Sự trỗi dậy của thị trường Tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ: Phân tích các chính sách quản lý mới

Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đã trở thành một trong những người tham gia quan trọng của thị trường tài sản tiền điện tử toàn cầu nhờ vào khối lượng giao dịch tài sản tiền điện tử khổng lồ. Dữ liệu cho thấy Thổ Nhĩ Kỳ đã lọt vào top 4 thị trường giao dịch tài sản tiền điện tử lớn nhất thế giới, chỉ đứng sau Mỹ, Ấn Độ và Vương quốc Anh.

Sự nhiệt tình của người dân Thổ Nhĩ Kỳ đối với Tài sản tiền điện tử xuất phát từ sự không ổn định của nền kinh tế và sự mất giá của đồng tiền. Đối mặt với tình trạng lạm phát cao và đồng lira liên tục suy yếu, ngày càng nhiều người Thổ Nhĩ Kỳ coi Tài sản tiền điện tử là công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và bảo toàn giá trị.

Từ cuối năm 2020 đến cuối năm 2023, tỷ giá của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm hơn 300%. Vào ngày 23 tháng 8, do ảnh hưởng của lạm phát trong nước cao và các yếu tố khác, tỷ giá của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm xuống dưới 34 so với 1, đạt mức thấp kỷ lục. Theo báo cáo, từ đầu năm đến nay, tỷ giá của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm khoảng 15,2%.

Mặc dù quy mô thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ rất lớn, nhưng trong nhiều năm qua, nước này vẫn thiếu một khung pháp lý rõ ràng, khiến cho ngành công nghiệp tài sản tiền điện tử của nước này rơi vào vùng xám pháp lý. Mặc dù Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành quy định cấm sử dụng bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác để thanh toán vào năm 2021, nhưng biện pháp này không thể hoàn toàn điều chỉnh thị trường. Khi mà sự chú ý toàn cầu đối với việc quản lý tài sản tiền điện tử ngày càng tăng, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu dần dần tăng cường quản lý đối với lĩnh vực này.

Sự rõ ràng trong quy định mã hóa ở Thổ Nhĩ Kỳ

Luật sửa đổi thị trường vốn do Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ thông qua vào tháng 6 năm nay và có hiệu lực vào tháng 7 đã thu hút sự quan tâm rộng rãi của ngành công nghiệp mã hóa. Ủy ban thị trường vốn của quốc gia (CMB) nhấn mạnh rằng sửa đổi này đã thiết lập một khung quy định ban đầu cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ. Nội dung chính bao gồm:

1. Chỉ định CMB là cơ quan quản lý ngành công nghiệp mã hóa, trao cho nó quyền vận hành, giám sát, xử phạt và thực hiện các biện pháp.

2. Đưa ra trách nhiệm hình sự đối với các hành vi tội phạm như vận hành các hoạt động mã hóa mà không có sự cho phép, chiếm đoạt tài sản của người dùng và lừa đảo.

3. Yêu cầu nền tảng giao dịch thiết lập hệ thống giám sát, nhận diện, phòng ngừa, hạn chế thao túng thị trường và sự kiện an ninh, đồng thời thực hiện báo cáo.

Hiện tại, mặc dù thiếu một hệ thống quy định toàn diện về Tài sản tiền điện tử, nhưng các quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn có một mức độ kiểm soát nhất định đối với thị trường. Điều này bao gồm việc ngân hàng trung ương cấm sử dụng Tài sản tiền điện tử để thanh toán, cũng như việc Ủy ban điều tra tội phạm tài chính (MASAK) yêu cầu các sàn giao dịch thu thập dữ liệu KYC để duy trì các biện pháp chống rửa tiền.

Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek đã tiết lộ rằng một dự thảo luật quản lý mã hóa toàn diện hơn đã bước vào giai đoạn đánh giá cuối cùng, dự kiến sẽ cung cấp hướng dẫn pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp ví mã hóa, nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa và các nhà quản lý tài sản mã hóa.

Giải thích về "Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn"

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua Luật sửa đổi số 7518 về Thị trường vốn, thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASPs). Điều này đánh dấu sự bước vào một kỷ nguyên tuân thủ hoàn toàn mới cho thị trường tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ.

bối cảnh ban hành sửa đổi

Kể từ năm 2021, Thổ Nhĩ Kỳ đã bị đưa vào danh sách xám của FATF vì vấn đề rủi ro rửa tiền. Để thoát khỏi tình huống bất lợi này và làm rõ chính sách thuế đối với tài sản tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ đã bắt đầu tăng cường giám sát trong lĩnh vực này. Hiện nay, Thổ Nhĩ Kỳ đã thành công trong việc loại bỏ khỏi danh sách xám, khung quy định mới cũng được ban hành, đặt nền tảng cho sự phát triển có quy định của thị trường tài sản tiền điện tử.

Ủy ban Thị trường Vốn(CMB) những điểm chính của quy định mới

1. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép của CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK đặt ra.
2. Các hoạt động liên quan đến ngân hàng cần được sự chấp thuận của cơ quan quản lý và giám sát ngân hàng (BDDK).

điều kiện thành lập nền tảng tài sản tiền điện tử

1. Nền tảng phải được thành lập dưới dạng công ty cổ phần, với vốn thực góp tối thiểu là 50 triệu Lire Thổ Nhĩ Kỳ.
2. Tất cả cổ phần phải được phát hành bằng tiền mặt và đăng ký.
3. Người sáng lập và quản lý phải tuân thủ luật thị trường vốn và các quy định pháp luật liên quan, có đủ khả năng tài chính, tính trung thực và độ tin cậy.
4. Phạm vi hoạt động của nền tảng cần được xác định rõ ràng, bao gồm các hoạt động như mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh toán, chuyển nhượng và lưu ký.

Sự chuyển giao và thanh toán của nền tảng

1. Các nhà điều hành hiện có phải gửi tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng, nếu không phải đưa ra quyết định thanh lý.
2. Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin giấy phép hoạt động trước ngày 8 tháng 11 năm 2024, nếu không sẽ phải đối mặt với việc bị thu hồi.
3. 76 sàn giao dịch đã nhận giấy phép hoạt động tạm thời, 8 sàn giao dịch không đủ điều kiện đã được yêu cầu rút lui.

biện pháp xử phạt quản lý

1. Các cá nhân và tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép sẽ phải đối mặt với án tù từ 3 đến 5 năm và bị phạt tiền từ 5000 đến 10000 ngày.
2. Hành vi chiếm dụng vốn ủy thác hoặc tài sản có thể bị xử phạt tối đa 14 năm tù giam và bị phạt tiền lớn.
3. Những kẻ phạm tội liên quan đến hành vi gian lận để che giấu hành vi tham ô sẽ phải đối mặt với án tù từ 14 đến 20 năm và bị phạt tiền tối đa 20000 ngày.
4. Cá nhân lợi dụng tài nguyên của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử bị thu hồi giấy phép có thể phải đối mặt với án tù lên đến 22 năm và phạt tiền 20000 ngày.

Ảnh hưởng và triển vọng của khuôn khổ quản lý

Việc thực hiện "Luật sửa đổi thị trường vốn" sẽ có ảnh hưởng sâu sắc đến thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ:

1. Tăng cường niềm tin và sự ổn định của thị trường: Các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt sẽ nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm của thị trường, giúp ngăn chặn các hành vi không chính đáng, tạo nền tảng cho sự ổn định lâu dài của thị trường.

2. Thúc đẩy sự phát triển tuân thủ và chuẩn hóa: Các quy định mới sẽ thúc đẩy ngành phát triển theo hướng chuẩn hóa, loại bỏ các bên tham gia không tuân thủ, khuyến khích nhiều doanh nghiệp tuân thủ hơn tham gia cạnh tranh trên thị trường.

3. Thu hút các doanh nghiệp quốc tế tham gia: Nhiều sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng đã nộp đơn xin giấy phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ đối với các doanh nghiệp quốc tế. Điều này sẽ làm gia tăng cạnh tranh trên thị trường, đồng thời đưa vào các công nghệ và dịch vụ tiên tiến.

4. Tăng cường giám sát và tích hợp thị trường: Các tiêu chuẩn và biện pháp xử phạt nghiêm ngặt giúp loại bỏ các hành vi bất hợp pháp trên thị trường, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường.

5. Tiềm năng tăng trưởng thị trường: Là quốc gia giao dịch tài sản tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới, thị trường Thổ Nhĩ Kỳ có thể đón nhận những cơ hội tăng trưởng mới sau khi các quy định mới được thực thi.

"Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn" mang lại trật tự và quy định mới cho thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, thiết lập một nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai. Khi ngày càng nhiều doanh nghiệp tham gia và thị trường dần trưởng thành, thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ có khả năng đón nhận một đợt thịnh vượng mới.