暗号通貨市場は変動が激しく、BTCとETHへの定期的な投資は成長期のリスク回避戦略です

暗号資産市場は最近、震荡を経験し、多くの投資者がアルトコインに疑念を抱いています。今回の市場調整は、ある意味で業界の長期的な健康な発展に寄与する可能性があります。現在の市場環境では、質の高いプロジェクトが存続し、質の低いプロジェクトは排除されるかもしれません。大多数のアルトコインの価格は30％以上下落しましたが、メインストリームトークンも影響を受けたものの、依然として市場の風向きの指標です。

この事件は投資家に警鐘を鳴らしました: すべての資金を単一の通貨に集中投資すべきではありません。賢明な方法は、少なくとも50％の資金をビットコインやイーサリアムなどのメインストリームトークンに配分することです。メインストリームトークンの投資に参加したい人にとって、実行可能な戦略はビットコインとイーサリアムに定期的に投資することです。

定期購入戦略は、従来の投機取引とは異なります。市場のタイミングを捉えることに依存せず、価格が高くても低くても定期的に一定の金額を購入します。この方法を選ぶ人もいますが、それは技術分析能力が不足しており、短期取引ができないからです。また、長期的には短期予測の勝率が約50％であることを認識している人もおり、そのため長期投資の視点を取ることを好む傾向があります。

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暗号資産市場の高いボラティリティは広く知られています。2020年の市場の動向は典型的な例です：年初にビットコインの価格は1万ドル前後でしたが、3月にはパンデミックの影響で3000ドル以上に暴落し、2021年には6万ドルを超えるまでに上昇しました。このような激しい変動に多くの投資家は驚かされました。底値で買いを入れなかった人々は機会を逃し、逆に受動的に保有していた投資家は最終的にかなりの利益を得ることができました。

ビットコインへの定期投資の鍵は、この資産を長期的に良好だと考えることにあります。特定のプロジェクトの将来の発展に期待できないのであれば、定期投資を行う必要はありません。定期投資の核心理念は、目的の資産が長期的に良好なパフォーマンスを示すと信じ、短期的な価格変動に過度に注目しないことです。

定期購入の主な利点の一つは、定期的に購入することで、保有コストが投資期間の平均価格に近づくことです。投資期間が十分に長ければ、例えば1年以上であれば、平均コストは通常それほど高くなりません。これは、金融市場の「牛短熊長」の法則に基づいており、ビットコインの急騰フェーズは一般的に長くは続かず、通常1〜3ヶ月程度です。つまり、大部分の時間、価格は相対的に合理的です。

しかし、定期購入にはいくつかの限界もあります。それは"タイミングを選ばない"投資方法であるため、いつ定期購入を始めても利益が出るとは限りません。例えば、2021年12月から現在までの約5ヶ月間の定期購入では損失が出る可能性があります。より極端な例として、現在のビットコインの1000日平均価格（約3年間の定期購入コスト）は28000ドル前後です。ビットコインの価格がこの水準を下回ると、近3年間定期購入を続けてきた投資者は損失に直面する可能性があります。

したがって、ドルコスト平均法の核心原則は「長期的に上昇が見込まれる資産を選ぶ」ことであり、次のサイクルの高値を待つ忍耐が必要です。長期的に上昇する資産だけが、タイミングの影響を最終的に相殺することができます。

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定期積立戦略を実施する際には、定時定額を維持することが重要であり、毎月または毎週固定の時間に投資することを選択できます。定期積立を選択した以上、主観的な判断をできるだけ減らし、短期的な市場の変動によって投資額を頻繁に調整することを避けるべきです。長期的に見ると、一回の購入コストが最も重要な要素ではありません。

現在の市場状況を考慮すると、定期購入を開始する適切なタイミングかもしれません。大幅な下落や価格が5000-10000ポイント下がるたびに、定期購入の良い出発点と見なすことができます。