Tài chính phi tập trung Quản lý rủi ro: từ mã đến khung quản trị toàn diện
Tài chính phi tập trung(DeFi) thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện phiên bản phi tập trung của các dịch vụ tài chính truyền thống, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các sản phẩm phái sinh khác nhau. Ngoài dịch vụ tín dụng, hầu hết tất cả các dịch vụ tài chính của thế giới thực đều có thể tìm thấy tương ứng trong các giao thức DeFi. Đặc điểm của những giao thức này là phi tập trung và tự động hoạt động, không có cơ quan trung ương quản lý và duy trì, điều này cũng khiến việc kiểm soát rủi ro của hợp đồng trở thành một thách thức lớn mà ngành phải đối mặt.
Tài chính phi tập trung như một sản phẩm kết hợp giữa tài chính và công nghệ, chủ yếu đối mặt với các loại rủi ro sau đây:
Rủi ro mã: Điều này bao gồm các lỗ hổng tiềm ẩn trong mã nguồn Ethereum, mã hợp đồng thông minh và mã ví. Các sự kiện DAO trong lịch sử, các cuộc tấn công lỗ hổng gần đây của một số DEX và các sự kiện ví bị đánh cắp khác đều là biểu hiện của loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: Chủ yếu nguồn gốc từ những lỗ hổng trong quá trình thiết kế kinh doanh, có thể bị người khác lợi dụng để thực hiện các cuộc tấn công hợp lý hoặc thao túng. Ví dụ như cuộc tấn công tắc nghẽn của FOMO3D trong giai đoạn đầu, và một nền tảng cho vay nào đó bị tổn thất tài sản do sử dụng các oracle giá không an toàn. Những người thực hiện hành vi này thường được gọi là "nhà đầu cơ", ảnh hưởng của họ đối với các dự án DeFi có thể là hai mặt.
Rủi ro biến động thị trường: Nếu các giao thức DeFi không được thiết kế một cách đầy đủ để xem xét các tình huống thị trường cực đoan, có thể dẫn đến việc thanh lý trong những biến động mạnh. Hiệu suất của một dự án stablecoin vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro của oracle: Oracle như một cơ sở hạ tầng quan trọng cung cấp biến toàn cầu, sự an toàn của nó ảnh hưởng trực tiếp đến các dự án Tài chính phi tập trung phụ thuộc vào nó. Nếu oracle bị tấn công hoặc xảy ra sự cố, có thể dẫn đến sự sụp đổ của toàn bộ hệ sinh thái. Trong ngành công nghiệp, người ta cho rằng oracle thực sự phi tập trung sẽ trở thành cơ sở hạ tầng quan trọng nhất cho Tài chính phi tập trung trong tương lai.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: Điều này chủ yếu đề cập đến những rủi ro tiềm ẩn mà người dùng thông thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain có thể gặp phải khi sử dụng các công cụ tiện lợi được phát triển bởi đội ngũ tập trung.
Để quản lý hiệu quả những rủi ro này, chúng tôi đã đề xuất một khuôn khổ quản lý rủi ro DeFi toàn diện, được chia thành ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Quản lý trước chủ yếu liên quan đến việc tiến hành xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với mã hợp đồng. Điều này bao gồm phân tích chi tiết các phương pháp, tài nguyên và ranh giới của các chỉ thị được sử dụng trong hợp đồng, cũng như sự tác động lẫn nhau của chúng trong quá trình kết hợp. Quá trình xác minh này gần giống như một chứng minh toán học, không phải là kiểm tra phần mềm truyền thống.
Trọng tâm của quản lý trong quá trình là thiết kế cơ chế dừng hoạt động và cơ chế kích hoạt bất thường. Điều này cho phép hợp đồng nhận diện và can thiệp vào các hành vi tấn công tiềm ẩn, bao gồm dừng hoạt động tự động và dừng hoạt động do quản trị kích hoạt. Cơ chế kích hoạt bất thường được sử dụng để xử lý các tình huống ngoài dự kiến phát sinh trong quá trình thực hiện hợp đồng, thông qua việc tự động điều chỉnh các tham số quản lý rủi ro để ứng phó.
Quản lý sau khi xảy ra sự cố bao gồm một số bước quan trọng: đầu tiên là sửa chữa lỗ hổng mã thông qua quản trị trên chuỗi (DAO); tiếp theo, nếu tài sản quản trị bị tấn công, có thể cần phải thực hiện phân nhánh hợp đồng; hơn nữa, thiết lập cơ chế bảo hiểm để phân tán rủi ro có thể xảy ra; cuối cùng, cộng đồng có thể sử dụng dữ liệu trên chuỗi để truy vết và hợp tác với các cơ quan liên quan để khôi phục thiệt hại.
Hiện tại, sự hiểu biết của ngành về an ninh DeFi vẫn ở giai đoạn đầu, thường bị giới hạn bởi tư duy truyền thống. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải đưa vào các khái niệm và công nghệ mới như phân tích biên, xác minh tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế dừng, kích hoạt bất thường, quản trị trên chuỗi và phân nhánh hợp đồng. Chỉ như vậy, chúng ta mới có thể xây dựng một hệ sinh thái DeFi an toàn và đáng tin cậy hơn.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
21 thích
Phần thưởng
21
7
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AirDropMissed
· 07-23 01:22
Nói thẳng ra thì không bằng mua một tháng Thần Tháng.
Xem bản gốcTrả lời0
StableGeniusDegen
· 07-22 23:03
Quản lý rủi ro mà..... vẫn chỉ là một tờ giấy trắng.
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeBarbecue
· 07-21 21:59
Máy Oracle lại gặp vấn đề rồi?
Xem bản gốcTrả lời0
DataBartender
· 07-20 16:04
Cần phải có một hệ thống kiểm soát rủi ro tự động.
Xem bản gốcTrả lời0
SatoshiLegend
· 07-20 16:02
Khung quản lý miễn phí, không thể xác minh mã nguồn chính.
Xem bản gốcTrả lời0
GasFeeAssassin
· 07-20 15:59
Ai, hacker vẫn chạy nhanh hơn quản trị on-chain.
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidationWizard
· 07-20 15:53
Có sự cố thì cứ chui vào chỗ dừng lại, thật thành thạo.
Khung an ninh ba giai đoạn từ xác minh mã đến quản trị trong quản lý rủi ro toàn diện DeFi
Tài chính phi tập trung Quản lý rủi ro: từ mã đến khung quản trị toàn diện
Tài chính phi tập trung(DeFi) thông qua hợp đồng thông minh đã thực hiện phiên bản phi tập trung của các dịch vụ tài chính truyền thống, bao gồm giao dịch tài sản, cho vay, bảo hiểm và các sản phẩm phái sinh khác nhau. Ngoài dịch vụ tín dụng, hầu hết tất cả các dịch vụ tài chính của thế giới thực đều có thể tìm thấy tương ứng trong các giao thức DeFi. Đặc điểm của những giao thức này là phi tập trung và tự động hoạt động, không có cơ quan trung ương quản lý và duy trì, điều này cũng khiến việc kiểm soát rủi ro của hợp đồng trở thành một thách thức lớn mà ngành phải đối mặt.
Tài chính phi tập trung như một sản phẩm kết hợp giữa tài chính và công nghệ, chủ yếu đối mặt với các loại rủi ro sau đây:
Rủi ro mã: Điều này bao gồm các lỗ hổng tiềm ẩn trong mã nguồn Ethereum, mã hợp đồng thông minh và mã ví. Các sự kiện DAO trong lịch sử, các cuộc tấn công lỗ hổng gần đây của một số DEX và các sự kiện ví bị đánh cắp khác đều là biểu hiện của loại rủi ro này.
Rủi ro kinh doanh: Chủ yếu nguồn gốc từ những lỗ hổng trong quá trình thiết kế kinh doanh, có thể bị người khác lợi dụng để thực hiện các cuộc tấn công hợp lý hoặc thao túng. Ví dụ như cuộc tấn công tắc nghẽn của FOMO3D trong giai đoạn đầu, và một nền tảng cho vay nào đó bị tổn thất tài sản do sử dụng các oracle giá không an toàn. Những người thực hiện hành vi này thường được gọi là "nhà đầu cơ", ảnh hưởng của họ đối với các dự án DeFi có thể là hai mặt.
Rủi ro biến động thị trường: Nếu các giao thức DeFi không được thiết kế một cách đầy đủ để xem xét các tình huống thị trường cực đoan, có thể dẫn đến việc thanh lý trong những biến động mạnh. Hiệu suất của một dự án stablecoin vào ngày 12 tháng 3 năm 2020 là một ví dụ điển hình.
Rủi ro của oracle: Oracle như một cơ sở hạ tầng quan trọng cung cấp biến toàn cầu, sự an toàn của nó ảnh hưởng trực tiếp đến các dự án Tài chính phi tập trung phụ thuộc vào nó. Nếu oracle bị tấn công hoặc xảy ra sự cố, có thể dẫn đến sự sụp đổ của toàn bộ hệ sinh thái. Trong ngành công nghiệp, người ta cho rằng oracle thực sự phi tập trung sẽ trở thành cơ sở hạ tầng quan trọng nhất cho Tài chính phi tập trung trong tương lai.
"Đại lý kỹ thuật" rủi ro: Điều này chủ yếu đề cập đến những rủi ro tiềm ẩn mà người dùng thông thường không quen thuộc với hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain có thể gặp phải khi sử dụng các công cụ tiện lợi được phát triển bởi đội ngũ tập trung.
Để quản lý hiệu quả những rủi ro này, chúng tôi đã đề xuất một khuôn khổ quản lý rủi ro DeFi toàn diện, được chia thành ba giai đoạn: trước, trong và sau.
Quản lý trước chủ yếu liên quan đến việc tiến hành xác minh hình thức nghiêm ngặt đối với mã hợp đồng. Điều này bao gồm phân tích chi tiết các phương pháp, tài nguyên và ranh giới của các chỉ thị được sử dụng trong hợp đồng, cũng như sự tác động lẫn nhau của chúng trong quá trình kết hợp. Quá trình xác minh này gần giống như một chứng minh toán học, không phải là kiểm tra phần mềm truyền thống.
Trọng tâm của quản lý trong quá trình là thiết kế cơ chế dừng hoạt động và cơ chế kích hoạt bất thường. Điều này cho phép hợp đồng nhận diện và can thiệp vào các hành vi tấn công tiềm ẩn, bao gồm dừng hoạt động tự động và dừng hoạt động do quản trị kích hoạt. Cơ chế kích hoạt bất thường được sử dụng để xử lý các tình huống ngoài dự kiến phát sinh trong quá trình thực hiện hợp đồng, thông qua việc tự động điều chỉnh các tham số quản lý rủi ro để ứng phó.
Quản lý sau khi xảy ra sự cố bao gồm một số bước quan trọng: đầu tiên là sửa chữa lỗ hổng mã thông qua quản trị trên chuỗi (DAO); tiếp theo, nếu tài sản quản trị bị tấn công, có thể cần phải thực hiện phân nhánh hợp đồng; hơn nữa, thiết lập cơ chế bảo hiểm để phân tán rủi ro có thể xảy ra; cuối cùng, cộng đồng có thể sử dụng dữ liệu trên chuỗi để truy vết và hợp tác với các cơ quan liên quan để khôi phục thiệt hại.
Hiện tại, sự hiểu biết của ngành về an ninh DeFi vẫn ở giai đoạn đầu, thường bị giới hạn bởi tư duy truyền thống. Để thích ứng với sự phát triển trong tương lai, cần phải đưa vào các khái niệm và công nghệ mới như phân tích biên, xác minh tính đầy đủ, kiểm tra tính nhất quán, xác minh hình thức, cơ chế dừng, kích hoạt bất thường, quản trị trên chuỗi và phân nhánh hợp đồng. Chỉ như vậy, chúng ta mới có thể xây dựng một hệ sinh thái DeFi an toàn và đáng tin cậy hơn.