Maple Finance: Gestão de ativos na cadeia para a era do capital institucional
Com a entrada gradual de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está aumentando. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo que pode gerar rendimento.
Com a aceleração da entrada de instituições no espaço das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm potencial para estabelecer relações institucionais precoces, e essa vantagem pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são muito escassas.
Esta lacuna trouxe oportunidades significativas para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos verificados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no campo das criptomoedas se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em massa de bitcoins por uma empresa que começou em 2020. Após a aprovação de ETFs de bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais reforçado.
Portanto, um mercado que já foi dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada exatamente para satisfazer essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina o conhecimento especializado em finanças tradicionais com a infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ele conecta fornecedores de fundos (LP) a mutuários institucionais, facilitando empréstimos na cadeia baseados em crédito.
Após examinar o funcionamento real do Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas profissionais de gestão de ativos que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito rigorosa para mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de garantias e o reempréstimo. Este modelo operacional vai claramente além da mediação de empréstimos básica, estando mais próximo das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Participantes centrais e mecanismo de operação da Maple Finance
Maple Finance como uma instituição de gestão de ativos na cadeia ( e não apenas como um simples intermediário de empréstimos ), resulta de sua estrutura de participantes claramente definida e de um quadro operacional sistemático. Seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais dos participantes:
Credores(Lenders)
Devedor ( Devedores )
Detentores de Token (Token Holders )
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. No negócio de empréstimos corporativos dos bancos, os depositantes fornecem fundos, as empresas solicitam empréstimos e a equipe de crédito interna avalia sua saúde financeira. Os acionistas, por sua vez, participam nas decisões de governança que influenciam a direção da instituição.
O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple estabelece os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, desempenhando uma função semelhante à dos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando da tomada de decisões ao nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. Vale a pena notar que 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. Um importante formador de mercado precisa de 10 milhões de dólares em capital operacional para expandir suas posições de negociação durante períodos de maior volatilidade do mercado. No entanto, os bancos tradicionais recusaram esse pedido, alegando uma confiança limitada no setor de criptomoedas, o que resultou na incapacidade da empresa de obter o financiamento necessário.
O departamento de empréstimos e consultoria interno da Maple Finance, Maple Direct, fecha esta lacuna através do seu produto corporativo de alto rendimento (High-Yield Corporate Product). Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no fundo de empréstimos.
Quando a empresa solicita um empréstimo, a Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, revisando a situação financeira, o histórico operacional e o estado de risco da empresa. Após a avaliação, foi aprovado um empréstimo de 10 milhões USDC, com Ethereum como colateral, a uma taxa de juro de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de rendimentos começa. A empresa paga juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de gestão. O restante dos juros é distribuído entre os investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação do Maple torna-se claramente visível. Ele vai além de um simples intermediário de empréstimos, gerenciando ativamente as garantias, incluindo o aumento da eficiência de capital através de empréstimos secundários e a penhora de garantias. Em certos casos, o Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe ( em vez de garantias tradicionais ).
Na verdade, os serviços oferecidos pela Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e devedores. Essa abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
4. Os produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institutional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia ao oferecer uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma projetada para atender investidores com diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno.
Os produtos de empréstimo da primeira categoria incluem Maple's na cadeia (Blue Chip) e (High Yield) de alto rendimento. A linha de produtos Blue Chip é projetada para investidores conservadores que priorizam a preservação de capital. Aceita apenas ativos maduros, como Bitcoin e Ethereum, como garantia e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em contraste, produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir riscos maiores. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados, através de staking ou empréstimos secundários, para gerar rendimentos adicionais, em vez de simplesmente manter colaterais.
A gestão de ativos da segunda classe de produtos da Maple Finance começou com o seu produto de rendimento BTC ( BTC Yield ). Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda das instituições por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin de forma passiva, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Se as instituições podem comprar e manter Bitcoin diretamente, por que não o gerenciam elas mesmas? A resposta está nas limitações práticas, principalmente na falta de infraestrutura técnica ou conhecimento operacional especializado para gerar segurança.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam o dual staking( fornecido pelo Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam seus Bitcoins de forma segura em certos custodiante de nível institucional, obtendo recompensas de staking ao comprometerem-se a não movimentar seus ativos durante um período determinado. Em resumo, as instituições bloqueiam seus ativos de forma segura e obtêm rendimento.
No entanto, o processo de operação real é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento com Bitcoin", existe uma série de passos técnicos e operacionais, como a celebração de contratos com instituições de custódia, participação no staking do Core DAO e conversão das recompensas de staking de $CORE em dinheiro. Cada passo requer conhecimento especializado, e a maioria das instituições não possui esse conhecimento internamente.
Isto reflete um padrão familiar nas finanças tradicionais. Embora as empresas possam gerir ativos diretamente, frequentemente dependem de empresas de gestão de ativos especializadas para realizar este trabalho de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a demanda por esse tipo de especialização é ainda maior, considerando a complexidade técnica, supervisão regulatória, segurança e gestão de riscos.
A Maple Finance planeia expandir-se para produtos de gestão de ativos mais amplos, começando com produtos de rendimento em Bitcoin. Esta estratégia é crucial para colmatar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado cripto, abordando uma necessidade de longa data que não foi satisfeita.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos de forma profissional, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis a partir de ativos digitais, sem desviar o foco de seu core business.
![Análise Profunda do Maple Finance: Gestão de Ativos na Cadeia na Era do Capital Institucional])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-0e750c03bc843b36b5493372efe1f825.webp(
) 4.2 syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso a participantes de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez voltados para o varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e a rede de mutuários.
Os fundos angariados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais provenientes do Maple blue chip e do pool de alto rendimento, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos Maple. Os juros gerados por estes empréstimos são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a estrutura seja semelhante à dos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design reduz a barreira de entrada para utilizadores de retalho, mantendo a rigorosidade operacional dos produtos institucionais e aumentando a acessibilidade, sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido a participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação de recursos positiva, a Maple Finance atraiu cerca de 1,9 mil milhões de USDC e USDT.
Em suma, o syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de retalho, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Ao integrar os Drips, a Maple demonstra uma compreensão profunda das dinâmicas de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua enquanto mantém a disciplina financeira.
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5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora do Maple Finance reside na implementação do seu sistema institucional totalmente implementado na cadeia. O Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmico, mas combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
) 5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas de finanças na cadeia carecem de profissionais com formação em finanças tradicionais. Embora tal experiência não seja absolutamente necessária, é difícil oferecer serviços verdadeiramente de nível institucional sem uma compreensão profunda das necessidades dos investidores institucionais e das expectativas de risco.
Este é o destaque da Maple. A sua equipe inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite uma rigorosa avaliação de crédito e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu ganhar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe experiência em gestão de ativos de um determinado banco e de uma determinada empresa. O cofundador Joe Flanagan foi consultor de uma determinada empresa de consultoria, focando na análise financeira empresarial, e depois atuou como CFO de uma determinada empresa ###CFO(.
Em termos técnicos, o diretor de tecnologia Matt Collum foi engenheiro sénior em uma determinada empresa e é o fundador de uma startup de tecnologia financeira. O diretor de operações Ryan O'Shea foi responsável por trabalho estratégico em uma determinada bolsa, adquirindo experiência direta no campo das criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com formações em finanças e tecnologia. O diretor de mercados de capitais Sid Sheth já foi responsável pela venda institucional em um banco. Produto principal
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NotSatoshi
· 08-04 17:51
Já vi grandes instituições a preparar-se discretamente.
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AirdropHunter
· 08-02 16:06
Qual é a taxa de colateral? Este ponto é muito importante.
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ImpermanentPhilosopher
· 08-02 03:51
Mais um esquema de pirâmide.
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HalfBuddhaMoney
· 08-02 03:48
Nova máquina de fazer as pessoas de parvas está online.
Maple Finance: A plataforma de gestão de ativos na cadeia líder na era do capital institucional
Maple Finance: Gestão de ativos na cadeia para a era do capital institucional
Com a entrada gradual de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções de gestão de ativos que atendam aos padrões financeiros tradicionais está aumentando. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia.
Maple não só conecta credores e devedores, mas também realiza avaliações estruturadas dos tomadores de empréstimos e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa tradicional de gestão de ativos. Recentemente, a Maple também lançou produtos de rendimento em Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de posse passiva em um ativo que pode gerar rendimento.
Com a aceleração da entrada de instituições no espaço das criptomoedas, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple Finance têm potencial para estabelecer relações institucionais precoces, e essa vantagem pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
1. A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, investidores que possuem grandes ativos geralmente dependem de corretoras para fornecer serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são muito escassas.
Esta lacuna trouxe oportunidades significativas para a gestão de ativos criptográficos. Aplicar modelos verificados do setor financeiro tradicional aos ativos digitais pode liberar um enorme potencial de mercado. À medida que a participação institucional no campo das criptomoedas se aprofunda, a demanda por gestão de ativos profissional e estruturada está se tornando crucial.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, essa demanda está se tornando cada vez mais significativa. Um exemplo chave é a compra em massa de bitcoins por uma empresa que começou em 2020. Após a aprovação de ETFs de bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse impulso foi ainda mais reforçado.
Portanto, um mercado que já foi dominado por investidores de varejo está se aproximando de seu limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para as necessidades institucionais.
A Maple Finance foi criada exatamente para satisfazer essa demanda. Fundada em 2019, a Maple combina o conhecimento especializado em finanças tradicionais com a infraestrutura de blockchain, estabelecendo-se de forma consistente como um dos principais fornecedores de gestão de ativos na cadeia.
2. na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ele conecta fornecedores de fundos (LP) a mutuários institucionais, facilitando empréstimos na cadeia baseados em crédito.
Após examinar o funcionamento real do Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas profissionais de gestão de ativos que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito rigorosa para mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de garantias e o reempréstimo. Este modelo operacional vai claramente além da mediação de empréstimos básica, estando mais próximo das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
3. Participantes centrais e mecanismo de operação da Maple Finance
Maple Finance como uma instituição de gestão de ativos na cadeia ( e não apenas como um simples intermediário de empréstimos ), resulta de sua estrutura de participantes claramente definida e de um quadro operacional sistemático. Seu modelo de produto é construído em torno de três papéis centrais dos participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia existentes nas finanças tradicionais. No negócio de empréstimos corporativos dos bancos, os depositantes fornecem fundos, as empresas solicitam empréstimos e a equipe de crédito interna avalia sua saúde financeira. Os acionistas, por sua vez, participam nas decisões de governança que influenciam a direção da instituição.
O funcionamento do Maple Finance é semelhante. Quando um mutuário solicita um empréstimo, a equipe de crédito do Maple estabelece os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. Os credores fornecem fundos, desempenhando uma função semelhante à dos depositantes, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas, participando da tomada de decisões ao nível do protocolo.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. Vale a pena notar que 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Considere um exemplo concreto. Um importante formador de mercado precisa de 10 milhões de dólares em capital operacional para expandir suas posições de negociação durante períodos de maior volatilidade do mercado. No entanto, os bancos tradicionais recusaram esse pedido, alegando uma confiança limitada no setor de criptomoedas, o que resultou na incapacidade da empresa de obter o financiamento necessário.
O departamento de empréstimos e consultoria interno da Maple Finance, Maple Direct, fecha esta lacuna através do seu produto corporativo de alto rendimento (High-Yield Corporate Product). Investidores qualificados que reconhecem o desempenho da Maple Direct depositam 10 milhões de USDC no fundo de empréstimos.
Quando a empresa solicita um empréstimo, a Maple Direct realiza uma avaliação de crédito abrangente, revisando a situação financeira, o histórico operacional e o estado de risco da empresa. Após a avaliação, foi aprovado um empréstimo de 10 milhões USDC, com Ethereum como colateral, a uma taxa de juro de 12,5%.
Após a execução do empréstimo, a distribuição de rendimentos começa. A empresa paga juros mensais, dos quais a Maple Direct retém 12% como taxa de gestão. O restante dos juros é distribuído entre os investidores qualificados.
Aqui, a diferenciação do Maple torna-se claramente visível. Ele vai além de um simples intermediário de empréstimos, gerenciando ativamente as garantias, incluindo o aumento da eficiência de capital através de empréstimos secundários e a penhora de garantias. Em certos casos, o Maple também constrói empréstimos com base na garantia corporativa da empresa-mãe ( em vez de garantias tradicionais ).
Na verdade, os serviços oferecidos pela Maple podem rivalizar com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gerencia ativamente os fundos, e não se limita apenas a conectar credores e devedores. Essa abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos de nível institucional confiável, e não apenas mais uma plataforma de empréstimos DeFi.
4. Os produtos principais da Maple Finance
4.1. Maple Institutional
A Maple Finance estabeleceu sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia ao oferecer uma gama diversificada e estruturada de produtos. Seus produtos são principalmente divididos em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos, cada uma projetada para atender investidores com diferentes níveis de tolerância ao risco e objetivos de retorno.
Os produtos de empréstimo da primeira categoria incluem Maple's na cadeia (Blue Chip) e (High Yield) de alto rendimento. A linha de produtos Blue Chip é projetada para investidores conservadores que priorizam a preservação de capital. Aceita apenas ativos maduros, como Bitcoin e Ethereum, como garantia e segue práticas rigorosas de gestão de risco.
Em contraste, produtos de alto rendimento são direcionados a investidores que buscam retornos mais elevados e estão dispostos a assumir riscos maiores. A sua estratégia central envolve a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados, através de staking ou empréstimos secundários, para gerar rendimentos adicionais, em vez de simplesmente manter colaterais.
A gestão de ativos da segunda classe de produtos da Maple Finance começou com o seu produto de rendimento BTC ( BTC Yield ). Este produto foi lançado no início deste ano, em resposta à crescente demanda das instituições por Bitcoin. A sua proposta de valor é simples: as instituições não precisam manter Bitcoin de forma passiva, mas podem depositar BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes.
Se as instituições podem comprar e manter Bitcoin diretamente, por que não o gerenciam elas mesmas? A resposta está nas limitações práticas, principalmente na falta de infraestrutura técnica ou conhecimento operacional especializado para gerar segurança.
Os produtos de rendimento em Bitcoin da Maple Finance utilizam o dual staking( fornecido pelo Core DAO. Neste modelo, as instituições armazenam seus Bitcoins de forma segura em certos custodiante de nível institucional, obtendo recompensas de staking ao comprometerem-se a não movimentar seus ativos durante um período determinado. Em resumo, as instituições bloqueiam seus ativos de forma segura e obtêm rendimento.
No entanto, o processo de operação real é mais complexo do que parece. Por trás da simples aparência de "ganhar rendimento com Bitcoin", existe uma série de passos técnicos e operacionais, como a celebração de contratos com instituições de custódia, participação no staking do Core DAO e conversão das recompensas de staking de $CORE em dinheiro. Cada passo requer conhecimento especializado, e a maioria das instituições não possui esse conhecimento internamente.
Isto reflete um padrão familiar nas finanças tradicionais. Embora as empresas possam gerir ativos diretamente, frequentemente dependem de empresas de gestão de ativos especializadas para realizar este trabalho de forma eficiente e segura. No campo das criptomoedas, a demanda por esse tipo de especialização é ainda maior, considerando a complexidade técnica, supervisão regulatória, segurança e gestão de riscos.
A Maple Finance planeia expandir-se para produtos de gestão de ativos mais amplos, começando com produtos de rendimento em Bitcoin. Esta estratégia é crucial para colmatar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado cripto, abordando uma necessidade de longa data que não foi satisfeita.
Ao fornecer serviços abrangentes e geridos de forma profissional, a Maple permite que as instituições busquem retornos estáveis a partir de ativos digitais, sem desviar o foco de seu core business.
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) 4.2 syrupUSDC
Os produtos discutidos até agora são principalmente direcionados a investidores qualificados, limitando o acesso a participantes de varejo em geral. Para resolver esse problema, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT, que são pools de liquidez voltados para o varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple e a rede de mutuários.
Os fundos angariados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais provenientes do Maple blue chip e do pool de alto rendimento, que passam pelo mesmo processo de avaliação de crédito que os outros produtos Maple. Os juros gerados por estes empréstimos são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
Embora a estrutura seja semelhante à dos produtos institucionais da Maple, o pool syrup é gerido de forma independente. Este design reduz a barreira de entrada para utilizadores de retalho, mantendo a rigorosidade operacional dos produtos institucionais e aumentando a acessibilidade, sem comprometer a estabilidade estrutural.
Embora a taxa de retorno seja ligeiramente inferior ao nível oferecido a participantes institucionais, a Maple introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar a participação a longo prazo. Os Drips oferecem recompensas adicionais em tokens, calculadas em juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP. Através deste mecanismo de incentivo e de uma estratégia de captação de recursos positiva, a Maple Finance atraiu cerca de 1,9 mil milhões de USDC e USDT.
Em suma, o syrupUSDC/USDT estende produtos de nível institucional a investidores de retalho, combinando acessibilidade com um mecanismo de recompensas estruturado. Ao integrar os Drips, a Maple demonstra uma compreensão profunda das dinâmicas de participação no Web3, oferecendo um modelo que incentiva a participação contínua enquanto mantém a disciplina financeira.
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5. Vantagens diferenciadoras chave da Maple Finance
A principal vantagem diferenciadora do Maple Finance reside na implementação do seu sistema institucional totalmente implementado na cadeia. O Maple não depende apenas de protocolos de empréstimo algorítmico, mas combina a infraestrutura na cadeia com o conhecimento humano, criando um ambiente que atende aos padrões institucionais.
) 5.1. Serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
Esta distinção começa na composição da equipe da Maple. Muitas plataformas de finanças na cadeia carecem de profissionais com formação em finanças tradicionais. Embora tal experiência não seja absolutamente necessária, é difícil oferecer serviços verdadeiramente de nível institucional sem uma compreensão profunda das necessidades dos investidores institucionais e das expectativas de risco.
Este é o destaque da Maple. A sua equipe inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. O seu conhecimento permite uma rigorosa avaliação de crédito e uma gestão de risco sólida, constituindo a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu ganhar a confiança dos investidores institucionais.
O CEO Sidney Powell trouxe experiência em gestão de ativos de um determinado banco e de uma determinada empresa. O cofundador Joe Flanagan foi consultor de uma determinada empresa de consultoria, focando na análise financeira empresarial, e depois atuou como CFO de uma determinada empresa ###CFO(.
Em termos técnicos, o diretor de tecnologia Matt Collum foi engenheiro sénior em uma determinada empresa e é o fundador de uma startup de tecnologia financeira. O diretor de operações Ryan O'Shea foi responsável por trabalho estratégico em uma determinada bolsa, adquirindo experiência direta no campo das criptomoedas.
Uma equipe mais ampla inclui profissionais com formações em finanças e tecnologia. O diretor de mercados de capitais Sid Sheth já foi responsável pela venda institucional em um banco. Produto principal