Cải cách ngành Blockchain do khu vực công thúc đẩy
Ngành công nghiệp Blockchain đang đón nhận một cuộc cách mạng lớn do khu vực công thúc đẩy, điều này sẽ ảnh hưởng đến toàn bộ cấu trúc hệ thống tài chính và tiền tệ của nhân loại trong tương lai.
Vào tháng 6 năm 2024, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore chính thức phát hành sách trắng "Global Layer 1: Foundation Layer for Financial Networks", đánh dấu việc Singapore sẽ xây dựng một "Blockchain Ngân hàng Trung ương" quan trọng. Đồng thời, "Blockchain cầu tiền tệ mBridge" do Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông cùng phát triển cũng đã bước vào giai đoạn MVP và công khai mời gọi hợp tác quốc tế.
Trước đó, Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đã phát hành một bài viết vào tháng 4 năm 2024 giải thích tầm nhìn tương lai về token hóa và sổ cái thống nhất, cho thấy thái độ của ngân hàng trung ương đối với sự thay đổi này.
Ngành công nghiệp dường như đang tiến tới việc tài sản được mã hóa trong một chuỗi được cấp phép với khung quy định. Trong bối cảnh này, tiền tệ hợp pháp trên chuỗi như CBDC và tiền gửi ngân hàng được mã hóa sẽ trở thành loại tiền tệ chính.
Xu hướng phát triển trong tương lai:
Đường đua RWA sẽ dần dần biến thành trò chơi của những người nắm quyền và các tổ chức tài chính truyền thống, cơ hội dành cho Web3 thuần túy là rất hạn chế.
Thanh toán xuyên biên giới, thương mại quốc tế, tài chính chuỗi cung ứng và các lĩnh vực khác có hy vọng sẽ được áp dụng thực sự trong đợt huy động toàn cầu giữa công và tư này.
Chuỗi giấy phép công cộng sẽ bùng nổ theo cấp số nhân trong tương lai, các quy định pháp lý rõ ràng và chế độ chịu trách nhiệm sẽ xóa bỏ mối lo ngại của hầu hết các nhà đầu tư.
CBDC và token hóa tiền gửi ngân hàng là lựa chọn hàng đầu của ngân hàng trung ương, nhưng stablecoin có thể giữ một chỗ đứng trong một số lĩnh vực cụ thể.
Ngành công nghiệp sẽ ngày càng chú trọng vào văn hóa "máy tính", thúc đẩy sự phát triển công nghệ, tạo ra giá trị thực sự.
Giải thích tài liệu trắng "Layer 1 toàn cầu - Tầng cơ sở của mạng tài chính" của Cơ quan Tiền tệ Singapore
1. Giới thiệu
Sáng kiến lớp đầu tiên toàn cầu (GL1) nhằm khám phá cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ đa chức năng dựa trên công nghệ sổ cái phân tán (DLT), được phát triển bởi các tổ chức tài chính có quy định cho ngành tài chính. Mục tiêu là để các tổ chức tài chính có quy định sử dụng cơ sở hạ tầng này để triển khai các ứng dụng tài sản kỹ thuật số tương tác nội tại qua các khu vực tài phán, thông qua các tiêu chuẩn tài sản chung, hợp đồng thông minh và công nghệ danh tính kỹ thuật số.
Điểm chính của GL1 là cung cấp cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ cho các tổ chức tài chính, nhằm phát triển, triển khai và sử dụng các ứng dụng phù hợp với chuỗi giá trị của ngành tài chính, chẳng hạn như phát hành, phân phối, giao dịch và thanh toán, lưu ký, dịch vụ tài sản và thanh toán. Điều này có thể tăng cường thanh toán xuyên biên giới cũng như phân phối và thanh toán công cụ thị trường vốn xuyên biên giới.
Tiềm năng cách mạng của GL1 nằm ở việc phát triển một cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ có thể được sử dụng cho nhiều trường hợp khác nhau, đồng thời hỗ trợ các giao dịch kết hợp liên quan đến nhiều tài sản tài chính và ứng dụng, trong khi vẫn tuân thủ các yêu cầu quản lý.
2. Bối cảnh và động lực
Hạ tầng truyền thống hỗ trợ thị trường tài chính toàn cầu đang gặp phải các vấn đề như cơ sở dữ liệu cô lập, các giao thức truyền thông khác nhau và chi phí bảo trì cao. Các tổ chức tài chính đang chuyển sang sử dụng các công nghệ như DLT để hiện đại hóa hạ tầng thị trường và cung cấp các mô hình tự động hóa và hiệu quả chi phí hơn.
Tuy nhiên, sự gia tăng của các cơ sở hạ tầng khác nhau và thiếu các tiêu chuẩn liên quan đến tài sản kỹ thuật số và DLT được công nhận toàn cầu đã làm tăng chi phí áp dụng. Để thực hiện giao dịch xuyên biên giới liền mạch, cần có cơ sở hạ tầng tuân thủ được thiết kế xoay quanh tính mở và khả năng tương tác.
Hiện tại, thiếu một mạng lưới tài chính và cơ sở hạ tầng công nghệ phù hợp cho các tổ chức tài chính thực hiện giao dịch tài sản số, hạn chế khả năng triển khai tài sản được mã hóa của các tổ chức tài chính với quy mô thương mại.
Mô hình 1: Blockchain công cộng không có giấy phép
Blockchain công cộng không cần giấy phép mở và có thể truy cập cho tất cả các bên, có hiệu ứng mạng đáng kể. Nhưng chúng không phù hợp cho các hoạt động được quản lý, thiếu trách nhiệm rõ ràng và thỏa thuận mức dịch vụ.
Mô hình 2: Blockchain quyền riêng tư
Mạng riêng có giấy phép bao gồm các đặc điểm kỹ thuật, cho phép nó thực thi các quy tắc và quy trình theo quy định áp dụng. Tuy nhiên, sự gia tăng các mạng riêng có thể dẫn đến sự phân mảnh thanh khoản.
Mô hình 3: Blockchain công cộng
Mạng lưới cấp phép công cộng cho phép bất kỳ thực thể đủ điều kiện nào tham gia, nhưng hạn chế loại hình hoạt động của người tham gia. Điều này có thể mang lại lợi ích của mạng lưới mở, đồng thời giảm thiểu rủi ro. GL1 sẽ khám phá mô hình này.
3. GL1 Tóm tắt
GL1 nhằm thúc đẩy phát triển một cơ sở hạ tầng lớp chia sẻ, được sử dụng để lưu trữ tài sản tài chính được mã hóa và ứng dụng tài chính. Nó sẽ hỗ trợ tài sản và tiền tệ được mã hóa do các tổ chức tài chính được quản lý phát hành ở các khu vực pháp lý và tiền tệ khác nhau.
GL1 sẽ là một nền tảng, cung cấp chức năng đồng bộ giữa các ứng dụng, khả năng kết hợp, bảo vệ quyền riêng tư, v.v. Công ty vận hành GL1 sẽ đóng vai trò là nhà cung cấp công nghệ và nhà cung cấp cơ sở hạ tầng công cộng.
3.1 Mục tiêu quan trọng
Hỗ trợ việc tạo ra mạng đa chức năng
Triển khai các ứng dụng từ thanh toán đến giao dịch thứ cấp
Cung cấp cơ sở hạ tầng cho việc quản lý và thực hiện giao dịch tài sản được mã hóa.
Khuyến khích xây dựng các nguyên tắc, chính sách và tiêu chuẩn chung được công nhận quốc tế
3.2 Nguyên tắc thiết kế
Mở và dựa trên tiêu chuẩn
Tuân thủ các quy định áp dụng và mở cửa cho các cơ quan quản lý
Quản trị tốt
Trung lập
Công bằng thương mại
Khả năng tiếp cận
Tự cấp tài chính
3.3 Tổng quan về kiến trúc
GL1 là lớp cơ sở trong mô hình bốn lớp của nền tảng tài sản kỹ thuật số, bao gồm:
Lớp truy cập: Người dùng cuối truy cập dịch vụ số
Lớp dịch vụ: Các tổ chức tài chính xây dựng và triển khai dịch vụ ứng dụng
Tầng tài sản: Hỗ trợ phát hành tài sản và token hóa
Tầng nền (GL1): Cung cấp các thành phần hạ tầng
4. Các ứng dụng tiềm năng của GL1
GL1 sẽ hỗ trợ nhiều trường hợp sử dụng, không phân biệt loại tài sản. Các trường hợp sử dụng ban đầu bao gồm thanh toán xuyên biên giới và phân phối thanh toán xuyên biên giới cho các công cụ thị trường vốn.
Giá trị chính của GL1 bao gồm:
Tăng tính thanh khoản của tài sản
Giảm chi phí vận hành
Rút ngắn thời gian thanh toán
Tăng cường quản lý rủi ro
Thúc đẩy đổi mới
5. Mô hình vận hành
Nền tảng GL1 có thể được sử dụng để xây dựng nhiều ứng dụng và mạng tài chính. Mạng tài chính là một liên minh được tạo thành từ một nhóm các tổ chức tài chính, thực hiện giao dịch dựa trên các thỏa thuận thương mại và quy tắc quản trị chung.
Công ty GL1 sẽ hoạt động như một nhà cung cấp cơ sở hạ tầng công nghệ. Các nhà điều hành cơ sở hạ tầng thị trường tài chính vẫn có thể đóng vai trò quan trọng trong chuỗi giá trị, nhưng các chức năng truyền thống có thể sẽ được tổ chức lại.
GL1 cần hỗ trợ tính cuối cùng của thanh toán, tức là định nghĩa rõ ràng khi nào thanh toán trở nên không thể hủy bỏ. Việc chọn thuật toán đồng thuận phù hợp sẽ là quyết định thiết kế quan trọng.
Công ty GL1 và các tổ chức tài chính tham gia cần xem xét và quản lý các rủi ro tiềm ẩn, bao gồm rủi ro tín dụng, thanh khoản và rủi ro vận hành.
Công việc trong tương lai bao gồm:
Khám phá việc thành lập tổ chức phi lợi nhuận để xây dựng các nguyên tắc và tiêu chuẩn chung
Xây dựng công ty hoạt động độc lập để xây dựng và triển khai hạ tầng GL1
Đánh giá thêm các thiết kế kỹ thuật và tùy chọn giải pháp
Tóm tắt
GL1 là một sáng kiến dài hạn nhằm xây dựng cơ sở hạ tầng số nền tảng hình thành mạng lưới tài chính tương lai. Nó cần sự hợp tác đa phương chưa từng có giữa các khu vực tài phán, bao gồm sự tham gia của cả khu vực tư nhân và công cộng. Sáng kiến này chào đón sự đóng góp của cộng đồng quốc tế để thúc đẩy GL1 phát triển như một cơ sở hạ tầng số nền tảng hỗ trợ chuyển đổi ngành tài chính.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
25 thích
Phần thưởng
25
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AltcoinAnalyst
· 08-01 13:09
Từ dữ liệu 90 ngày, thông tin tốt về cơ sở hạ tầng này khá ổn.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidationTherapist
· 08-01 12:17
Singapore thật sự đã bắt đầu chơi lớn.
Xem bản gốcTrả lời0
WenAirdrop
· 08-01 02:29
Hàng chất lượng đã đến! Quản lý cũng sẽ tham gia vào chuỗi.
Xem bản gốcTrả lời0
TommyTeacher1
· 07-29 23:52
Những người làm công tác quản lý lại không thể ngồi yên.
Xem bản gốcTrả lời0
DaisyUnicorn
· 07-29 23:51
Một lần nữa hoa nở đầy trên chuỗi, người giám sát cuối cùng cũng đã bỏ kính lão.
Cơ quan Tiền tệ Singapore phát hành White Paper thúc đẩy sự thay đổi hạ tầng mạng tài chính toàn cầu
Cải cách ngành Blockchain do khu vực công thúc đẩy
Ngành công nghiệp Blockchain đang đón nhận một cuộc cách mạng lớn do khu vực công thúc đẩy, điều này sẽ ảnh hưởng đến toàn bộ cấu trúc hệ thống tài chính và tiền tệ của nhân loại trong tương lai.
Vào tháng 6 năm 2024, Cơ quan Quản lý Tài chính Singapore chính thức phát hành sách trắng "Global Layer 1: Foundation Layer for Financial Networks", đánh dấu việc Singapore sẽ xây dựng một "Blockchain Ngân hàng Trung ương" quan trọng. Đồng thời, "Blockchain cầu tiền tệ mBridge" do Ngân hàng Thanh toán Quốc tế, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông cùng phát triển cũng đã bước vào giai đoạn MVP và công khai mời gọi hợp tác quốc tế.
Trước đó, Ngân hàng Thanh toán Quốc tế đã phát hành một bài viết vào tháng 4 năm 2024 giải thích tầm nhìn tương lai về token hóa và sổ cái thống nhất, cho thấy thái độ của ngân hàng trung ương đối với sự thay đổi này.
Ngành công nghiệp dường như đang tiến tới việc tài sản được mã hóa trong một chuỗi được cấp phép với khung quy định. Trong bối cảnh này, tiền tệ hợp pháp trên chuỗi như CBDC và tiền gửi ngân hàng được mã hóa sẽ trở thành loại tiền tệ chính.
Xu hướng phát triển trong tương lai:
Đường đua RWA sẽ dần dần biến thành trò chơi của những người nắm quyền và các tổ chức tài chính truyền thống, cơ hội dành cho Web3 thuần túy là rất hạn chế.
Thanh toán xuyên biên giới, thương mại quốc tế, tài chính chuỗi cung ứng và các lĩnh vực khác có hy vọng sẽ được áp dụng thực sự trong đợt huy động toàn cầu giữa công và tư này.
Chuỗi giấy phép công cộng sẽ bùng nổ theo cấp số nhân trong tương lai, các quy định pháp lý rõ ràng và chế độ chịu trách nhiệm sẽ xóa bỏ mối lo ngại của hầu hết các nhà đầu tư.
CBDC và token hóa tiền gửi ngân hàng là lựa chọn hàng đầu của ngân hàng trung ương, nhưng stablecoin có thể giữ một chỗ đứng trong một số lĩnh vực cụ thể.
Ngành công nghiệp sẽ ngày càng chú trọng vào văn hóa "máy tính", thúc đẩy sự phát triển công nghệ, tạo ra giá trị thực sự.
Giải thích tài liệu trắng "Layer 1 toàn cầu - Tầng cơ sở của mạng tài chính" của Cơ quan Tiền tệ Singapore
1. Giới thiệu
Sáng kiến lớp đầu tiên toàn cầu (GL1) nhằm khám phá cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ đa chức năng dựa trên công nghệ sổ cái phân tán (DLT), được phát triển bởi các tổ chức tài chính có quy định cho ngành tài chính. Mục tiêu là để các tổ chức tài chính có quy định sử dụng cơ sở hạ tầng này để triển khai các ứng dụng tài sản kỹ thuật số tương tác nội tại qua các khu vực tài phán, thông qua các tiêu chuẩn tài sản chung, hợp đồng thông minh và công nghệ danh tính kỹ thuật số.
Điểm chính của GL1 là cung cấp cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ cho các tổ chức tài chính, nhằm phát triển, triển khai và sử dụng các ứng dụng phù hợp với chuỗi giá trị của ngành tài chính, chẳng hạn như phát hành, phân phối, giao dịch và thanh toán, lưu ký, dịch vụ tài sản và thanh toán. Điều này có thể tăng cường thanh toán xuyên biên giới cũng như phân phối và thanh toán công cụ thị trường vốn xuyên biên giới.
Tiềm năng cách mạng của GL1 nằm ở việc phát triển một cơ sở hạ tầng sổ cái chia sẻ có thể được sử dụng cho nhiều trường hợp khác nhau, đồng thời hỗ trợ các giao dịch kết hợp liên quan đến nhiều tài sản tài chính và ứng dụng, trong khi vẫn tuân thủ các yêu cầu quản lý.
2. Bối cảnh và động lực
Hạ tầng truyền thống hỗ trợ thị trường tài chính toàn cầu đang gặp phải các vấn đề như cơ sở dữ liệu cô lập, các giao thức truyền thông khác nhau và chi phí bảo trì cao. Các tổ chức tài chính đang chuyển sang sử dụng các công nghệ như DLT để hiện đại hóa hạ tầng thị trường và cung cấp các mô hình tự động hóa và hiệu quả chi phí hơn.
Tuy nhiên, sự gia tăng của các cơ sở hạ tầng khác nhau và thiếu các tiêu chuẩn liên quan đến tài sản kỹ thuật số và DLT được công nhận toàn cầu đã làm tăng chi phí áp dụng. Để thực hiện giao dịch xuyên biên giới liền mạch, cần có cơ sở hạ tầng tuân thủ được thiết kế xoay quanh tính mở và khả năng tương tác.
Hiện tại, thiếu một mạng lưới tài chính và cơ sở hạ tầng công nghệ phù hợp cho các tổ chức tài chính thực hiện giao dịch tài sản số, hạn chế khả năng triển khai tài sản được mã hóa của các tổ chức tài chính với quy mô thương mại.
Mô hình 1: Blockchain công cộng không có giấy phép
Blockchain công cộng không cần giấy phép mở và có thể truy cập cho tất cả các bên, có hiệu ứng mạng đáng kể. Nhưng chúng không phù hợp cho các hoạt động được quản lý, thiếu trách nhiệm rõ ràng và thỏa thuận mức dịch vụ.
Mô hình 2: Blockchain quyền riêng tư
Mạng riêng có giấy phép bao gồm các đặc điểm kỹ thuật, cho phép nó thực thi các quy tắc và quy trình theo quy định áp dụng. Tuy nhiên, sự gia tăng các mạng riêng có thể dẫn đến sự phân mảnh thanh khoản.
Mô hình 3: Blockchain công cộng
Mạng lưới cấp phép công cộng cho phép bất kỳ thực thể đủ điều kiện nào tham gia, nhưng hạn chế loại hình hoạt động của người tham gia. Điều này có thể mang lại lợi ích của mạng lưới mở, đồng thời giảm thiểu rủi ro. GL1 sẽ khám phá mô hình này.
3. GL1 Tóm tắt
GL1 nhằm thúc đẩy phát triển một cơ sở hạ tầng lớp chia sẻ, được sử dụng để lưu trữ tài sản tài chính được mã hóa và ứng dụng tài chính. Nó sẽ hỗ trợ tài sản và tiền tệ được mã hóa do các tổ chức tài chính được quản lý phát hành ở các khu vực pháp lý và tiền tệ khác nhau.
GL1 sẽ là một nền tảng, cung cấp chức năng đồng bộ giữa các ứng dụng, khả năng kết hợp, bảo vệ quyền riêng tư, v.v. Công ty vận hành GL1 sẽ đóng vai trò là nhà cung cấp công nghệ và nhà cung cấp cơ sở hạ tầng công cộng.
3.1 Mục tiêu quan trọng
3.2 Nguyên tắc thiết kế
3.3 Tổng quan về kiến trúc
GL1 là lớp cơ sở trong mô hình bốn lớp của nền tảng tài sản kỹ thuật số, bao gồm:
4. Các ứng dụng tiềm năng của GL1
GL1 sẽ hỗ trợ nhiều trường hợp sử dụng, không phân biệt loại tài sản. Các trường hợp sử dụng ban đầu bao gồm thanh toán xuyên biên giới và phân phối thanh toán xuyên biên giới cho các công cụ thị trường vốn.
Giá trị chính của GL1 bao gồm:
5. Mô hình vận hành
Nền tảng GL1 có thể được sử dụng để xây dựng nhiều ứng dụng và mạng tài chính. Mạng tài chính là một liên minh được tạo thành từ một nhóm các tổ chức tài chính, thực hiện giao dịch dựa trên các thỏa thuận thương mại và quy tắc quản trị chung.
Công ty GL1 sẽ hoạt động như một nhà cung cấp cơ sở hạ tầng công nghệ. Các nhà điều hành cơ sở hạ tầng thị trường tài chính vẫn có thể đóng vai trò quan trọng trong chuỗi giá trị, nhưng các chức năng truyền thống có thể sẽ được tổ chức lại.
GL1 cần hỗ trợ tính cuối cùng của thanh toán, tức là định nghĩa rõ ràng khi nào thanh toán trở nên không thể hủy bỏ. Việc chọn thuật toán đồng thuận phù hợp sẽ là quyết định thiết kế quan trọng.
Công ty GL1 và các tổ chức tài chính tham gia cần xem xét và quản lý các rủi ro tiềm ẩn, bao gồm rủi ro tín dụng, thanh khoản và rủi ro vận hành.
Công việc trong tương lai bao gồm:
Tóm tắt
GL1 là một sáng kiến dài hạn nhằm xây dựng cơ sở hạ tầng số nền tảng hình thành mạng lưới tài chính tương lai. Nó cần sự hợp tác đa phương chưa từng có giữa các khu vực tài phán, bao gồm sự tham gia của cả khu vực tư nhân và công cộng. Sáng kiến này chào đón sự đóng góp của cộng đồng quốc tế để thúc đẩy GL1 phát triển như một cơ sở hạ tầng số nền tảng hỗ trợ chuyển đổi ngành tài chính.