ステーブルコイン"逃亡"大案：200万人の投資家が130億元の損失

恐ろしい"告別の手紙"がオンラインで広まり、その中には被害者への嘲笑と軽蔑が満ちています。この手紙の作者は"黄先生"と名乗り、国外に逃げたと主張し、彼はただ"被害者の知能に見合わない富を奪っただけだ"と宣言しています。この言葉は鋭い刃のように、約200万人の"鑫慷嘉"の被害者の心を深く刺しました。

"鑫慷嘉"はステーブルコインを名目に、ある中東取引所の旗を掲げ、大手石油会社との戦略的提携を結んだと主張しています。彼らは"元本保証の高利息"という約束を利用して、多くの三四線都市の中高年者や個人事業主を資金投資に誘い込み、最終的にはこれらの人々を困難な状況に陥らせました。

現在、プラットフォームは引き出しができなくなっており、主要な容疑者の黄某は海外に逃げています。プラットフォームが崩壊する2日前に、最大18億枚のUSDTが12回に分けて3つの新しい暗号通貨アドレスに移動されました。

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ゼロから"軍事化"マルチ商法へ：鑫慷嘉はどのように100万の被害者を捕らえたのか？

2021年3月、3人の個人が名前の組み合わせで大データサービス会社を設立し、登録資本金は3000万元であるが、実際には典型的なペーパーカンパニーであり、実質的な資本金も社会保険に加入している従業員も存在しない。

しかし、この空の会社はすぐに華やかな外見をまといました。2023年5月、同社はある石油会社のプラットフォーム名義で運営を開始し、9月には「DGCX鑫慷嘉データ」と改名し、ある中東取引所の中国公式支部を自称しました。彼らは日利2%を実現できると主張し、大量の投資家が殺到しました。

会員はアプリをダウンロードした後、"先生"の指導の下でシミュレーション操作を行い、市場の動向を予測します。一見取引を行っているように見えますが、実際にはバックエンドでデータを自由に操作できます。

さらに、プラットフォームは資金の出入りの方法としてUSDTを統一して使用し、内部の計算もすべてUSDTで決済します。すべての会員は自分で人民元をUSDTに交換し、プラットフォームのアカウントに転送する必要があります。

この詐欺は「軍事化」されたマルチ商法の構造も採用しています。プラットフォームは全国を四つの「戦区」に分割し、プロモーターは軍の階級に従って昇進します。50人を勧誘すると旅団長に昇進し、15％のコミッションを得ることができ、500人を勧誘すると高級車が贈られます。その中で最大のチームはメンバーが15万人以上もおり、大規模なマルチ商法ネットワークを形成しています。

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実際、2024年10月にはある県がリスク警告を発出し、そのプラットフォームに合法的な資格がないことを指摘しました。しかし、ほとんどのユーザーは依然として暴利の幻想に浸っていました。12の省が相次いで警告を発するまで、そのプラットフォームは本性を現しませんでした。

2025年5月、プラットフォームの引き出し手数料が5%から10%に急増し、大口引き出しには"30営業日待ち"が必要となった。6月26日、プラットフォームは引き出しチャネルを完全に閉鎖し、システムがダウンし、数百万人の投資家の資金が完全に凍結された。

現在、全国各地の警察が捜査を開始しており、37人のチームリーダーが逮捕され、関与した資金は1.2億元を超えて凍結されています。

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首謀者の偽の身元と逃亡

"鑫慷嘉"の背後の仕掛け人である黄某は、自らを"ウォール街の金融博士"、"ある石油会社の幹部"と宣言し、2015年には原油価格の暴騰を正確に予測したと主張して、専門的かつ権威ある金融イメージを作り出そうとしています。

しかし、プラットフォームが繰り返し使用している"黄某"の写真は実際には他人の肖像を悪用したもので、写真に写っている人物は香港のブロガーであり、彼自身は2024年にソーシャルメディアでこの件について明確にし、関係がないと述べています。

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他の噂によれば、黄は若い頃にマルチ商法に関与していたという。10年前、彼は資本の輪プロジェクトに参加し、華東地域のプロモーション責任者を務めていた。この組織は2018年に警察によって特大の違法マルチ商法事件として認定され、関与した金額は3300億元に達し、会員は500万人を超え、"消費返利"の名の下に狂ったように拡張していた。

2024年10月、詐欺の崩壊を予感した黄某は、投資移民を通じてあるカリブ海の国のパスポートを取得した。このパスポートは160以上の国と地域にビザなしで入国できる。現在、彼は海外に逃亡し、行方不明である。

"鑫慷嘉"の崩壊は、数百万の家庭に巨大な不安とトラウマをもたらしました。

この事件は典型的な「ポンziスキーム + マルチ商法 + 国際的なマネーロンダリング」が組み合わさった金融詐欺ですが、本当に注意が必要なのはその手法の「アップグレード」です：資金の出入りの手段としてステーブルコインUSDTを全面的に導入し、詐欺の隠蔽性と国際的な移転効率を大幅に向上させました。

最近、いくつかの都市政府が相次いで文書を発表したり、記事を転送したりしてステーブルコインについて議論しています。ある地域では《ステーブルコイン条例》が間もなく施行される予定です。世界的にステーブルコインの規制が加速している一方で、この熱潮を利用した詐欺も新たなシナリオを次々と展開しています。

バブルは別の形で現れるかもしれませんが、欲望と盲目的な信頼は常に最も利用されやすい弱点です。

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