Evolusi Cerdas DeFi: Dari Alat Otomatisasi ke Jaringan Agent
Dalam industri kripto saat ini, pembayaran stablecoin dan aplikasi Keuangan Desentralisasi adalah beberapa jalur yang telah diverifikasi memiliki permintaan nyata dan nilai jangka panjang. Sementara itu, beragam Agent secara bertahap menjadi bentuk nyata antarmuka pengguna di industri AI, yang merupakan lapisan tengah kunci yang menghubungkan kemampuan AI dengan kebutuhan pengguna.
Dalam bidang perpaduan Crypto dan AI, khususnya dalam arah aplikasi Crypto yang didorong oleh teknologi AI, saat ini eksplorasi terutama terkonsentrasi pada tiga skenario khas:
Agen interaktif berbasis percakapan: terutama berfokus pada obrolan, pendampingan, dan asisten. Meskipun kebanyakan masih merupakan lapisan dari model besar yang umum, karena ambang pengembangan yang rendah dan interaksi yang alami, ditambah dengan insentif token, ini menjadi bentuk yang pertama kali diluncurkan ke pasar untuk mendapatkan perhatian pengguna.
Agen Pengintegrasi Informasi: Fokus pada integrasi cerdas informasi online dan di blockchain. Kaito, AIXBT, dan lainnya telah mencapai keberhasilan di bidang pengintegrasian pencarian informasi yang online tetapi tidak di blockchain, sementara arah pengintegrasian data di blockchain masih dalam tahap eksplorasi dan belum ada proyek yang jelas menunjukkan kemajuan.
Agen Eksekusi Strategi: Dengan pembayaran stablecoin dan eksekusi strategi DeFi sebagai inti, mengembangkan dua arah utama yaitu Pembayaran Agen dan DeFAI. Jenis Agen ini lebih dalam menyatu dengan logika transaksi on-chain dan manajemen aset, diharapkan dapat mengatasi batasan spekulasi, dan membentuk infrastruktur eksekusi cerdas yang memiliki efisiensi finansial dan pendapatan berkelanjutan.
Artikel ini akan fokus pada jalur evolusi integrasi DeFi dan AI, menguraikan tahap perkembangan dari otomatisasi ke kecerdasan, serta menganalisis infrastruktur agen pelaksanaan strategi, ruang skenario, dan tantangan kunci.
Tiga Tahap Smart DeFi: Automation, Copilot, dan Lompatan AgentFi
Dalam evolusi kecerdasan DeFi, kita dapat membagi kemampuan sistem menjadi tiga tahap: Automation (alat otomatisasi), Intent-Centric Copilot (asisten berbasis niat), dan AgentFi (agen cerdas di blockchain).
Automasi lebih mirip pemicu aturan: menjalankan tugas tetap berdasarkan kondisi yang telah ditentukan sebelumnya, seperti arbitrase, rebalancing, take profit dan stop loss, tidak dapat menghasilkan strategi, dan tidak dapat beroperasi secara independen.
Copilot memperkenalkan kemampuan pengenalan niat dan analisis semantik, pengguna memasukkan bahasa alami, sistem memahami, memecah, dan menyarankan jalur eksekusi, tetapi pada akhirnya masih memerlukan konfirmasi dari pengguna, rantai eksekusi tidak tertutup.
AgentFi mewakili "persepsi → inferensi/pembuatan strategi → eksekusi on-chain → evolusi" sebagai siklus pintar yang lengkap, yang merupakan agen dengan kemampuan eksekusi otonom on-chain dan evolusi yang berkelanjutan.
Untuk menentukan apakah sebuah proyek benar-benar termasuk dalam AgentFi, perlu dilihat apakah proyek tersebut memenuhi setidaknya tiga dari lima standar inti berikut:
Persepsi mandiri terhadap status/ sinyal pasar di blockchain (bukan input statis, melainkan pemantauan secara real-time)
Memiliki kemampuan untuk menghasilkan dan menggabungkan strategi (bukan strategi yang telah ditentukan, tetapi mampu menyusun rencana aksi sendiri berdasarkan konteks)
Dapat melakukan operasi di blockchain secara mandiri (tanpa interaksi pengguna, dapat melakukan operasi kompleks seperti swap/lend/stake)
Memiliki status yang langgeng dan kemampuan evolusi (Agen memiliki siklus hidup, dapat berjalan lama dan menyesuaikan diri berdasarkan umpan balik)
Memiliki arsitektur Agent-Native (seperti SDK Agent eksklusif, lingkungan eksekusi terkelola, middleware Agent, dll)
Dengan kata lain, perdagangan otomatis ≠ Copilot, lebih ≠ AgentFi: perdagangan otomatis hanyalah "pemicu aturan", Copilot meskipun dapat memahami niat pengguna dan memberikan saran tindakan, tetapi masih bergantung pada partisipasi manusia; sedangkan AgentFi yang sebenarnya adalah "agen yang memiliki kemampuan persepsi, penalaran, dan eksekusi mandiri di blockchain", dapat menyelesaikan siklus strategi dan evolusi berkelanjutan tanpa intervensi manusia.
Analisis Kecocokan Cerdas untuk Skenario Keuangan Desentralisasi
Dalam sistem Keuangan Desentralisasi, skenario aplikasi inti dapat dibagi secara kasar menjadi jenis sirkulasi dan pertukaran aset serta jenis keuangan yang menghasilkan pendapatan. Kami percaya bahwa ada perbedaan signifikan dalam kecocokan jalur kecerdasan antara kedua jenis skenario ini:
Skenario Pertukaran dan Sirkulasi Aset
Skenario sirkulasi dan pertukaran aset berfokus pada interaksi atomik, termasuk perdagangan Swap, jembatan lintas rantai, dan setoran/penarikan mata uang fiat, dengan karakteristik dasar "didorong oleh niat + interaksi atomik sekali saja". Proses transaksi tidak melibatkan strategi penghasilan, pemeliharaan status, dan logika evolusi, dan sebagian besar cocok untuk jalur eksekusi yang ringan dari Copilot Berbasis Niat, dan tidak termasuk dalam AgentFi.
Karena ambang tekniknya yang relatif rendah dan interaksinya yang sederhana, saat ini sebagian besar proyek DeFAI di pasar berada pada tahap ini, dan ini tidak membentuk agen cerdas AgentFi; namun, untuk beberapa strategi Swap kompleks tingkat tinggi (seperti arbitrase lintas aset, hedging LP permanen, rebalancing leverage, dan sebagainya) sebenarnya memerlukan kemampuan AI Agent untuk terhubung, yang saat ini masih dalam tahap eksplorasi awal.
Dua, Skenario Keuangan Jenis Pendapatan Aset
Skenario keuangan berbasis pendapatan aset memiliki tujuan pendapatan yang jelas, ruang kombinasi strategi yang kompleks, dan kebutuhan manajemen status yang dinamis, secara alami cocok dengan model "lingkaran strategi + eksekusi mandiri" dari AgentFi. Ciri-ciri intinya adalah sebagai berikut:
Target hasil yang dapat diukur (APR / APY) memudahkan Agen untuk membangun fungsi optimalisasi;
Ruang kombinasi strategi yang luas, mencakup multi-aset, multi-jangka waktu, multi-platform, dan multi-proses interaksi;
Operasi memerlukan manajemen yang sering dan penyesuaian waktu nyata, cocok untuk dilaksanakan dan dipelihara oleh agen cerdas di blockchain.
Terbatas oleh berbagai faktor seperti jangka waktu hasil, frekuensi fluktuasi, kompleksitas data on-chain, kesulitan integrasi antar protokol, dan batasan kepatuhan, ada perbedaan signifikan dalam adaptabilitas dan kelayakan teknik dari berbagai skenario hasil dalam dimensi AgentFi, saran prioritas adalah sebagai berikut:
Arah penempatan bisnis prioritas tinggi:
Pinjaman (Lending / Borrowing): Fluktuasi suku bunga mudah dilacak dengan logika eksekusi yang terstandarisasi, cocok untuk agen ringan.
Pertanian Hasil (Yield Farming): Kolam likuiditas yang dinamis dan sering, ruang kombinasi strategi yang besar, fluktuasi hasil yang tinggi, AgentFi dapat secara signifikan mengoptimalkan pengembalian tahunan dan efisiensi interaksi, tetapi implementasi teknik memiliki tantangan tertentu;
Arah penataan jangka menengah dan panjang yang dapat dijelajahi:
Transaksi hak hasil Pendle: Dimensi waktu dan kurva hasil yang jelas, cocok untuk manajemen Agent dalam rotasi jatuh tempo dan arbitrase antar kolam;
Pendanaan Rate arbitrase: Potensi keuntungan teoritis cukup besar, perlu mengatasi tantangan eksekusi lintas pasar dan interaksi off-chain, tingkat kesulitan teknik yang tinggi;
Struktur kombinasi dinamis LRT: Staking statis tidak cocok, dapat mencoba strategi penyesuaian otomatis seperti LRT + LP + Lending.
Manajemen portofolio multi-aset RWA: sulit untuk diterapkan dalam jangka pendek, Agent dapat memberikan bantuan dalam pengoptimalan portofolio dan strategi jatuh tempo;
Pengenalan Proyek Cerdas di Keuangan Desentralisasi
1. Alat otomatisasi ( Infra Otomatisasi ): pemicu aturan dan pelaksanaan kondisi
Gelato adalah salah satu infrastruktur otomatisasi DeFi yang paling awal, yang pernah menyediakan dukungan untuk eksekusi tugas berbasis kondisi bagi protokol seperti Aave dan Reflexer, tetapi sekarang telah bertransformasi menjadi penyedia layanan Rollup as a Service. Saat ini, medan perang utama otomatisasi on-chain juga beralih ke platform manajemen aset DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Platform-platform ini mengintegrasikan modul eksekusi otomatis yang distandarisasi, termasuk pengaturan Limit Order, perlindungan likuidasi, penyesuaian otomatis, DCA, dan strategi grid. Selain itu, kami melihat beberapa proyek platform alat otomatisasi DeFi yang lebih kompleks:
Mimic.fi
Mimic.fi adalah platform otomatisasi on-chain yang melayani pengembang dan proyek DeFi, mendukung pembangunan tugas otomatis yang dapat diprogram di jaringan seperti Arbitrum, Base, dan Optimism. Intinya, platform ini menggunakan pemicu aturan "if-then" untuk melaksanakan operasi lintas protokol secara otomatis, dengan arsitektur yang terbagi menjadi tiga lapisan: Planning (definisi tugas dan pemicu), Execution (penyiaran niat dan penawaran eksekusi), dan Security (verifikasi ganda dan kontrol keamanan). Saat ini, platform ini menggunakan metode integrasi SDK, dan produk ini masih dalam tahap pengembangan awal.
Protokol AFI
AFI Protocol adalah jaringan eksekusi Agente yang didorong oleh algoritma, mendukung operasi otomatis tidak terkelola 7×24 jam, fokus pada penyelesaian masalah eksekusi terdistribusi, ambang strategi, dan respons risiko dalam Keuangan Desentralisasi. Desainnya ditujukan untuk institusi dan pengguna tingkat lanjut, menyediakan strategi yang dapat diorkestrasi, manajemen izin, dan alat SDK, serta meluncurkan stablecoin berbasis imbal hasil afiUSD sebagai aset asli. Saat ini berada dalam tahap pengujian internal Sonic Labs, belum diluncurkan secara publik atau dibuka untuk pengguna ritel.
2. Asisten Berbasis Niat (Intent-Centric Copilot): Ekspresi niat dan saran pelaksanaan
Konsep DeFAI yang sempat populer pada akhir 2024, setelah mengesampingkan beberapa spekulasi yang didominasi oleh token Meme, sebagian besar proyek pada dasarnya termasuk dalam kategori Copilot Berbasis Niat ------ yaitu dengan mengekspresikan niat pengguna melalui bahasa alami, sistem memberikan saran transaksi atau menyelesaikan operasi dasar di blockchain. Kemampuan inti masih terhenti di tahap "pengidentifikasian niat + eksekusi bantuan ala Copilot", dan belum membentuk siklus strategi yang lengkap serta mekanisme optimasi yang berkelanjutan. Banyak produk memiliki kekurangan yang jelas dalam pemahaman semantik, pemanggilan lintas protokol, dan respons umpan balik, pengalaman pengguna umumnya cukup buruk, dan batasan fungsinya juga relatif terbatas.
HeyElsa
HeyElsa adalah AI Copilot yang ditujukan untuk skenario Web3, memberdayakan pengguna melalui interaksi bahasa alami untuk menyelesaikan berbagai operasi on-chain termasuk transaksi, jembatan lintas rantai, pembelian NFT, pengaturan stop-loss, dan pembuatan token. Sebagai asisten kripto percakapan multifungsi, ia mencakup dari pengguna pemula hingga trader tingkat lanjut (termasuk kelompok degen yang sangat aktif), dan saat ini telah mendukung interaksi waktu nyata dengan lebih dari 10 blockchain utama. Volume transaksi harian platform saat ini telah mencapai 1 juta dolar AS, dengan jumlah pengguna aktif harian berkisar antara 3.000 hingga 5.000, sistem telah mengintegrasikan strategi optimasi pendapatan dan modul pelaksanaan niat otomatis, membangun kerangka kemampuan dasar aplikasi AgentFi.
Bankr
Bankr adalah asisten perdagangan berbasis niat yang mengintegrasikan AI, Keuangan Desentralisasi, dan skenario sosial, di mana pengguna dapat mengeluarkan perintah melalui bahasa alami di platform X atau terminal khusus untuk menyelesaikan operasi seperti Swap, order batas, jembatan lintas rantai, penerbitan koin, dan pencetakan NFT, mendukung Base, Solana, Polygon, dan jaringan utama Ethereum. Bankr membangun rantai lengkap Intent → kompilasi → eksekusi, menekankan pengalaman perdagangan yang sangat sederhana dan operasi yang mulus dalam lingkungan sosial, serta mengaktifkan ekosistem melalui insentif token dan mekanisme pembagian pendapatan.
Griffain
Griffain adalah platform AI Agent multifungsi yang diterapkan di Solana, mendukung pengguna untuk berinteraksi dengan Griffain Copilot dalam bahasa alami, melakukan operasi on-chain seperti kueri aset, Swap, perdagangan NFT, dan manajemen LP. Platform ini dilengkapi dengan beberapa modul agen cerdas dan mendorong partisipasi komunitas dalam pembuatan dan berbagi Agen. Secara teknis dibangun berdasarkan Anchor Framework dan komponen seperti Jupiter, Tensor, menekankan adaptasi seluler dan komposabilitas frontend. Saat ini telah mendukung lebih dari 10 modul Agen inti, memiliki kemampuan eksekusi yang kuat dan keterkaitan ekosistem.
Simfoni
Symphony adalah infrastruktur eksekusi on-chain yang ditujukan untuk AI Agent, yang membangun sistem full-stack yang mencakup pemodelan niat, penemuan jalur cerdas, eksekusi RFQ, dan abstraksi akun, dengan tujuan untuk menjadi modul inti dari lapisan eksekusi cerdas DeFi. Platform ini telah meluncurkan asisten dialog Sympson, yang memiliki fungsi pencarian pasar dan saran strategi, tetapi eksekusi on-chain belum dibuka. Symphony menyediakan komponen inti yang diperlukan AgentFi, dan di masa depan dapat mendukung kolaborasi eksekusi multi-Agent dan operasi lintas rantai.
Hai Anon
HeyAnon adalah platform DeFAI yang menggabungkan interaksi berdasarkan niat, eksekusi di blockchain, dan analisis intelijen, mendukung penyebaran multi-chain (Ethereum, Base, Solana, dll.) dan jembatan lintas chain. Pengguna dapat melakukan Swap, pinjaman, Staking, dan operasi lainnya melalui bahasa alami, serta mendapatkan analisis sentimen dan dinamika pasar di blockchain. Meskipun proyek ini mendapat perhatian tinggi dari pendiri Sesta, saat ini masih dalam tahap Copilot, strategi inti dan kecerdasan eksekusi belum sepenuhnya diterapkan, perkembangan jangka panjang masih perlu diamati.
3. AgentFi cerdas: siklus strategi dan eksekusi mandiri
Kami percaya bahwa AgentFi adalah bentuk yang lebih canggih dibandingkan dengan Intent Copilot dalam perjalanan lompatan cerdas DeFi. Agent memiliki strategi pendapatan independen dan kemampuan eksekusi otomatis di blockchain, yang dapat secara signifikan meningkatkan efisiensi pelaksanaan strategi dan pemanfaatan dana pengguna. Pada tahun 2025, kami dengan senang hati melihat semakin banyak proyek AgentFi yang telah diluncurkan atau sedang merencanakan produk, yang terutama berfokus pada arah pinjaman dan pertambangan likuiditas, dengan proyek-proyek perwakilan termasuk Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, dan seri Olas.
Giza ARMA
ARMA adalah agen pintar yang diluncurkan oleh Giza
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
17 Suka
Hadiah
17
5
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MetaMisery
· 12jam yang lalu
Masa depan defi pasti akan bergantung pada ai, kan?
Lihat AsliBalas0
0xSherlock
· 13jam yang lalu
Tidak berguna sama sekali, raja pelabelan
Lihat AsliBalas0
MemeEchoer
· 13jam yang lalu
agen siapa yang peduli, stablecoin adalah yang benar-benar harum
Lihat AsliBalas0
FudVaccinator
· 13jam yang lalu
Nanti ketika AI telah menghabisi seluruh umat manusia, kamu akan mengetahuinya.
Lihat AsliBalas0
RektRecovery
· 13jam yang lalu
sudah melihat pola ini sebelumnya... hanya sebuah vektor serangan lain yang menunggu untuk terjadi sejujurnya
Keuangan Desentralisasi cerdas: dari alat otomatisasi ke revolusi on-chain AgentFi
Evolusi Cerdas DeFi: Dari Alat Otomatisasi ke Jaringan Agent
Dalam industri kripto saat ini, pembayaran stablecoin dan aplikasi Keuangan Desentralisasi adalah beberapa jalur yang telah diverifikasi memiliki permintaan nyata dan nilai jangka panjang. Sementara itu, beragam Agent secara bertahap menjadi bentuk nyata antarmuka pengguna di industri AI, yang merupakan lapisan tengah kunci yang menghubungkan kemampuan AI dengan kebutuhan pengguna.
Dalam bidang perpaduan Crypto dan AI, khususnya dalam arah aplikasi Crypto yang didorong oleh teknologi AI, saat ini eksplorasi terutama terkonsentrasi pada tiga skenario khas:
Agen interaktif berbasis percakapan: terutama berfokus pada obrolan, pendampingan, dan asisten. Meskipun kebanyakan masih merupakan lapisan dari model besar yang umum, karena ambang pengembangan yang rendah dan interaksi yang alami, ditambah dengan insentif token, ini menjadi bentuk yang pertama kali diluncurkan ke pasar untuk mendapatkan perhatian pengguna.
Agen Pengintegrasi Informasi: Fokus pada integrasi cerdas informasi online dan di blockchain. Kaito, AIXBT, dan lainnya telah mencapai keberhasilan di bidang pengintegrasian pencarian informasi yang online tetapi tidak di blockchain, sementara arah pengintegrasian data di blockchain masih dalam tahap eksplorasi dan belum ada proyek yang jelas menunjukkan kemajuan.
Agen Eksekusi Strategi: Dengan pembayaran stablecoin dan eksekusi strategi DeFi sebagai inti, mengembangkan dua arah utama yaitu Pembayaran Agen dan DeFAI. Jenis Agen ini lebih dalam menyatu dengan logika transaksi on-chain dan manajemen aset, diharapkan dapat mengatasi batasan spekulasi, dan membentuk infrastruktur eksekusi cerdas yang memiliki efisiensi finansial dan pendapatan berkelanjutan.
Artikel ini akan fokus pada jalur evolusi integrasi DeFi dan AI, menguraikan tahap perkembangan dari otomatisasi ke kecerdasan, serta menganalisis infrastruktur agen pelaksanaan strategi, ruang skenario, dan tantangan kunci.
Tiga Tahap Smart DeFi: Automation, Copilot, dan Lompatan AgentFi
Dalam evolusi kecerdasan DeFi, kita dapat membagi kemampuan sistem menjadi tiga tahap: Automation (alat otomatisasi), Intent-Centric Copilot (asisten berbasis niat), dan AgentFi (agen cerdas di blockchain).
Untuk menentukan apakah sebuah proyek benar-benar termasuk dalam AgentFi, perlu dilihat apakah proyek tersebut memenuhi setidaknya tiga dari lima standar inti berikut:
Dengan kata lain, perdagangan otomatis ≠ Copilot, lebih ≠ AgentFi: perdagangan otomatis hanyalah "pemicu aturan", Copilot meskipun dapat memahami niat pengguna dan memberikan saran tindakan, tetapi masih bergantung pada partisipasi manusia; sedangkan AgentFi yang sebenarnya adalah "agen yang memiliki kemampuan persepsi, penalaran, dan eksekusi mandiri di blockchain", dapat menyelesaikan siklus strategi dan evolusi berkelanjutan tanpa intervensi manusia.
Analisis Kecocokan Cerdas untuk Skenario Keuangan Desentralisasi
Dalam sistem Keuangan Desentralisasi, skenario aplikasi inti dapat dibagi secara kasar menjadi jenis sirkulasi dan pertukaran aset serta jenis keuangan yang menghasilkan pendapatan. Kami percaya bahwa ada perbedaan signifikan dalam kecocokan jalur kecerdasan antara kedua jenis skenario ini:
Skenario Pertukaran dan Sirkulasi Aset
Skenario sirkulasi dan pertukaran aset berfokus pada interaksi atomik, termasuk perdagangan Swap, jembatan lintas rantai, dan setoran/penarikan mata uang fiat, dengan karakteristik dasar "didorong oleh niat + interaksi atomik sekali saja". Proses transaksi tidak melibatkan strategi penghasilan, pemeliharaan status, dan logika evolusi, dan sebagian besar cocok untuk jalur eksekusi yang ringan dari Copilot Berbasis Niat, dan tidak termasuk dalam AgentFi.
Karena ambang tekniknya yang relatif rendah dan interaksinya yang sederhana, saat ini sebagian besar proyek DeFAI di pasar berada pada tahap ini, dan ini tidak membentuk agen cerdas AgentFi; namun, untuk beberapa strategi Swap kompleks tingkat tinggi (seperti arbitrase lintas aset, hedging LP permanen, rebalancing leverage, dan sebagainya) sebenarnya memerlukan kemampuan AI Agent untuk terhubung, yang saat ini masih dalam tahap eksplorasi awal.
Dua, Skenario Keuangan Jenis Pendapatan Aset
Skenario keuangan berbasis pendapatan aset memiliki tujuan pendapatan yang jelas, ruang kombinasi strategi yang kompleks, dan kebutuhan manajemen status yang dinamis, secara alami cocok dengan model "lingkaran strategi + eksekusi mandiri" dari AgentFi. Ciri-ciri intinya adalah sebagai berikut:
Terbatas oleh berbagai faktor seperti jangka waktu hasil, frekuensi fluktuasi, kompleksitas data on-chain, kesulitan integrasi antar protokol, dan batasan kepatuhan, ada perbedaan signifikan dalam adaptabilitas dan kelayakan teknik dari berbagai skenario hasil dalam dimensi AgentFi, saran prioritas adalah sebagai berikut:
Arah penempatan bisnis prioritas tinggi:
Arah penataan jangka menengah dan panjang yang dapat dijelajahi:
Pengenalan Proyek Cerdas di Keuangan Desentralisasi
1. Alat otomatisasi ( Infra Otomatisasi ): pemicu aturan dan pelaksanaan kondisi
Gelato adalah salah satu infrastruktur otomatisasi DeFi yang paling awal, yang pernah menyediakan dukungan untuk eksekusi tugas berbasis kondisi bagi protokol seperti Aave dan Reflexer, tetapi sekarang telah bertransformasi menjadi penyedia layanan Rollup as a Service. Saat ini, medan perang utama otomatisasi on-chain juga beralih ke platform manajemen aset DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Platform-platform ini mengintegrasikan modul eksekusi otomatis yang distandarisasi, termasuk pengaturan Limit Order, perlindungan likuidasi, penyesuaian otomatis, DCA, dan strategi grid. Selain itu, kami melihat beberapa proyek platform alat otomatisasi DeFi yang lebih kompleks:
Mimic.fi
Mimic.fi adalah platform otomatisasi on-chain yang melayani pengembang dan proyek DeFi, mendukung pembangunan tugas otomatis yang dapat diprogram di jaringan seperti Arbitrum, Base, dan Optimism. Intinya, platform ini menggunakan pemicu aturan "if-then" untuk melaksanakan operasi lintas protokol secara otomatis, dengan arsitektur yang terbagi menjadi tiga lapisan: Planning (definisi tugas dan pemicu), Execution (penyiaran niat dan penawaran eksekusi), dan Security (verifikasi ganda dan kontrol keamanan). Saat ini, platform ini menggunakan metode integrasi SDK, dan produk ini masih dalam tahap pengembangan awal.
Protokol AFI
AFI Protocol adalah jaringan eksekusi Agente yang didorong oleh algoritma, mendukung operasi otomatis tidak terkelola 7×24 jam, fokus pada penyelesaian masalah eksekusi terdistribusi, ambang strategi, dan respons risiko dalam Keuangan Desentralisasi. Desainnya ditujukan untuk institusi dan pengguna tingkat lanjut, menyediakan strategi yang dapat diorkestrasi, manajemen izin, dan alat SDK, serta meluncurkan stablecoin berbasis imbal hasil afiUSD sebagai aset asli. Saat ini berada dalam tahap pengujian internal Sonic Labs, belum diluncurkan secara publik atau dibuka untuk pengguna ritel.
2. Asisten Berbasis Niat (Intent-Centric Copilot): Ekspresi niat dan saran pelaksanaan
Konsep DeFAI yang sempat populer pada akhir 2024, setelah mengesampingkan beberapa spekulasi yang didominasi oleh token Meme, sebagian besar proyek pada dasarnya termasuk dalam kategori Copilot Berbasis Niat ------ yaitu dengan mengekspresikan niat pengguna melalui bahasa alami, sistem memberikan saran transaksi atau menyelesaikan operasi dasar di blockchain. Kemampuan inti masih terhenti di tahap "pengidentifikasian niat + eksekusi bantuan ala Copilot", dan belum membentuk siklus strategi yang lengkap serta mekanisme optimasi yang berkelanjutan. Banyak produk memiliki kekurangan yang jelas dalam pemahaman semantik, pemanggilan lintas protokol, dan respons umpan balik, pengalaman pengguna umumnya cukup buruk, dan batasan fungsinya juga relatif terbatas.
HeyElsa
HeyElsa adalah AI Copilot yang ditujukan untuk skenario Web3, memberdayakan pengguna melalui interaksi bahasa alami untuk menyelesaikan berbagai operasi on-chain termasuk transaksi, jembatan lintas rantai, pembelian NFT, pengaturan stop-loss, dan pembuatan token. Sebagai asisten kripto percakapan multifungsi, ia mencakup dari pengguna pemula hingga trader tingkat lanjut (termasuk kelompok degen yang sangat aktif), dan saat ini telah mendukung interaksi waktu nyata dengan lebih dari 10 blockchain utama. Volume transaksi harian platform saat ini telah mencapai 1 juta dolar AS, dengan jumlah pengguna aktif harian berkisar antara 3.000 hingga 5.000, sistem telah mengintegrasikan strategi optimasi pendapatan dan modul pelaksanaan niat otomatis, membangun kerangka kemampuan dasar aplikasi AgentFi.
Bankr
Bankr adalah asisten perdagangan berbasis niat yang mengintegrasikan AI, Keuangan Desentralisasi, dan skenario sosial, di mana pengguna dapat mengeluarkan perintah melalui bahasa alami di platform X atau terminal khusus untuk menyelesaikan operasi seperti Swap, order batas, jembatan lintas rantai, penerbitan koin, dan pencetakan NFT, mendukung Base, Solana, Polygon, dan jaringan utama Ethereum. Bankr membangun rantai lengkap Intent → kompilasi → eksekusi, menekankan pengalaman perdagangan yang sangat sederhana dan operasi yang mulus dalam lingkungan sosial, serta mengaktifkan ekosistem melalui insentif token dan mekanisme pembagian pendapatan.
Griffain
Griffain adalah platform AI Agent multifungsi yang diterapkan di Solana, mendukung pengguna untuk berinteraksi dengan Griffain Copilot dalam bahasa alami, melakukan operasi on-chain seperti kueri aset, Swap, perdagangan NFT, dan manajemen LP. Platform ini dilengkapi dengan beberapa modul agen cerdas dan mendorong partisipasi komunitas dalam pembuatan dan berbagi Agen. Secara teknis dibangun berdasarkan Anchor Framework dan komponen seperti Jupiter, Tensor, menekankan adaptasi seluler dan komposabilitas frontend. Saat ini telah mendukung lebih dari 10 modul Agen inti, memiliki kemampuan eksekusi yang kuat dan keterkaitan ekosistem.
Simfoni
Symphony adalah infrastruktur eksekusi on-chain yang ditujukan untuk AI Agent, yang membangun sistem full-stack yang mencakup pemodelan niat, penemuan jalur cerdas, eksekusi RFQ, dan abstraksi akun, dengan tujuan untuk menjadi modul inti dari lapisan eksekusi cerdas DeFi. Platform ini telah meluncurkan asisten dialog Sympson, yang memiliki fungsi pencarian pasar dan saran strategi, tetapi eksekusi on-chain belum dibuka. Symphony menyediakan komponen inti yang diperlukan AgentFi, dan di masa depan dapat mendukung kolaborasi eksekusi multi-Agent dan operasi lintas rantai.
Hai Anon
HeyAnon adalah platform DeFAI yang menggabungkan interaksi berdasarkan niat, eksekusi di blockchain, dan analisis intelijen, mendukung penyebaran multi-chain (Ethereum, Base, Solana, dll.) dan jembatan lintas chain. Pengguna dapat melakukan Swap, pinjaman, Staking, dan operasi lainnya melalui bahasa alami, serta mendapatkan analisis sentimen dan dinamika pasar di blockchain. Meskipun proyek ini mendapat perhatian tinggi dari pendiri Sesta, saat ini masih dalam tahap Copilot, strategi inti dan kecerdasan eksekusi belum sepenuhnya diterapkan, perkembangan jangka panjang masih perlu diamati.
3. AgentFi cerdas: siklus strategi dan eksekusi mandiri
Kami percaya bahwa AgentFi adalah bentuk yang lebih canggih dibandingkan dengan Intent Copilot dalam perjalanan lompatan cerdas DeFi. Agent memiliki strategi pendapatan independen dan kemampuan eksekusi otomatis di blockchain, yang dapat secara signifikan meningkatkan efisiensi pelaksanaan strategi dan pemanfaatan dana pengguna. Pada tahun 2025, kami dengan senang hati melihat semakin banyak proyek AgentFi yang telah diluncurkan atau sedang merencanakan produk, yang terutama berfokus pada arah pinjaman dan pertambangan likuiditas, dengan proyek-proyek perwakilan termasuk Giza ARMA, Theoriq AlphaSwarm, Almanak, Brahma, dan seri Olas.
Giza ARMA
ARMA adalah agen pintar yang diluncurkan oleh Giza