加密货币现状:乐观但仍需发展

a16z发布的年度加密货币报告引发了广泛关注,其令人印象深刻的数据传达出乐观信息。然而,我们需要更全面地审视市场现状,以下是对该报告的一些补充分析。

加密货币采用情况

报告开篇指出"加密货币活动和使用量创历史新高",展示了每月活跃加密货币地址与互联网用户增长的相关性。但值得注意的是,一个地址并不总是对应一个用户,有时甚至可能不代表真实用户。

实际上,钱包间转账是最常见的交易类型之一,一次转账就能激活两个地址。某些区块链上地址增长与meme币活动密切相关,活跃交易者往往拥有多个钱包。此外,还存在套利机器人等因素影响。

相比之下,查看主流加密货币数据平台的月访问量可能更能反映真实用户规模。当前某知名数据平台月访问量约7400万,另一平台约2300万。虽然部分区块链确实吸引了新用户,但整体散户数量似乎并未显著增加。

移动加密钱包用户数据看似乐观,但需考虑到新兴国家移动设备使用比例很高,如尼日利亚86%的网络流量来自移动设备。随着移动钱包变得更易用,其市场份额正在增长。这反映了加密货币在新兴国家得到更广泛采用,这也是Web3和DeFi一直以来的使命之一。

加密货币的杀手级应用

报告将稳定币视为最明显的"杀手级应用"之一。稳定币确实具有转账速度快、成本低等优势,许多国家已建立相关法律框架,一些企业甚至以稳定币支付税收。稳定币交易量超过Visa交易量的事实令人瞩目,但值得注意的是,稳定币主要用于大额转账,日常小额支付仍以传统方式为主。

虽然稳定币无疑是重要应用,但将其作为年度报告重点还是让人感到些许失望。几年前,我们在这里会提到DeFi的突破性进展。相比之下,今年似乎没有推出更具创新性的杀手级应用。

基础设施

基础设施的改善为下一代去中心化应用和高负载应用创造了条件。然而,日常用户尚未感受到显著好处。虽然出现了一些游戏和消费者应用,但交易能力并非主要瓶颈。例如,游戏中的主要应用是资产代币化和开放市场,这些并不需要极高的每秒交易量。

基础设施进步无疑为Web3创新和未来应用创造了机会。但考虑到今年最受欢迎的应用可能是一款小游戏,对去中心化应用领域的前景不免有些担忧。

DeFi发展

DeFi部分开头称"DeFi仍然很受欢迎且在增长"。这对2023年来说确实如此,但我们尚未恢复到2022年的水平。2022年DeFi总锁定价值接近1800亿美元,现在仅为当时的一半左右。即使考虑到价格因素,我们也还没有回到巅峰。

行业增长主要得益于流动性质押、重质押和实物资产上链等新领域。机构资本开始流入DeFi市场。但从用户数量来看,某头部DeFi应用每月活跃用户仅6000左右。这表明DeFi最近增长可能主要归因于平均存款额增加和整体市值上涨。

AI与加密的结合

人工智能和加密货币共同蕴含巨大潜力,可推动更平价、社区驱动的AI进步。两者流量的相关性可能源于其共同特点:新兴、前景广阔,具有投机价值和尖端技术属性。Web3处于技术前沿,自然吸引AI用户兴趣,反之亦然。

去中心化计算、互联网资源共享、协作AI代理等创新都展现出巨大潜力。这些融合应用为行业发展注入了新的活力。

结语

2024年,加密货币领域在幕后发生了重大进展。然而,这些创新由于技术性强或针对特定用户群体,尚未引起更广泛Web2用户的关注。对快速获利感兴趣的新手可能更被meme币和预测市场吸引。

空投和积分计划热度有所降温,用户将其视为额外收益形式。GameFi热潮也趋于理性,尚未出现能与主流3A大作媲美的区块链游戏。这很正常,创新需要时间成熟。

总的来说,行业前景依然乐观,但我们还不能说已进入Web3的黄金时代。未来仍有很长的路要走。