A fusão das instituições financeiras com o Web3: explorando o futuro da tokenização de ativos RWA
Em um recente evento de Web3, o tema da fusão entre instituições financeiras e Web3 gerou ampla atenção. O fundador e CEO de uma empresa de gestão de ativos teve uma discussão aprofundada com um especialista na área de Web3 sobre tecnologia blockchain, ativos digitais e as tendências futuras de RWA.
Nos últimos anos, a tecnologia blockchain tem avançado de prova de conceito para aplicações práticas, especialmente no setor financeiro tradicional, onde um número crescente de instituições está começando a se concentrar na tokenização, transparência e circulação eficiente de ativos. Uma empresa de gestão de ativos lançou um fundo do mercado monetário em dólares tokenizado, que no seu primeiro dia de lançamento atingiu um montante de subscrição de 100 milhões de dólares. Isto não é apenas uma inovação em termos de produto, mas também sinaliza um importante sinal para o desenvolvimento da indústria.
Para a entrada de instituições financeiras tradicionais no campo do Web3, o CEO da empresa de gestão de ativos afirmou que é uma questão de "chegar a um ponto natural". Eles obtiveram as licenças relevantes há dois anos e emitiram vários fundos de criptomoeda. A entrada no campo dos RWA é muito natural para eles, uma vez que já são gestores de RWA, gerindo diariamente ativos financeiros tradicionais como ações e obrigações.
As instituições tradicionais enfrentam numerosos desafios na transição para o Web3. O CEO apontou que, ao começarem a preparar um fundo de criptomoedas, descobriram que muitos fundos semelhantes apresentavam controles internos muito fracos, alguns nem tinham uma equipe de suporte. Assim, eles esperam trazer para a gestão de ativos Web3 a experiência madura e os processos normativos acumulados ao longo de décadas no setor financeiro tradicional, especialmente em segurança, gestão de riscos e conformidade, estabelecendo um padrão que possa ser comparado aos fundos tradicionais.
Na escolha do caminho prático para a tokenização de ativos, a empresa atualmente se concentra apenas na tokenização de ativos financeiros, sem envolver ativos físicos. O CEO explicou que a essência da tokenização é emitir um Token na cadeia que represente um ativo do mundo real, e garantir uma forte conexão entre o Token e o ativo subjacente é a parte mais fundamental e também a mais difícil. Ativos financeiros, especialmente ativos padronizados como cotas de fundos, podem ter sua relação de vinculação entre o Token e o ativo subjacente claramente garantida no arcabouço jurídico, além de serem mais fáceis de regular e custodiar.
Quanto à razão pela qual a tokenização deve ser realizada, o CEO enfatizou que deve haver uma lógica financeira clara e um significado prático. O valor central do RWA tem dois aspectos: primeiro, reduzir as barreiras e expandir o acesso ao público investidor; segundo, aumentar a eficiência, incluindo a conveniência das transações, a redução de custos, entre outros. Se a tokenização não trouxer melhorias significativas em termos de liquidez, eficiência ou segurança, então perde o seu significado.
Para as instituições financeiras tradicionais que ainda estão a observar, o CEO sugere estabelecer um grupo de inovação ou uma unidade de negócios Web3 na estrutura organizacional; em termos de recursos humanos, reservar talentos híbridos que compreendam tanto as finanças como os mecanismos em cadeia; em termos de tecnologia, escolher plataformas de colaboração confiáveis, seguras e em conformidade.
Em geral, os RWA são considerados uma pista de tendência e altamente determinada. Eles conectam ativos do mundo real e a infraestrutura na cadeia, sendo o mais próximo da lógica financeira tradicional e o mais provável de alcançar uma implementação em escala. No futuro, esperamos ver cada vez mais ativos financeiros tradicionais sendo transferidos de forma mais eficiente através da blockchain, e também haverá mais instituições realmente entrando no Web3, impulsionando este setor da exploração para uma verdadeira maturidade.
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Tokenização de ativos RWA: novas oportunidades na fusão do TradFi com o Web3
A fusão das instituições financeiras com o Web3: explorando o futuro da tokenização de ativos RWA
Em um recente evento de Web3, o tema da fusão entre instituições financeiras e Web3 gerou ampla atenção. O fundador e CEO de uma empresa de gestão de ativos teve uma discussão aprofundada com um especialista na área de Web3 sobre tecnologia blockchain, ativos digitais e as tendências futuras de RWA.
Nos últimos anos, a tecnologia blockchain tem avançado de prova de conceito para aplicações práticas, especialmente no setor financeiro tradicional, onde um número crescente de instituições está começando a se concentrar na tokenização, transparência e circulação eficiente de ativos. Uma empresa de gestão de ativos lançou um fundo do mercado monetário em dólares tokenizado, que no seu primeiro dia de lançamento atingiu um montante de subscrição de 100 milhões de dólares. Isto não é apenas uma inovação em termos de produto, mas também sinaliza um importante sinal para o desenvolvimento da indústria.
Para a entrada de instituições financeiras tradicionais no campo do Web3, o CEO da empresa de gestão de ativos afirmou que é uma questão de "chegar a um ponto natural". Eles obtiveram as licenças relevantes há dois anos e emitiram vários fundos de criptomoeda. A entrada no campo dos RWA é muito natural para eles, uma vez que já são gestores de RWA, gerindo diariamente ativos financeiros tradicionais como ações e obrigações.
As instituições tradicionais enfrentam numerosos desafios na transição para o Web3. O CEO apontou que, ao começarem a preparar um fundo de criptomoedas, descobriram que muitos fundos semelhantes apresentavam controles internos muito fracos, alguns nem tinham uma equipe de suporte. Assim, eles esperam trazer para a gestão de ativos Web3 a experiência madura e os processos normativos acumulados ao longo de décadas no setor financeiro tradicional, especialmente em segurança, gestão de riscos e conformidade, estabelecendo um padrão que possa ser comparado aos fundos tradicionais.
Na escolha do caminho prático para a tokenização de ativos, a empresa atualmente se concentra apenas na tokenização de ativos financeiros, sem envolver ativos físicos. O CEO explicou que a essência da tokenização é emitir um Token na cadeia que represente um ativo do mundo real, e garantir uma forte conexão entre o Token e o ativo subjacente é a parte mais fundamental e também a mais difícil. Ativos financeiros, especialmente ativos padronizados como cotas de fundos, podem ter sua relação de vinculação entre o Token e o ativo subjacente claramente garantida no arcabouço jurídico, além de serem mais fáceis de regular e custodiar.
Quanto à razão pela qual a tokenização deve ser realizada, o CEO enfatizou que deve haver uma lógica financeira clara e um significado prático. O valor central do RWA tem dois aspectos: primeiro, reduzir as barreiras e expandir o acesso ao público investidor; segundo, aumentar a eficiência, incluindo a conveniência das transações, a redução de custos, entre outros. Se a tokenização não trouxer melhorias significativas em termos de liquidez, eficiência ou segurança, então perde o seu significado.
Para as instituições financeiras tradicionais que ainda estão a observar, o CEO sugere estabelecer um grupo de inovação ou uma unidade de negócios Web3 na estrutura organizacional; em termos de recursos humanos, reservar talentos híbridos que compreendam tanto as finanças como os mecanismos em cadeia; em termos de tecnologia, escolher plataformas de colaboração confiáveis, seguras e em conformidade.
Em geral, os RWA são considerados uma pista de tendência e altamente determinada. Eles conectam ativos do mundo real e a infraestrutura na cadeia, sendo o mais próximo da lógica financeira tradicional e o mais provável de alcançar uma implementação em escala. No futuro, esperamos ver cada vez mais ativos financeiros tradicionais sendo transferidos de forma mais eficiente através da blockchain, e também haverá mais instituições realmente entrando no Web3, impulsionando este setor da exploração para uma verdadeira maturidade.