvons diviser les capacités du système en trois étapes : Automation (outils d'automatisation), Intent-Centric Copilot (assistant centré sur l'intention) et AgentFi (agents intelligents sur la chaîne).
L'automatisation ressemble davantage à des déclencheurs de règles : elle exécute des tâches fixes basées sur des conditions prédéfinies, telles que l'arbitrage, le rééquilibrage, la prise de profit et le stop loss, sans pouvoir générer de stratégies ni fonctionner de manière autonome.
Copilot a introduit des capacités de reconnaissance d'intention et d'analyse sémantique, permettant aux utilisateurs d'entrer des commandes en langage naturel. Le système comprend, décompose et suggère des chemins d'exécution, mais nécessite toujours la confirmation de l'utilisateur, la chaîne d'exécution n'est pas bouclée.
AgentFi représente un cycle intelligent complet de "perception → raisonnement/génération de stratégies → exécution sur la chaîne → évolution", un agent capable d'exécution autonome sur la chaîne et d'une capacité d'évolution continue.
Pour déterminer si un projet appartient réellement à AgentFi, il faut vérifier s'il satisfait au moins trois des cinq critères fondamentaux suivants :
Perception autonome de l'état de la chaîne / signaux du marché (pas une entrée statique, mais une surveillance en temps réel)
Capacité à générer et combiner des stratégies (pas des stratégies prédéfinies, mais la capacité à établir un plan d'action en fonction du contexte)
Peut exécuter des opérations sur la chaîne de manière autonome (sans interaction de l'utilisateur, capable d'exécuter des opérations complexes telles que swap/lend/stake)
Possède un état durable et une capacité d'évolution (l'Agent a un cycle de vie, peut fonctionner longtemps et s'ajuster lui-même en fonction des retours)
Disposer d'une architecture Agent-Native (comme un SDK Agent dédié, un environnement d'exécution hébergé, un middleware Agent, etc.)
En d'autres termes, le trading automatisé ≠ Copilot, et encore moins AgentFi : le trading automatisé n'est qu'un "déclencheur de règles", Copilot peut comprendre l'intention de l'utilisateur et fournir des recommandations d'action, mais dépend encore de la participation humaine ; tandis que le véritable AgentFi est "un agent doté de capacités de perception, de raisonnement et d'exécution autonome sur la blockchain", capable de compléter le cycle de stratégie et d'évoluer en continu sans intervention humaine.
Analyse de l'adaptabilité intelligente des scénarios de Finance décentralisée
Dans le système de Finance décentralisée, les principaux cas d'application peuvent être grossièrement divisés en circulation et échange d'actifs et en finance de rendement. Nous pensons qu'il existe des différences significatives dans l'adaptabilité de ces deux types de scénarios sur la voie de l'intelligence.
Un. Scénarios de circulation et d'échange d'actifs
Les scénarios de circulation et d'échange d'actifs reposent principalement sur des interactions atomiques, y compris les échanges Swap, les ponts inter-chaînes et les dépôts et retraits de monnaie fiduciaire. Leur caractéristique essentielle est "conduite par l'intention + interaction atomique unique". Le processus de transaction n'implique pas de stratégies de rendement, de maintenance d'état ou de logique d'évolution, et convient principalement aux chemins d'exécution légers du Copilot centré sur l'intention, ne relevant pas de l'AgentFi.
En raison de son seuil d'entrée technique relativement bas et de son interaction simple, la plupart des projets de type DeFAI sur le marché se trouvent à ce stade, et ceux-ci ne constituent pas un agent intelligent en boucle fermée pour AgentFi ; cependant, pour un petit nombre de stratégies Swap complexes avancées (comme l'arbitrage inter-actif, la couverture perpétuelle de LP, le rééquilibrage avec levier, etc.), il est en réalité nécessaire d'intégrer les capacités d'un agent AI, qui est actuellement encore à un stade d'exploration précoce.
Deux, scénarios financiers liés aux revenus d'actifs
Les scénarios financiers axés sur le rendement des actifs possèdent des objectifs de rendement clairs, un espace de combinaison de stratégies complexe et des besoins de gestion d'état dynamique, ce qui s'adapte naturellement au modèle "boucle de stratégie + exécution autonome" d'AgentFi. Ses caractéristiques principales sont les suivantes :
Les objectifs de rendement quantifiables (APR / APY) facilitent l'établissement de fonctions d'optimisation par l'Agent ;
L'espace de combinaison de stratégies est vaste, englobant de multiples actifs, durées, plateformes et processus d'interaction.
Les opérations nécessitent une gestion fréquente et des ajustements en temps réel, adaptées à l'exécution et à la maintenance par des agents intelligents sur la chaîne.
En raison de multiples facteurs tels que la durée des revenus, la fréquence des fluctuations, la complexité des données sur la chaîne, la difficulté d'intégration inter-protocoles et les restrictions réglementaires, il existe des différences significatives dans l'adaptabilité et la faisabilité technique des différents scénarios de revenus dans la dimension AgentFi. Les priorités sont suggérées comme suit :
Orientation de la mise en œuvre des affaires à haute priorité :
Prêt (Lending / Borrowing) : Les fluctuations des taux d'intérêt sont faciles à suivre avec une logique d'exécution standardisée, adaptée aux agents légers.
Mining de liquidités (Yield Farming) : Les pools sont dynamiques et fréquents, l'espace de combinaison des stratégies est vaste, et les rendements sont très volatils. AgentFi peut optimiser de manière significative le rendement annualisé et l'efficacité des interactions, mais la mise en œuvre technique présente certains défis ;
Directions d'aménagement à explorer à moyen et long terme :
Échange de droits de rendement Pendle : dimension temporelle et courbe de rendement claires, adaptées à la gestion par l'Agent des rotations d'échéance et à l'arbitrage entre les pools ;
Taux de financement arbitrage : rendement théorique intéressant, nécessitant de résoudre les défis d'exécution inter-marchés et d'interaction hors chaîne, difficulté d'ingénierie élevée ;
Structure de combinaison dynamique LRT : le staking statique n'est pas adapté, vous pouvez essayer des stratégies telles que LRT + LP + Lending pour un ajustement automatique.
Gestion de portefeuille multi-actifs RWA : difficile à mettre en œuvre à court terme, l'Agent peut fournir une assistance en matière d'optimisation de portefeuille et de stratégie d'échéance ;
Introduction des projets intelligents dans le cadre de la Finance décentralisée
1. Outils d'automatisation ( Automation Infra ) : déclenchement de règles et exécution conditionnelle
Gelato est l'une des premières infrastructures d'automatisation DeFi, ayant fourni un support pour l'exécution de tâches conditionnelles pour des protocoles tels qu'Aave et Reflexer, mais elle s'est maintenant transformée en fournisseur de services Rollup as a Service. Le principal champ de bataille de l'automatisation en chaîne s'est également déplacé vers les plateformes de gestion d'actifs DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Ces plateformes intègrent des modules d'exécution automatique standardisés, y compris la configuration d'ordres à cours limité, la protection contre les liquidations, le rééquilibrage automatique, le DCA et les stratégies de grille. De plus, nous voyons certains projets de plateformes d'outils d'automatisation DeFi plus complexes :
Mimic.fi
Mimic.fi est une plateforme d'automatisation en chaîne, servant les développeurs et les projets DeFi, permettant de construire des tâches d'automatisation programmables sur des chaînes telles qu'Arbitrum, Base, Optimism, etc. Son noyau réalise l'exécution automatique des opérations inter-protocoles grâce à des déclencheurs de règles "if-then". L'architecture est divisée en trois couches : Planning (définition des tâches et des déclencheurs), Execution (diffusion des intentions et enchères d'exécution) et Security (vérification triple et contrôle de la sécurité). Actuellement, un accès via SDK est utilisé, le produit étant encore en phase de déploiement initial.
Protocole AFI
Le protocole AFI est un réseau d'exécution d'agents piloté par algorithmes, prenant en charge des opérations automatisées non gérées 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, axé sur la résolution des problèmes de dispersion d'exécution, de seuil de stratégie et de réponse aux risques dans la Finance décentralisée. Sa conception est destinée aux institutions et aux utilisateurs avancés, offrant des stratégies orchestrables, une gestion des permissions et des outils SDK, et a lancé le stablecoin générateur de revenus afiUSD en tant qu'actif natif. Il est actuellement en phase de test interne chez Sonic Labs et n'est pas encore disponible publiquement ou ouvert à l'utilisation des utilisateurs de détail.
2. Assistant centré sur l'intention (Intent-Centric Copilot) : expression de l'intention et suggestions d'exécution
À la fin de 2024, le concept DeFAI, qui avait été à un moment donné très populaire, se débarrassant de certaines spéculations autour des tokens Meme, appartient pour la grande majorité à la catégorie des copilotes centrés sur l'intention ------ c'est-à-dire en exprimant l'intention de l'utilisateur par le langage naturel, le système fournit des suggestions de transaction ou effectue des opérations de base sur la chaîne. Sa capacité principale reste au stade "reconnaissance d'intention + exécution assistée de type Copilot", n'ayant pas encore formé un cycle de stratégie complet et un mécanisme d'optimisation continue. De nombreux produits présentent des lacunes évidentes en termes de compréhension sémantique, d'appels inter-protocoles et de réponses aux retours, l'expérience utilisateur étant généralement assez médiocre, et les frontières fonctionnelles étant également relativement limitées.
HeyElsa
HeyElsa est un AI Copilot destiné aux scénarios Web3, permettant aux utilisateurs d'effectuer diverses opérations sur la chaîne, telles que le trading, le pont inter-chaînes, l'achat de NFT, la configuration de stop-loss et la création de tokens, grâce à des interactions en langage naturel. En tant qu'assistant crypto conversationnel multifonctionnel, il couvre une large gamme d'utilisateurs, des débutants aux traders avancés (y compris les groupes dégen très actifs). Actuellement, il prend en charge l'interaction en temps réel avec plus de 10 blockchains principales. Le volume de transactions quotidien de la plateforme a atteint 1 million de dollars, avec un nombre d'utilisateurs actifs quotidien maintenu entre 3 000 et 5 000. Le système a intégré des stratégies d'optimisation des revenus et un module d'exécution d'intentions automatisées, construisant ainsi les bases du cadre d'application AgentFi.
Bankr
Bankr est un assistant de trading d'intention intégré à l'IA, à la Finance décentralisée et aux scénarios sociaux. Les utilisateurs peuvent donner des instructions en langage naturel sur la plateforme X ou via un terminal dédié, pour effectuer des opérations telles que Swap, ordres à cours limité, ponts inter-chaînes, émission de jetons, et minting de NFT, prenant en charge Base, Solana, Polygon et le réseau principal Ethereum. Bankr a construit un lien complet Intent → Compilation → Exécution, mettant l'accent sur une expérience de trading ultra-simple et des opérations sans couture dans un environnement social, et active l'écosystème grâce à des incitations par jetons et à un mécanisme de partage des revenus.
Griffain
Griffain est une plateforme d'agent AI multifonction déployée sur Solana, permettant aux utilisateurs d'interagir avec Griffain Copilot en langage naturel pour effectuer des opérations sur la chaîne telles que la consultation d'actifs, le Swap, le trading de NFT, et la gestion de LP. La plateforme intègre plusieurs modules d'agents et encourage la participation de la communauté à la création et au partage d'agents. Techniquement, elle est construite sur le cadre Anchor et les composants Jupiter, Tensor, etc., en mettant l'accent sur l'adaptabilité mobile et la combinabilité frontale. Actuellement, plus de 10 modules d'agents principaux sont pris en charge, offrant de fortes capacités d'exécution et une interaction écosystémique.
Symphony
Symphony est une infrastructure d'exécution en chaîne destinée aux agents AI, construisant un système full-stack englobant la modélisation des intentions, la découverte de chemins intelligents, l'exécution des RFQ et l'abstraction des comptes, visant à devenir le module central de la couche d'exécution intelligente DeFi. La plateforme a lancé l'assistant conversationnel Sympson, qui possède des fonctionnalités de consultation des prix et de recommandations stratégiques, mais l'exécution en chaîne n'est pas encore ouverte. Symphony fournit les composants essentiels nécessaires à AgentFi, et pourra à l'avenir soutenir l'exécution collaborative multi-agent et les opérations inter-chaînes.
Salut Anon
HeyAnon est une plateforme DeFAI qui combine l'interaction par intention, l'exécution sur la chaîne et l'analyse des renseignements, prenant en charge le déploiement multi-chaînes (Ethereum, Base, Solana, etc.) et le pont inter-chaînes. Les utilisateurs peuvent effectuer des opérations de Swap, de prêt, de Staking, etc., en utilisant un langage naturel et obtenir des analyses de sentiments et des dynamiques de marché sur la chaîne. Bien que le projet soit très médiatisé en raison de l'attention portée par le fondateur Sesta, il en est actuellement au stade Copilot, et la stratégie de base et l'intelligence d'exécution ne sont pas encore complètement mises en œuvre, le développement à long terme doit encore être observé.
3. AgentFi intelligent : boucle de stratégie et exécution autonome
Nous pensons qu'AgentFi est une forme plus avancée par rapport à Intent Copilot sur la voie de l'intelligence dans la Finance décentralisée. Agent dispose de stratégies de revenus indépendantes et de capacités d'exécution automatique sur la chaîne, ce qui peut considérablement améliorer l'efficacité de l'exécution des stratégies et le taux d'utilisation des fonds des utilisateurs. En 2025, nous serons ravis de voir de plus en plus de projets AgentFi se concrétiser ou être en cours de planification, principalement axés sur le prêt et le minage de liquidités, les projets représentatifs incluent Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas, etc.
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MetaMisery
· 08-09 14:19
L'avenir de DeFi dépendra de l'IA, n'est-ce pas?
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0xSherlock
· 08-09 13:55
Totalement inutile, le roi des étiquettes
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MemeEchoer
· 08-09 13:52
agent qui s'en soucie ? stablecoin c'est vraiment ce qui est bon
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FudVaccinator
· 08-09 13:50
Quand l'IA aura anéanti l'humanité, tu le sauras.
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RektRecovery
· 08-09 13:36
déjà vu ce schéma... juste un autre vecteur d'attaque qui attend de se produire pour être honnête
Finance décentralisée intelligente : de l'outil d'automatisation à la révolution off-chain d'AgentFi
Évolution intelligente de la Finance décentralisée : des outils automatisés au réseau Agent
Dans l'industrie actuelle de la cryptographie, les paiements en stablecoins et les applications de Finance décentralisée sont parmi les rares secteurs qui ont prouvé une réelle demande et une valeur à long terme. En même temps, l'émergence des Agents devient progressivement une forme de mise en œuvre concrète de l'IA orientée vers l'interface utilisateur, étant la couche intermédiaire clé qui relie les capacités de l'IA aux besoins des utilisateurs.
Dans le domaine de la fusion entre Crypto et AI, en particulier dans la direction où la technologie AI rétroagit sur les applications Crypto, les explorations actuelles se concentrent principalement sur trois scénarios typiques :
Agent interactif par dialogue : principalement axé sur le chat, la compagnie et l'assistance, bien que la plupart soient encore des modèles généraux enveloppés, ils ont réussi à attirer l'attention des utilisateurs en raison de la faible barrière de développement et d'interactions naturelles, augmentées par l'incitation par des tokens.
Agent d'intégration d'informations : se concentre sur l'intégration intelligente des informations en ligne et sur la chaîne. Kaito, AIXBT et d'autres ont réussi dans le domaine de l'intégration de la recherche d'informations en ligne mais hors chaîne, tandis que l'intégration des données sur la chaîne est encore en phase d'exploration sans projet notable émergent.
Agent d'exécution de stratégie : avec des paiements en stablecoins et l'exécution de stratégies de Finance décentralisée comme cœur, il se développe dans deux grandes directions : Agent Payment et DeFAI. Ce type d'Agent s'intègre plus profondément dans la logique des transactions en chaîne et de la gestion des actifs, avec l'espoir de surmonter les limites de la spéculation et de former une infrastructure d'exécution intelligente avec une efficacité financière et des rendements durables.
Cet article se concentrera sur le chemin d'évolution de la fusion entre la Finance décentralisée et l'IA, en passant en revue ses étapes de développement de l'automatisation à l'intelligence, et en analysant l'infrastructure, l'espace scénaristique et les défis clés des agents d'exécution de stratégies.
Finance décentralisée intelligente en trois étapes : Automation, Copilot et le saut vers AgentFi
Dans l'évolution de l'intelligence DeFi, nous pouvons diviser les capacités du système en trois étapes : Automation (outils d'automatisation), Intent-Centric Copilot (assistant centré sur l'intention) et AgentFi (agents intelligents sur la chaîne).
Pour déterminer si un projet appartient réellement à AgentFi, il faut vérifier s'il satisfait au moins trois des cinq critères fondamentaux suivants :
En d'autres termes, le trading automatisé ≠ Copilot, et encore moins AgentFi : le trading automatisé n'est qu'un "déclencheur de règles", Copilot peut comprendre l'intention de l'utilisateur et fournir des recommandations d'action, mais dépend encore de la participation humaine ; tandis que le véritable AgentFi est "un agent doté de capacités de perception, de raisonnement et d'exécution autonome sur la blockchain", capable de compléter le cycle de stratégie et d'évoluer en continu sans intervention humaine.
Analyse de l'adaptabilité intelligente des scénarios de Finance décentralisée
Dans le système de Finance décentralisée, les principaux cas d'application peuvent être grossièrement divisés en circulation et échange d'actifs et en finance de rendement. Nous pensons qu'il existe des différences significatives dans l'adaptabilité de ces deux types de scénarios sur la voie de l'intelligence.
Un. Scénarios de circulation et d'échange d'actifs
Les scénarios de circulation et d'échange d'actifs reposent principalement sur des interactions atomiques, y compris les échanges Swap, les ponts inter-chaînes et les dépôts et retraits de monnaie fiduciaire. Leur caractéristique essentielle est "conduite par l'intention + interaction atomique unique". Le processus de transaction n'implique pas de stratégies de rendement, de maintenance d'état ou de logique d'évolution, et convient principalement aux chemins d'exécution légers du Copilot centré sur l'intention, ne relevant pas de l'AgentFi.
En raison de son seuil d'entrée technique relativement bas et de son interaction simple, la plupart des projets de type DeFAI sur le marché se trouvent à ce stade, et ceux-ci ne constituent pas un agent intelligent en boucle fermée pour AgentFi ; cependant, pour un petit nombre de stratégies Swap complexes avancées (comme l'arbitrage inter-actif, la couverture perpétuelle de LP, le rééquilibrage avec levier, etc.), il est en réalité nécessaire d'intégrer les capacités d'un agent AI, qui est actuellement encore à un stade d'exploration précoce.
Deux, scénarios financiers liés aux revenus d'actifs
Les scénarios financiers axés sur le rendement des actifs possèdent des objectifs de rendement clairs, un espace de combinaison de stratégies complexe et des besoins de gestion d'état dynamique, ce qui s'adapte naturellement au modèle "boucle de stratégie + exécution autonome" d'AgentFi. Ses caractéristiques principales sont les suivantes :
En raison de multiples facteurs tels que la durée des revenus, la fréquence des fluctuations, la complexité des données sur la chaîne, la difficulté d'intégration inter-protocoles et les restrictions réglementaires, il existe des différences significatives dans l'adaptabilité et la faisabilité technique des différents scénarios de revenus dans la dimension AgentFi. Les priorités sont suggérées comme suit :
Orientation de la mise en œuvre des affaires à haute priorité :
Directions d'aménagement à explorer à moyen et long terme :
Introduction des projets intelligents dans le cadre de la Finance décentralisée
1. Outils d'automatisation ( Automation Infra ) : déclenchement de règles et exécution conditionnelle
Gelato est l'une des premières infrastructures d'automatisation DeFi, ayant fourni un support pour l'exécution de tâches conditionnelles pour des protocoles tels qu'Aave et Reflexer, mais elle s'est maintenant transformée en fournisseur de services Rollup as a Service. Le principal champ de bataille de l'automatisation en chaîne s'est également déplacé vers les plateformes de gestion d'actifs DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Ces plateformes intègrent des modules d'exécution automatique standardisés, y compris la configuration d'ordres à cours limité, la protection contre les liquidations, le rééquilibrage automatique, le DCA et les stratégies de grille. De plus, nous voyons certains projets de plateformes d'outils d'automatisation DeFi plus complexes :
Mimic.fi
Mimic.fi est une plateforme d'automatisation en chaîne, servant les développeurs et les projets DeFi, permettant de construire des tâches d'automatisation programmables sur des chaînes telles qu'Arbitrum, Base, Optimism, etc. Son noyau réalise l'exécution automatique des opérations inter-protocoles grâce à des déclencheurs de règles "if-then". L'architecture est divisée en trois couches : Planning (définition des tâches et des déclencheurs), Execution (diffusion des intentions et enchères d'exécution) et Security (vérification triple et contrôle de la sécurité). Actuellement, un accès via SDK est utilisé, le produit étant encore en phase de déploiement initial.
Protocole AFI
Le protocole AFI est un réseau d'exécution d'agents piloté par algorithmes, prenant en charge des opérations automatisées non gérées 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, axé sur la résolution des problèmes de dispersion d'exécution, de seuil de stratégie et de réponse aux risques dans la Finance décentralisée. Sa conception est destinée aux institutions et aux utilisateurs avancés, offrant des stratégies orchestrables, une gestion des permissions et des outils SDK, et a lancé le stablecoin générateur de revenus afiUSD en tant qu'actif natif. Il est actuellement en phase de test interne chez Sonic Labs et n'est pas encore disponible publiquement ou ouvert à l'utilisation des utilisateurs de détail.
2. Assistant centré sur l'intention (Intent-Centric Copilot) : expression de l'intention et suggestions d'exécution
À la fin de 2024, le concept DeFAI, qui avait été à un moment donné très populaire, se débarrassant de certaines spéculations autour des tokens Meme, appartient pour la grande majorité à la catégorie des copilotes centrés sur l'intention ------ c'est-à-dire en exprimant l'intention de l'utilisateur par le langage naturel, le système fournit des suggestions de transaction ou effectue des opérations de base sur la chaîne. Sa capacité principale reste au stade "reconnaissance d'intention + exécution assistée de type Copilot", n'ayant pas encore formé un cycle de stratégie complet et un mécanisme d'optimisation continue. De nombreux produits présentent des lacunes évidentes en termes de compréhension sémantique, d'appels inter-protocoles et de réponses aux retours, l'expérience utilisateur étant généralement assez médiocre, et les frontières fonctionnelles étant également relativement limitées.
HeyElsa
HeyElsa est un AI Copilot destiné aux scénarios Web3, permettant aux utilisateurs d'effectuer diverses opérations sur la chaîne, telles que le trading, le pont inter-chaînes, l'achat de NFT, la configuration de stop-loss et la création de tokens, grâce à des interactions en langage naturel. En tant qu'assistant crypto conversationnel multifonctionnel, il couvre une large gamme d'utilisateurs, des débutants aux traders avancés (y compris les groupes dégen très actifs). Actuellement, il prend en charge l'interaction en temps réel avec plus de 10 blockchains principales. Le volume de transactions quotidien de la plateforme a atteint 1 million de dollars, avec un nombre d'utilisateurs actifs quotidien maintenu entre 3 000 et 5 000. Le système a intégré des stratégies d'optimisation des revenus et un module d'exécution d'intentions automatisées, construisant ainsi les bases du cadre d'application AgentFi.
Bankr
Bankr est un assistant de trading d'intention intégré à l'IA, à la Finance décentralisée et aux scénarios sociaux. Les utilisateurs peuvent donner des instructions en langage naturel sur la plateforme X ou via un terminal dédié, pour effectuer des opérations telles que Swap, ordres à cours limité, ponts inter-chaînes, émission de jetons, et minting de NFT, prenant en charge Base, Solana, Polygon et le réseau principal Ethereum. Bankr a construit un lien complet Intent → Compilation → Exécution, mettant l'accent sur une expérience de trading ultra-simple et des opérations sans couture dans un environnement social, et active l'écosystème grâce à des incitations par jetons et à un mécanisme de partage des revenus.
Griffain
Griffain est une plateforme d'agent AI multifonction déployée sur Solana, permettant aux utilisateurs d'interagir avec Griffain Copilot en langage naturel pour effectuer des opérations sur la chaîne telles que la consultation d'actifs, le Swap, le trading de NFT, et la gestion de LP. La plateforme intègre plusieurs modules d'agents et encourage la participation de la communauté à la création et au partage d'agents. Techniquement, elle est construite sur le cadre Anchor et les composants Jupiter, Tensor, etc., en mettant l'accent sur l'adaptabilité mobile et la combinabilité frontale. Actuellement, plus de 10 modules d'agents principaux sont pris en charge, offrant de fortes capacités d'exécution et une interaction écosystémique.
Symphony
Symphony est une infrastructure d'exécution en chaîne destinée aux agents AI, construisant un système full-stack englobant la modélisation des intentions, la découverte de chemins intelligents, l'exécution des RFQ et l'abstraction des comptes, visant à devenir le module central de la couche d'exécution intelligente DeFi. La plateforme a lancé l'assistant conversationnel Sympson, qui possède des fonctionnalités de consultation des prix et de recommandations stratégiques, mais l'exécution en chaîne n'est pas encore ouverte. Symphony fournit les composants essentiels nécessaires à AgentFi, et pourra à l'avenir soutenir l'exécution collaborative multi-agent et les opérations inter-chaînes.
Salut Anon
HeyAnon est une plateforme DeFAI qui combine l'interaction par intention, l'exécution sur la chaîne et l'analyse des renseignements, prenant en charge le déploiement multi-chaînes (Ethereum, Base, Solana, etc.) et le pont inter-chaînes. Les utilisateurs peuvent effectuer des opérations de Swap, de prêt, de Staking, etc., en utilisant un langage naturel et obtenir des analyses de sentiments et des dynamiques de marché sur la chaîne. Bien que le projet soit très médiatisé en raison de l'attention portée par le fondateur Sesta, il en est actuellement au stade Copilot, et la stratégie de base et l'intelligence d'exécution ne sont pas encore complètement mises en œuvre, le développement à long terme doit encore être observé.
3. AgentFi intelligent : boucle de stratégie et exécution autonome
Nous pensons qu'AgentFi est une forme plus avancée par rapport à Intent Copilot sur la voie de l'intelligence dans la Finance décentralisée. Agent dispose de stratégies de revenus indépendantes et de capacités d'exécution automatique sur la chaîne, ce qui peut considérablement améliorer l'efficacité de l'exécution des stratégies et le taux d'utilisation des fonds des utilisateurs. En 2025, nous serons ravis de voir de plus en plus de projets AgentFi se concrétiser ou être en cours de planification, principalement axés sur le prêt et le minage de liquidités, les projets représentatifs incluent Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, Olas, etc.
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