Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi: Kerangka Komprehensif dari Kode ke Tata Kelola
Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) telah mewujudkan versi desentralisasi dari layanan keuangan tradisional melalui kontrak pintar, mencakup berbagai bidang seperti perdagangan aset, pinjaman, asuransi, dan berbagai produk derivatif. Selain layanan kredit, hampir semua layanan keuangan dunia nyata dapat ditemukan dalam protokol DeFi. Ciri khas dari protokol ini adalah desentralisasi dan operasi otomatis, tanpa adanya lembaga pusat yang mengelola dan memeliharanya, yang juga menjadikan manajemen risiko kontrak sebagai tantangan besar yang dihadapi industri.
Keuangan Desentralisasi sebagai produk perpaduan antara keuangan dan teknologi, terutama menghadapi beberapa jenis risiko berikut:
Risiko kode: Ini termasuk potensi kerentanan dalam kode dasar Ethereum, kode kontrak pintar, dan kode dompet. Peristiwa DAO di masa lalu, serangan kerentanan pada DEX baru-baru ini, serta berbagai kejadian pencurian dompet merupakan contoh dari risiko jenis ini.
Risiko Bisnis: Sumber utama berasal dari celah dalam proses desain bisnis, yang dapat dimanfaatkan untuk melakukan serangan yang wajar atau manipulasi. Contohnya adalah serangan pada FOMO3D yang awalnya terblokir, serta sebuah platform pinjaman yang mengalami kerugian aset karena menggunakan oracle harga yang tidak aman. Pelaku tindakan semacam ini biasanya disebut sebagai "arbitrator", yang dapat memiliki dampak ganda terhadap proyek Keuangan Desentralisasi.
Risiko Fluktuasi Pasar: Jika protokol DeFi tidak mempertimbangkan kondisi pasar ekstrem dengan baik saat dirancang, hal ini dapat menyebabkan likuidasi saat terjadi fluktuasi yang tajam. Performa proyek stablecoin tertentu pada 12 Maret 2020 adalah contoh klasik.
Risiko Oracle: Oracle sebagai infrastruktur dasar yang menyediakan variabel global, keamanannya secara langsung mempengaruhi proyek Keuangan Desentralisasi yang bergantung padanya. Jika oracle diserang atau mengalami kegagalan, dapat menyebabkan keruntuhan seluruh ekosistem. Di industri, secara umum diyakini bahwa oracle yang benar-benar terdesentralisasi akan menjadi infrastruktur paling penting untuk Keuangan Desentralisasi di masa depan.
"Perwakilan Teknologi" Risiko: Ini terutama merujuk pada risiko potensial yang mungkin dihadapi oleh pengguna biasa yang tidak akrab dengan kontrak pintar dan teknologi blockchain ketika menggunakan alat yang dikembangkan oleh tim terpusat.
Untuk mengelola risiko ini secara efektif, kami mengusulkan kerangka manajemen risiko DeFi yang komprehensif, dibagi menjadi tiga tahap: sebelum, selama, dan setelah.
Manajemen sebelumnya terutama melibatkan verifikasi formal yang ketat terhadap kode kontrak. Ini termasuk analisis mendetail tentang metode, sumber daya, dan batasan instruksi yang digunakan oleh kontrak, serta interaksi mereka dalam proses penggabungan. Proses verifikasi ini lebih mendekati bukti matematis daripada pengujian perangkat lunak tradisional.
Fokus manajemen selama proses adalah merancang mekanisme penghentian dan mekanisme pemicu anomali. Ini memungkinkan kontrak untuk mengenali dan mengintervensi perilaku serangan yang potensial, termasuk penghentian otomatis dan penghentian yang dipicu oleh tata kelola. Mekanisme pemicu anomali digunakan untuk menangani situasi yang tidak terduga yang muncul selama operasi kontrak, dengan menyesuaikan parameter manajemen risiko secara otomatis.
Manajemen pasca kejadian mencakup beberapa langkah kunci: pertama adalah memperbaiki kerentanan kode melalui tata kelola on-chain (DAO); kedua, jika aset tata kelola itu sendiri diserang, mungkin perlu dilakukan fork kontrak; selanjutnya, membangun mekanisme asuransi untuk menyebarkan risiko yang mungkin terjadi; terakhir, komunitas dapat memanfaatkan data on-chain untuk melacak, bekerja sama dengan lembaga terkait untuk memulihkan kerugian.
Saat ini, pemahaman industri tentang keamanan DeFi masih berada pada tahap awal, seringkali terbatas pada pemikiran tradisional. Untuk menyesuaikan diri dengan perkembangan di masa depan, perlu memperkenalkan analisis batas, verifikasi kelengkapan, pemeriksaan konsistensi, verifikasi formal, mekanisme penghentian, pemicu anomali, tata kelola on-chain, dan fork kontrak sebagai konsep dan teknologi baru. Hanya dengan cara ini, kita dapat membangun ekosistem DeFi yang lebih aman dan lebih dapat diandalkan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
21 Suka
Hadiah
21
7
Bagikan
Komentar
0/400
AirDropMissed
· 07-23 01:22
Singkatnya, lebih baik membeli bulan dewa.
Lihat AsliBalas0
StableGeniusDegen
· 07-22 23:03
Manajemen risiko... masih tetap hanya selembar kertas putih.
Lihat AsliBalas0
GasFeeBarbecue
· 07-21 21:59
Mesin Oracle lagi bermasalah?
Lihat AsliBalas0
DataBartender
· 07-20 16:04
Harus ada sistem manajemen risiko otomatis.
Lihat AsliBalas0
SatoshiLegend
· 07-20 16:02
Kerangka manajemen gratis, kode kunci tidak dapat diverifikasi.
Lihat AsliBalas0
GasFeeAssassin
· 07-20 15:59
Aduh, hacker masih lebih cepat daripada tata kelola on-chain.
Lihat AsliBalas0
LiquidationWizard
· 07-20 15:53
Jika ada masalah, langsung masuk ke tempat berhenti, sangat terampil.
Keuangan Desentralisasi kontrol risiko menyeluruh: kerangka keamanan tiga tahap dari verifikasi kode hingga tata kelola
Manajemen Risiko Keuangan Desentralisasi: Kerangka Komprehensif dari Kode ke Tata Kelola
Keuangan Desentralisasi ( DeFi ) telah mewujudkan versi desentralisasi dari layanan keuangan tradisional melalui kontrak pintar, mencakup berbagai bidang seperti perdagangan aset, pinjaman, asuransi, dan berbagai produk derivatif. Selain layanan kredit, hampir semua layanan keuangan dunia nyata dapat ditemukan dalam protokol DeFi. Ciri khas dari protokol ini adalah desentralisasi dan operasi otomatis, tanpa adanya lembaga pusat yang mengelola dan memeliharanya, yang juga menjadikan manajemen risiko kontrak sebagai tantangan besar yang dihadapi industri.
Keuangan Desentralisasi sebagai produk perpaduan antara keuangan dan teknologi, terutama menghadapi beberapa jenis risiko berikut:
Risiko kode: Ini termasuk potensi kerentanan dalam kode dasar Ethereum, kode kontrak pintar, dan kode dompet. Peristiwa DAO di masa lalu, serangan kerentanan pada DEX baru-baru ini, serta berbagai kejadian pencurian dompet merupakan contoh dari risiko jenis ini.
Risiko Bisnis: Sumber utama berasal dari celah dalam proses desain bisnis, yang dapat dimanfaatkan untuk melakukan serangan yang wajar atau manipulasi. Contohnya adalah serangan pada FOMO3D yang awalnya terblokir, serta sebuah platform pinjaman yang mengalami kerugian aset karena menggunakan oracle harga yang tidak aman. Pelaku tindakan semacam ini biasanya disebut sebagai "arbitrator", yang dapat memiliki dampak ganda terhadap proyek Keuangan Desentralisasi.
Risiko Fluktuasi Pasar: Jika protokol DeFi tidak mempertimbangkan kondisi pasar ekstrem dengan baik saat dirancang, hal ini dapat menyebabkan likuidasi saat terjadi fluktuasi yang tajam. Performa proyek stablecoin tertentu pada 12 Maret 2020 adalah contoh klasik.
Risiko Oracle: Oracle sebagai infrastruktur dasar yang menyediakan variabel global, keamanannya secara langsung mempengaruhi proyek Keuangan Desentralisasi yang bergantung padanya. Jika oracle diserang atau mengalami kegagalan, dapat menyebabkan keruntuhan seluruh ekosistem. Di industri, secara umum diyakini bahwa oracle yang benar-benar terdesentralisasi akan menjadi infrastruktur paling penting untuk Keuangan Desentralisasi di masa depan.
"Perwakilan Teknologi" Risiko: Ini terutama merujuk pada risiko potensial yang mungkin dihadapi oleh pengguna biasa yang tidak akrab dengan kontrak pintar dan teknologi blockchain ketika menggunakan alat yang dikembangkan oleh tim terpusat.
Untuk mengelola risiko ini secara efektif, kami mengusulkan kerangka manajemen risiko DeFi yang komprehensif, dibagi menjadi tiga tahap: sebelum, selama, dan setelah.
Manajemen sebelumnya terutama melibatkan verifikasi formal yang ketat terhadap kode kontrak. Ini termasuk analisis mendetail tentang metode, sumber daya, dan batasan instruksi yang digunakan oleh kontrak, serta interaksi mereka dalam proses penggabungan. Proses verifikasi ini lebih mendekati bukti matematis daripada pengujian perangkat lunak tradisional.
Fokus manajemen selama proses adalah merancang mekanisme penghentian dan mekanisme pemicu anomali. Ini memungkinkan kontrak untuk mengenali dan mengintervensi perilaku serangan yang potensial, termasuk penghentian otomatis dan penghentian yang dipicu oleh tata kelola. Mekanisme pemicu anomali digunakan untuk menangani situasi yang tidak terduga yang muncul selama operasi kontrak, dengan menyesuaikan parameter manajemen risiko secara otomatis.
Manajemen pasca kejadian mencakup beberapa langkah kunci: pertama adalah memperbaiki kerentanan kode melalui tata kelola on-chain (DAO); kedua, jika aset tata kelola itu sendiri diserang, mungkin perlu dilakukan fork kontrak; selanjutnya, membangun mekanisme asuransi untuk menyebarkan risiko yang mungkin terjadi; terakhir, komunitas dapat memanfaatkan data on-chain untuk melacak, bekerja sama dengan lembaga terkait untuk memulihkan kerugian.
Saat ini, pemahaman industri tentang keamanan DeFi masih berada pada tahap awal, seringkali terbatas pada pemikiran tradisional. Untuk menyesuaikan diri dengan perkembangan di masa depan, perlu memperkenalkan analisis batas, verifikasi kelengkapan, pemeriksaan konsistensi, verifikasi formal, mekanisme penghentian, pemicu anomali, tata kelola on-chain, dan fork kontrak sebagai konsep dan teknologi baru. Hanya dengan cara ini, kita dapat membangun ekosistem DeFi yang lebih aman dan lebih dapat diandalkan.