面向香港穩定幣發行人的智能合約實施指南

第一部分 基礎架構與合規策略

1. 底層分布式帳本的選擇

實施指南

• 優先選擇成熟的公有鏈，如Ethereum、Arbitrum等
• 對替代方案進行嚴格評估，包括安全性、抗攻擊能力等
• 準備詳細的風險評估文檔，覆蓋共識算法、攻擊防御等方面

2. 核心代幣標準與監管功能擴展

實施指南

• 採用ERC-20作爲基礎標準
• 集成以下功能模塊:
  • Pausable: 全局暫停與恢復功能
  • Mintable: 受控鑄幣功能
  • Burnable: 銷毀功能
  • Freezable: 凍結特定帳戶功能
  • Whitelist: 白名單功能
  • Blacklist: 黑名單功能
  • AccessControl: 基於角色的權限管理

3. 主要合規模式:黑名單與白名單的選擇

實施指南

• 黑名單模式(默認推薦方案):

  • 在轉帳函數中增加黑名單檢查邏輯
  • 優點:實用性高,可與DeFi生態互操作
  • 缺點:高度依賴實時鏈下監控分析

• 白名單模式:

  • 在轉帳函數中增加白名單檢查邏輯
  • 優點:提供最高級別AML/CFT控制
  • 缺點:限制通用性,管理成本高

第二部分 智能合約實現

1. 設計精細化的訪問控制系統

實施指南

定義以下角色,並分配給多重籤名錢包:

• MINTER_ROLE: 負責鑄幣
• BURNER_ROLE: 負責銷毀
• PAUSER_ROLE: 負責暫停
• RESUME_ROLE: 負責恢復
• FREEZER_ROLE: 負責凍結/解凍
• WHITELISTER_ROLE: 負責管理白名單
• BLACKLISTER_ROLE: 負責管理黑名單
• UPGRADER_ROLE: 負責升級合約

2. 發行(鑄幣)機制

實施指南

• 前置檢查:驗證目標地址不在黑名單或被凍結
• 操作流程:
  1. 鏈下KYC/CDD
  2. 接收客戶資金
  3. 內部驗證更新儲備記錄
  4. 多籤調用鑄幣函數

3. 贖回(銷毀)機制

實施指南

• 贖回準備:用戶先將代幣轉至指定地址
• 操作流程:
  1. 用戶提交鏈下贖回請求
  2. 系統驗證請求有效性
  3. 發行人支付法幣
  4. 確認支付後多籤調用銷毀函數

4. 實施緊急控制:暫停與凍結

實施指南

• 暫停功能:

  • 由PAUSER_ROLE調用
  • 用於全局中止合約功能
  • 觸發條件:檢測到異常事件

• 凍結功能:

  • 由FREEZER_ROLE調用
  • 用於限制特定地址轉帳
  • 觸發條件:可疑活動或法院命令

5. 地址篩選與黑名單機制

實施指南

• 實現黑名單添加/移除函數
• 在轉帳函數中增加黑名單檢查
• 結合鏈下分析工具監控可疑地址

6. 智能合約的可升級性

實施指南

• 採用ERC-1967代理模型實現可升級性
• 升級函數僅由UPGRADER_ROLE調用
• 制定嚴格的變更管理流程,包括第三方審計

7. 用於分析和報告的鏈上事件日志

實施指南

除標準ERC-20事件外,增加以下自定義事件:

• Minted/Burned
• Paused/Resume
• BlacklistAdded/BlacklistRemoved
• WhitelistAdded/WhitelistRemoved
• AddressFrozen/AddressUnfrozen
• RoleGranted/RoleRevoked
• Upgraded

第三部分 運營安全與生命週期管理

1. 安全密鑰管理架構

實施指南

• 密鑰生成:氣隙環境中進行密鑰儀式
• 密鑰存儲:使用HSM或硬體錢包
• 密鑰使用:強制多重籤名
• 備份與恢復:多地點安全存儲

2. 完備的部署流程與運行時監控

實施指南

部署前檢查清單:

• 全面測試:95%+單元測試覆蓋率
• 獨立審計:至少1-2家審計公司
• 代碼凍結
• 回歸測試
• 合規籤核
• 部署演練
• 授權部署

運行時監控:

• 鏈上活動監控
• 威脅情報監測

3. 爲業務連續性和退出計劃提供技術支持

實施指南

• 制定業務退出計劃
• 鏈上退出流程:
  1. 暫停合約
  2. 協助持有人贖回