DeFAI：AI助力DeFi邁向大衆化

去中心化金融(DeFi)一直被視爲加密貨幣大規模應用的希望，但其普及率卻遠低於預期。根據最新調查，全球約有5.62億人擁有加密貨幣，佔總人口的6.9%。然而，DeFi的滲透率僅爲1.4%，這意味着即使在加密貨幣持有者中，使用DeFi服務的人數也相當有限。

造成這種現象的主要原因是DeFi的高門檻和復雜操作。即便是最基本的代幣兌換，用戶也需要了解如何將資金轉移到區塊鏈上、預留燃料費、理解滑點概念以及授權操作等。這些步驟相比中心化交易所的一鍵交易顯然更加繁瑣。

然而，人工智能(AI)的引入可能爲DeFi帶來突破性變革，催生了一個新興概念：DeFAI。

DeFAI的核心價值

DeFAI旨在通過AI技術降低DeFi的復雜性，使去中心化金融服務更易於普通用戶使用。其核心價值體現在以下幾個方面：

1. 降低操作門檻：用戶可以使用自然語言輸入指令，AI將自動完成復雜的多步驟操作。

2. 自動化策略：AI可以執行和調整專業級的套利和投資策略，使普通投資者也能享受到量化交易的優勢。

3. 整合數據分析：AI能夠同時監控和分析社交媒體討論、鏈上交易數據和價格走勢等多維度信息，提供更全面的市場洞察。

DeFAI的主要類別及代表項目

1. AI抽象層

   • 功能：將復雜的DeFi操作簡化爲自然語言指令
   • 代表項目：
     • Griffain：支持自然語言交易、NFT鑄造等操作
     • Heyanon.ai：提供跨鏈交易、借貸和收益策略整合
     • Grift：專注於跨鏈資產管理和自動化策略
     • Buzz：提供詳細的投資組合信息和自然語言交易功能

2. 自動化交易代理

   • 功能：執行復雜的多步驟交易策略
   • 代表項目：
     • Almanak：提供機構級量化交易服務，注重安全性
     • Cod3x：允許用戶通過拖拽組件創建AI交易代理

3. 市場分析代理

   • 功能：整合並分析鏈上數據、社交媒體動態等信息
   • 代表項目：
     • AIXBT：監控KOL和社群互動，提供市場情緒分析
     • Kwant：基於技術分析提供投資建議

未來展望

DeFAI有望成爲推動下一波"DeFi Summer"的關鍵因素。通過降低入門門檻，DeFAI可能吸引更多普通用戶體驗去中心化金融服務，同時爲專業投資者提供更靈活、安全的交易策略。隨着區塊鏈和AI技術的不斷融合，DeFAI的發展前景值得期待。這一創新可能徹底改變用戶與DeFi的互動方式，使去中心化金融真正走向大衆化。