Umba, sebuah bank digital yang berbasis di Nairobi dan aktif di Kenya maupun Nigeria, telah mengamankan fasilitas utang senilai $5 juta untuk memperluas portofolio pinjaman yang dijaminkan di Kenya.
Pendanaan ini akan terutama mendukung pembiayaan kendaraan dan pinjaman untuk usaha kecil dan menengah (UKM).
Didirikan di Nigeria dan pindah ke Kenya pada tahun 2023, perusahaan ini telah mengalami momentum yang kuat, mencatatkan pertumbuhan pendapatan 19% bulan ke bulan pada tahun 2024 dan peningkatan pendapatan enam kali lipat selama tahun lalu. Ekspansi cepat ini didorong oleh tingginya permintaan dalam pembiayaan kendaraan dan UKM, sementara pengenalan produk baru telah membantu meningkatkan kepuasan pelanggan.
Umba Kenya kini dalam perjalanan untuk meraih keuntungan pada tahun 2025.
“Dengan keyakinan dari para pendukung keuangan utama seperti Star Strong Capital, Umba siap memanfaatkan pendanaan ini untuk memperluas pengaruh pasarnya,” kata Tiernan Kennedy, Co-Founder dan CEO Umba.
“Peluncuran kami di Kenya telah melebihi harapan, dengan kinerja pinjaman yang sangat baik. Sebagai satu-satunya bank digital murni di pasar, kami memberikan cara yang lebih baik untuk bertransaksi bagi orang Kenya melalui kecepatan, aksesibilitas, dan solusi keuangan yang disesuaikan.”
Umba mencatat bahwa pembiayaan kendaraan telah muncul sebagai fokus utama operasinya di Kenya, didorong oleh meningkatnya permintaan untuk pinjaman mobil. Perusahaan tersebut menyoroti pertumbuhan basis kendaraan di negara itu – sekarang melebihi 5 juta kendaraan terdaftar, peningkatan signifikan dari 3,9 juta pada tahun 2021 – sebagai faktor kunci yang mendorong pergeseran ini.
"Pasar pembiayaan kendaraan diperkirakan bernilai sekitar $17 miliar," kata Kennedy. "Saat ini, itu adalah bagian terbesar dari buku pinjaman kami di Kenya."
Umba juga berfokus pada produk yang didukung aset dibandingkan dengan pinjaman digital yang tidak terjamin yang telah mendefinisikan banyak sektor fintech.
“Sementara banyak fintech yang fokus pada pinjaman tidak terjamin jangka pendek dengan bunga tinggi, kami membangun hubungan pelanggan jangka panjang melalui produk yang didukung aset,” kata Kennedy.
Lanskap fintech Kenya terkenal sulit, telah menyaksikan runtuhnya beberapa pemain dalam waktu dekat. Baru-baru ini, Lipa Later, sebuah startup buy-now-pay-later (BNPL), memasuki administrasi pada Maret 2025 setelah gagal mengamankan pendanaan tambahan dan menghadapi utang yang terus meningkat.
Meskipun mengumpulkan $12 juta dalam pendanaan awal pada awal 2022 dan tambahan $3,4 juta dalam utang pada September 2023, Lipa Later mengalami tekanan keuangan, yang menyebabkan gaji yang belum dibayar, sengketa hukum dengan pemasok, dan pertanyaan seputar akuisisinya terhadap platform e-commerce lain yang bermasalah, Sky Garden.
Spring Hollis, Pendiri dan CEO Star Strong Capital, melihat inovasi Umba sebagai kunci untuk berhasil di Kenya dan Afrika.
“Ini adalah investasi untuk masa depan perbankan digital dan inklusi keuangan di Afrika.
Kami percaya bahwa pendekatan inovatif Umba dan model yang berfokus pada pelanggan memposisikan mereka untuk menjadi pemain kunci dalam revolusi fintech di Kenya. Pembiayaan utang ini akan mendukung pertumbuhan mereka yang berkelanjutan dan memastikan mereka tetap berada di garis depan dalam memberikan solusi keuangan yang dapat diakses dan terjangkau kepada pasar yang kurang terlayani, katanya.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
FUNDING | Umba Mengumpulkan $5 Juta untuk Memperluas Pembiayaan Aset di Kenya Setelah Pertumbuhan Pendapatan 6x pada 2024
Umba, sebuah bank digital yang berbasis di Nairobi dan aktif di Kenya maupun Nigeria, telah mengamankan fasilitas utang senilai $5 juta untuk memperluas portofolio pinjaman yang dijaminkan di Kenya.
Pendanaan ini akan terutama mendukung pembiayaan kendaraan dan pinjaman untuk usaha kecil dan menengah (UKM).
Didirikan di Nigeria dan pindah ke Kenya pada tahun 2023, perusahaan ini telah mengalami momentum yang kuat, mencatatkan pertumbuhan pendapatan 19% bulan ke bulan pada tahun 2024 dan peningkatan pendapatan enam kali lipat selama tahun lalu. Ekspansi cepat ini didorong oleh tingginya permintaan dalam pembiayaan kendaraan dan UKM, sementara pengenalan produk baru telah membantu meningkatkan kepuasan pelanggan.
“Dengan keyakinan dari para pendukung keuangan utama seperti Star Strong Capital, Umba siap memanfaatkan pendanaan ini untuk memperluas pengaruh pasarnya,” kata Tiernan Kennedy, Co-Founder dan CEO Umba.
“Peluncuran kami di Kenya telah melebihi harapan, dengan kinerja pinjaman yang sangat baik. Sebagai satu-satunya bank digital murni di pasar, kami memberikan cara yang lebih baik untuk bertransaksi bagi orang Kenya melalui kecepatan, aksesibilitas, dan solusi keuangan yang disesuaikan.”
Umba mencatat bahwa pembiayaan kendaraan telah muncul sebagai fokus utama operasinya di Kenya, didorong oleh meningkatnya permintaan untuk pinjaman mobil. Perusahaan tersebut menyoroti pertumbuhan basis kendaraan di negara itu – sekarang melebihi 5 juta kendaraan terdaftar, peningkatan signifikan dari 3,9 juta pada tahun 2021 – sebagai faktor kunci yang mendorong pergeseran ini.
"Pasar pembiayaan kendaraan diperkirakan bernilai sekitar $17 miliar," kata Kennedy. "Saat ini, itu adalah bagian terbesar dari buku pinjaman kami di Kenya."
Umba juga berfokus pada produk yang didukung aset dibandingkan dengan pinjaman digital yang tidak terjamin yang telah mendefinisikan banyak sektor fintech.
“Sementara banyak fintech yang fokus pada pinjaman tidak terjamin jangka pendek dengan bunga tinggi, kami membangun hubungan pelanggan jangka panjang melalui produk yang didukung aset,” kata Kennedy.
Lanskap fintech Kenya terkenal sulit, telah menyaksikan runtuhnya beberapa pemain dalam waktu dekat. Baru-baru ini, Lipa Later, sebuah startup buy-now-pay-later (BNPL), memasuki administrasi pada Maret 2025 setelah gagal mengamankan pendanaan tambahan dan menghadapi utang yang terus meningkat.
Meskipun mengumpulkan $12 juta dalam pendanaan awal pada awal 2022 dan tambahan $3,4 juta dalam utang pada September 2023, Lipa Later mengalami tekanan keuangan, yang menyebabkan gaji yang belum dibayar, sengketa hukum dengan pemasok, dan pertanyaan seputar akuisisinya terhadap platform e-commerce lain yang bermasalah, Sky Garden.
Spring Hollis, Pendiri dan CEO Star Strong Capital, melihat inovasi Umba sebagai kunci untuk berhasil di Kenya dan Afrika.
“Ini adalah investasi untuk masa depan perbankan digital dan inklusi keuangan di Afrika.
Kami percaya bahwa pendekatan inovatif Umba dan model yang berfokus pada pelanggan memposisikan mereka untuk menjadi pemain kunci dalam revolusi fintech di Kenya. Pembiayaan utang ini akan mendukung pertumbuhan mereka yang berkelanjutan dan memastikan mereka tetap berada di garis depan dalam memberikan solusi keuangan yang dapat diakses dan terjangkau kepada pasar yang kurang terlayani, katanya.