Các nhà môi giới đang mất khách hàng bằng cách phớt lờ tiền điện tử.

Khi các loại tiền điện tử đang dần ra khỏi bóng tối, khách hàng của các nhà môi giới trở nên quan tâm đến việc đầu tư tiền điện tử hơn bao giờ hết — gần như tất cả các cố vấn tài chính được khảo sát đều báo cáo rằng khách hàng đang hỏi về các khoản đầu tư tiền điện tử. Đặc biệt, trong số các nhà đầu tư giàu có, những cá nhân có giá trị tài sản cao, sự quan tâm này còn mạnh mẽ hơn — trung bình, họ đã đầu tư khoảng 15% danh mục đầu tư của mình vào các tài sản thay thế như tiền điện tử.

Tóm tắt

  • Hầu hết các nhà môi giới đang bỏ lỡ cơ hội trong lĩnh vực tiền điện tử — chỉ có 35% cung cấp quyền truy cập trực tiếp, mặc dù công nghệ, cơ sở hạ tầng và quy định đã đủ trưởng thành để hỗ trợ sự tham gia an toàn, tuân thủ.
  • Việc chỉ cung cấp ETFs là không đủ; chúng loại bỏ những lợi thế cốt lõi của crypto như giao dịch 24/7, staking, tự quản lý và đa dạng hóa, giới hạn khách hàng vào sự tiếp xúc thụ động, không đầy đủ.
  • Nhu cầu đang phát triển nhanh chóng, đặc biệt là trong số các nhà đầu tư giàu có, những người hiện mong đợi các công cụ đạt tiêu chuẩn tổ chức, danh mục đầu tư đa dạng và các chiến lược chú ý đến thuế, và nhiều người đang tìm kiếm chúng bên ngoài các kênh truyền thống.
  • Các nhà môi giới không chú ý đến rủi ro crypto sẽ mất đi sự liên quan — giống như các cổ phiếu công nghệ vào những năm 2000, việc những người giàu có chấp nhận sớm sẽ đánh dấu một sự thay đổi sắp tới làm thay đổi kỳ vọng tài chính chính thống.

Tuy nhiên, thật bất ngờ, nhiều nhà môi giới tiếp tục coi tiền điện tử như một doanh nghiệp đầu cơ, hiếm khi sử dụng nó qua các lớp ETF. Chỉ 35% trong số họ hiện đang cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào tiền điện tử, nhưng đó là một thất bại chiến lược đối với 65% còn lại...

Phân phối là phần duy nhất còn thiếu

Một số người có thể nghĩ rằng các nhà môi giới đang do dự vì công nghệ vẫn chưa sẵn sàng, điều này không đúng. Các hệ thống để giao dịch và giữ crypto đã có sẵn. Thực tế, các công cụ ngày nay an toàn và tiên tiến hơn bao giờ hết.

Các nền tảng tiền điện tử đáng tin cậy tuân theo các giao thức bảo mật mạnh mẽ vượt xa các tiêu chuẩn truyền thống. Những điều này bao gồm các nhà quản lý có quy định — các nhà cung cấp lưu trữ an toàn được bảo vệ tốt hơn cả các ngân hàng với mã hóa nhiều lớp. Hơn nữa, họ mang theo các chính sách bảo hiểm bao trùm gần như tất cả các rủi ro, bao gồm cả các rủi ro liên quan đến mạng.

Cũng có các hệ thống giao dịch nâng cao được thiết kế đặc biệt cho các tổ chức lớn. Các hệ thống này có thể thực hiện các lệnh rất nhanh chóng, sử dụng công nghệ thông minh để tìm giá tốt nhất trên các blockchain khác nhau, và kết nối với các nguồn thanh khoản tiền điện tử lớn để cải thiện các tùy chọn giao dịch. Chúng cung cấp quản lý rủi ro theo thời gian thực, và gần đây, chúng đã bắt đầu thậm chí sử dụng AI để theo dõi các hoạt động bất thường và điều chỉnh giới hạn. Vì vậy, mọi thứ dường như đã sẵn sàng và chỉ chờ được thiết lập bởi các nhà môi giới.

Phần pháp lý cũng không kém phần quan trọng. Các quy định về tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng hiện nay, vì chủ đề này đã thu hút được nhiều sự chú ý ở cấp nhà nước. Hoa Kỳ và Liên minh Châu Âu đã tạo ra các luật riêng cho tiền điện tử — Châu Âu đã thông qua Quy định về Thị trường Tài sản Tiền điện tử và loại bỏ tài sản tiền điện tử khỏi góc kỳ lạ, và Hoa Kỳ cũng đã có một bước tiến lớn, ký kết một luật quan trọng về tiền điện tử, Đạo luật GENIUS.

Đồng thời, điều quan trọng là hiểu rằng những luật này đang ở giai đoạn phát triển đầu tiên, vì vậy có thể có những thiếu sót. Tuy nhiên, không cần phải nhìn nhận điều này một cách tiêu cực; ngược lại, bất kỳ cải tiến nào trong môi trường cũng nên được coi là một cơ hội để giành lợi thế cạnh tranh.

Truy cập ETF không phải là truy cập đầy đủ

Một tuyên bố phổ biến khác của các nhà môi giới là họ thực sự cung cấp tiền điện tử. Trên thực tế, thứ họ bán là các khoản đầu tư Bitcoin thông qua ETFs. Tuy nhiên, họ thường quên rằng cách tiếp cận này làm phân tâm khỏi bản chất thực sự của việc đầu tư vào tiền điện tử.

Mặc dù ETFs rất tiện lợi cho việc mô hình hóa danh mục đầu tư, nhưng chúng đã loại bỏ nhiều đặc điểm độc đáo của tiền điện tử: không có giao dịch liên tục vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày, không có cơ hội tham gia vào staking, và không thể chuyển tài sản lên blockchain hoặc thử nghiệm các mạng lưới mới một cách độc lập.

Vậy nên, đầu tư qua các quỹ ETF là phương pháp sở hữu thụ động và “mờ nhạt” nhất, điều này không cho các nhà đầu tư quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tài sản tiền điện tử của họ. Những người sở hữu các quỹ ETF như vậy không trở thành những chủ sở hữu thực sự của tiền điện tử, và tước bỏ khả năng của người nắm giữ trong việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Nếu trước đây, tiền điện tử được coi là quá biến động, thì bây giờ nó là một công cụ tuyệt vời không chỉ để đa dạng hóa mà còn để nhận thêm thu nhập: khoảng 70% danh mục đầu tư bao gồm các loại tiền điện tử đã vượt trội hơn so với những danh mục không có về tỷ lệ Sharpe.

Thị trường đang di chuyển

Thị trường tiền điện tử đang thu hút các nhà đầu tư nhanh đến nỗi ngay cả những người hoài nghi trước đây cũng tham gia. Theo Goldman Sachs, khoảng 15% các văn phòng gia đình (thường được coi là bảo thủ) đã có một số tiếp xúc với tài sản tiền điện tử, và hơn một nửa đang nghĩ đến việc tham gia thị trường trong tương lai gần. \

Khi sự quan tâm tăng lên, các nhà đầu tư bắt đầu vượt ra ngoài các ứng dụng giao dịch cơ bản. Họ muốn nhiều tính năng hơn, đặc biệt là những người có nhiều con số trong tài khoản ngân hàng của họ, vì việc quản lý một danh mục crypto hàng triệu đô la qua một ứng dụng điện thoại không còn cảm thấy chuyên nghiệp nữa.

Điều này trên thực tế là một sự tiến hóa rõ rệt trong nhu cầu, khi các nhà đầu tư không còn bị giới hạn chỉ mua Bitcoin (BTC) hoặc Ethereum (ETH) – có một nhu cầu về sự đa dạng và mức độ hỗ trợ từ các tổ chức, giống như những gì mà người giàu có nhận được cho cổ phiếu hoặc trái phiếu.

Lợi ích của họ bao gồm một loạt các tài sản rộng hơn: từ các token vốn hóa trung bình và stablecoin đến các dự án DeFi, và thậm chí là những lĩnh vực mới như token liên quan đến AI. Với việc mở rộng danh mục như vậy, yêu cầu cũng đang tăng lên — họ muốn có các công cụ quản lý rủi ro ngang bằng với lĩnh vực tài chính truyền thống. Ngoài ra, các khách hàng lớn mong đợi kế hoạch thuế hợp lý và báo cáo lợi nhuận chính xác.

Phần thú vị nhất ở đây là nếu các nhà đầu tư giàu có không nhận được những gì họ cần từ các cố vấn hoặc môi giới của họ, họ sẽ không chờ đợi. Hiện tại, 42% khách hàng tài sản tại Vương quốc Anh cho biết họ dự định đầu tư vào tiền điện tử ngoài mối quan hệ tài chính thông thường với các môi giới của họ. Đó là một thông điệp rõ ràng cho các nhà quản lý tài chính: bạn hoặc là thích ứng hoặc là ra đi.

Bỏ qua tiền điện tử có nghĩa là mất khách hàng

Dù thích hay không, lịch sử tài chính luôn cho thấy rằng sở thích của người giàu hình thành hướng đi của toàn ngành. Những gì bắt đầu từ những triệu phú sớm trở thành tiêu chuẩn mới cho tất cả mọi người. Trường hợp tương tự đã xảy ra với các cổ phiếu công nghệ đầu tiên vào những năm 2000, và bây giờ chúng là một phần của nhiều danh mục đầu tư.

Hôm nay, crypto đang đi theo cùng một con đường. Các nhà môi giới thích nghi ngay bây giờ sẽ kiếm được lòng trung thành lâu dài. Những người tiếp tục kháng cự sẽ chứng kiến khách hàng của họ rời bỏ.

Anthony Agoshkov

Anthony Agoshkov

Anthony Agoshkov là một trong những người sáng lập Marvel Capital, một công ty giao dịch thuật toán độc quyền chuyên về giao dịch tần suất cao, hay còn gọi là HFT. Ông là một giám đốc cấp cao dày dạn kinh nghiệm với hơn 10 năm kinh nghiệm trong ngành giao dịch và quản lý tài sản.

Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
  • Phần thưởng
  • Bình luận
  • Đăng lại
  • Chia sẻ
Bình luận
0/400
Không có bình luận
Giao dịch tiền điện tử mọi lúc mọi nơi
qrCode
Quét để tải xuống ứng dụng Gate
Cộng đồng
Tiếng Việt
  • 简体中文
  • English
  • Tiếng Việt
  • 繁體中文
  • Español
  • Русский
  • Français (Afrique)
  • Português (Portugal)
  • Bahasa Indonesia
  • 日本語
  • بالعربية
  • Українська
  • Português (Brasil)