Regulación de encriptación en los Emiratos Árabes Unidos: el enfoque único de Abu Dabi y Dubái
Los Emiratos Árabes Unidos, gracias a su ubicación geográfica privilegiada, políticas de encriptación amigables y beneficios fiscales, se han convertido en uno de los principales centros de innovación en criptomonedas y blockchain a nivel mundial. En el ámbito de la regulación de activos virtuales, el Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) y la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) tienen características distintas, mostrando diferentes conceptos y enfoques regulatorios.
Abu Dhabi y Dubái: dos modelos regulatorios
Mercado Global de Abu Dabi (ADGM)
ADGM, como centro financiero internacional, tiene como objetivo apoyar la estrategia económica de la región y desempeñar un papel en el centro financiero y comercial global. Su autoridad reguladora independiente, la Autoridad de Regulación de Servicios Financieros (FSRA), es responsable de supervisar y hacer cumplir las regulaciones sobre encriptación de activos en ADGM.
La FSRA considera los activos virtuales como una categoría de activos específica dentro de la industria financiera para su regulación. Su alcance de licencia para activos encriptados es relativamente limitado y no cuenta con un marco regulatorio especializado. El proceso de solicitud generalmente toma de seis a siete meses, y los requisitos de cumplimiento para los solicitantes son bastante estrictos, aplicando los estándares de licencia de las instituciones financieras tradicionales. Esto plantea una alta barrera de entrada para los intercambios con antecedentes técnicos, mientras que la transformación de las instituciones financieras tradicionales para llevar a cabo negocios encriptados es más adaptable.
Regulación de doble vía en Dubái
La licencia de activos virtuales de Dubái se divide en dos grandes sistemas:
Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC): Como zona de libre comercio financiero, su modelo regulatorio es similar al de ADGM. La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) clasifica los activos virtuales como activos tokenizados dentro de los instrumentos financieros para su regulación. El ciclo de solicitud es de aproximadamente siete a ocho meses, dirigido principalmente a grandes instituciones con cualificaciones financieras. Al mismo tiempo, el DIFC ofrece un canal especial de "licencia de innovación", donde las empresas de desarrollo puramente técnico (que no involucran custodia de fondos de clientes o transacciones financieras) pueden obtener la aprobación en aproximadamente tres meses.
Autoridad de Regulación de Activos Virtuales (VARA): Es la entidad reguladora establecida por el gobierno de Dubái, que no otorga licencias comerciales directamente, sino que superpone una licencia de operación de activos virtuales sobre las licencias de empresas existentes. Su ámbito de regulación cubre empresas en el continente de Dubái y compañías de zonas francas (excluyendo DIFC), autorizando negocios específicos de activos virtuales a través de un mecanismo de licencias.
Además, la Autoridad de Valores y Mercancías (SCA) es responsable de regular las actividades de ICO y emisión de tokens. Las empresas que planean realizar un ICO en los Emiratos Árabes Unidos pueden necesitar obtener la aprobación de la SCA.
Principales diferencias entre VARA y ADGM
Naturaleza y posicionamiento de la institución
VARA es el órgano gubernamental establecido por el gobierno de Dubái para regular específicamente los activos virtuales, responsable de supervisar la industria de activos virtuales en Dubái (excluyendo el DIFC), que incluye intercambios de criptomonedas, fondos de capital de riesgo de activos virtuales, plataformas NFT, entre otros.
ADGM es una zona de libre comercio financiero, que cuenta con un sistema regulador independiente, y su Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) es responsable de supervisar a las empresas que ofrecen servicios relacionados con activos virtuales dentro de ADGM.
ámbito de jurisdicción
El ámbito de jurisdicción de VARA es el Emirato de Dubái (excluyendo el DIFC).
La jurisdicción de ADGM abarca el Mercado Global de Abu Dabi y la Isla Al Maryah.
ámbito de regulación de actividades de activos virtuales
Las actividades de activos virtuales reguladas por VARA incluyen servicios de intermediación, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambios/negociaciones multilaterales, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, inversiones como comitente, y también incluyen actividades relacionadas con NFT.
Las actividades de activos virtuales reguladas por ADGM incluyen servicios de corretaje, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambios/comercio multilateral, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, y realizar transacciones de inversión como comitente, pero las actividades relacionadas con NFT no están bajo la supervisión.
requisitos y condiciones de solicitud
Registro de la empresa:
VARA exige que las empresas solicitantes estén registradas en el territorio continental de Dubái o en cualquiera de las zonas francas de Dubái (excluyendo DIFC)
ADGM requiere que las empresas solicitantes se registren en el Mercado Global de Abu Dabi
Espacio de oficina:
Se requiere tener una oficina física, no se aceptan escritorios compartidos.
En general, VARA necesita al menos un escritorio por cada dos visas.
En general, ADGM necesita al menos un escritorio por cada tres visados.
Capital regulatorio:
Los requisitos de capital regulatorio de VARA varían de 11,000 dólares a 27,000 dólares, con un máximo de 408,000 dólares, o el 15%/25% de los gastos anuales fijos, dependiendo del tipo de actividad de activos virtuales.
ADGM establece un período de 6 a 12 meses para los gastos operativos (OPEX) según el tipo de actividad
Proceso de solicitud y tiempo
El proceso de solicitud de VARA incluye la preparación de un plan de negocios conforme, la celebración de una reunión inicial con VARA, la presentación de documentos según se requiera, la revisión de los documentos, los ajustes operativos según las condiciones, una nueva revisión y la emisión de la licencia, etc. El tiempo necesario para obtener la licencia comercial generalmente es de 4 a 8 meses. La lista de documentos incluye un resumen de los servicios de activos virtuales, documentos KYC de los directores y accionistas de la empresa, pronósticos financieros, y otros documentos regulatorios requeridos por VARA.
El proceso de solicitud de ADGM incluye la debida diligencia y discusión con el equipo de FSRA, la presentación de la solicitud formal, la obtención de la aprobación preliminar, la obtención de la aprobación final, la realización de pruebas de "inicio de operaciones", etc. El tiempo de solicitud suele ser de alrededor de 6 meses. La lista de documentos incluye el plan de negocios de servicios de activos virtuales, documentos KYC de los directores de la empresa, accionistas y otros miembros clave, proyecciones financieras, y otros documentos regulatorios requeridos por ADGM.
costo requerido
Los costos de solicitud de VARA oscilan entre 11,000 y 27,000 dólares, y los costos de supervisión continua varían según la actividad, entre 22,000 y 55,000 dólares.
Las tarifas de solicitud de ADGM oscilan entre 20,000 y 125,000 dólares, y las tarifas de supervisión continua varían según la actividad, entre 15,000 y 60,000 dólares.
Al comprender los aspectos clave y las diferencias en la regulación de activos virtuales entre Abu Dhabi y Dubái, los profesionales de la encriptación podrán elegir mejor el entorno regulatorio que se adapte a sus necesidades, asegurando operaciones legales y en cumplimiento, y promoviendo el desarrollo saludable de toda la industria de la encriptación.
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NotAFinancialAdvice
· 07-25 09:33
Elegir al azar está bien en Dubái.
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quietly_staking
· 07-24 09:57
Ah, esto, ¿incluso se puede elegir el entorno regulatorio?
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MEVVictimAlliance
· 07-24 07:31
Otra vez los del cumplimiento aplicando doble estándar.
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EyeOfTheTokenStorm
· 07-24 07:30
La tendencia de la estrategia regulatoria es alcista, se sugiere introducir una posición para comer T.
Regulación de activos virtuales en los EAU: diferencias en el enfoque entre Abu Dabi y Dubái
Regulación de encriptación en los Emiratos Árabes Unidos: el enfoque único de Abu Dabi y Dubái
Los Emiratos Árabes Unidos, gracias a su ubicación geográfica privilegiada, políticas de encriptación amigables y beneficios fiscales, se han convertido en uno de los principales centros de innovación en criptomonedas y blockchain a nivel mundial. En el ámbito de la regulación de activos virtuales, el Mercado Global de Abu Dhabi (ADGM) y la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Dubái (VARA) tienen características distintas, mostrando diferentes conceptos y enfoques regulatorios.
Abu Dhabi y Dubái: dos modelos regulatorios
Mercado Global de Abu Dabi (ADGM)
ADGM, como centro financiero internacional, tiene como objetivo apoyar la estrategia económica de la región y desempeñar un papel en el centro financiero y comercial global. Su autoridad reguladora independiente, la Autoridad de Regulación de Servicios Financieros (FSRA), es responsable de supervisar y hacer cumplir las regulaciones sobre encriptación de activos en ADGM.
La FSRA considera los activos virtuales como una categoría de activos específica dentro de la industria financiera para su regulación. Su alcance de licencia para activos encriptados es relativamente limitado y no cuenta con un marco regulatorio especializado. El proceso de solicitud generalmente toma de seis a siete meses, y los requisitos de cumplimiento para los solicitantes son bastante estrictos, aplicando los estándares de licencia de las instituciones financieras tradicionales. Esto plantea una alta barrera de entrada para los intercambios con antecedentes técnicos, mientras que la transformación de las instituciones financieras tradicionales para llevar a cabo negocios encriptados es más adaptable.
Regulación de doble vía en Dubái
La licencia de activos virtuales de Dubái se divide en dos grandes sistemas:
Centro Financiero Internacional de Dubái (DIFC): Como zona de libre comercio financiero, su modelo regulatorio es similar al de ADGM. La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái (DFSA) clasifica los activos virtuales como activos tokenizados dentro de los instrumentos financieros para su regulación. El ciclo de solicitud es de aproximadamente siete a ocho meses, dirigido principalmente a grandes instituciones con cualificaciones financieras. Al mismo tiempo, el DIFC ofrece un canal especial de "licencia de innovación", donde las empresas de desarrollo puramente técnico (que no involucran custodia de fondos de clientes o transacciones financieras) pueden obtener la aprobación en aproximadamente tres meses.
Autoridad de Regulación de Activos Virtuales (VARA): Es la entidad reguladora establecida por el gobierno de Dubái, que no otorga licencias comerciales directamente, sino que superpone una licencia de operación de activos virtuales sobre las licencias de empresas existentes. Su ámbito de regulación cubre empresas en el continente de Dubái y compañías de zonas francas (excluyendo DIFC), autorizando negocios específicos de activos virtuales a través de un mecanismo de licencias.
Además, la Autoridad de Valores y Mercancías (SCA) es responsable de regular las actividades de ICO y emisión de tokens. Las empresas que planean realizar un ICO en los Emiratos Árabes Unidos pueden necesitar obtener la aprobación de la SCA.
Principales diferencias entre VARA y ADGM
Naturaleza y posicionamiento de la institución
VARA es el órgano gubernamental establecido por el gobierno de Dubái para regular específicamente los activos virtuales, responsable de supervisar la industria de activos virtuales en Dubái (excluyendo el DIFC), que incluye intercambios de criptomonedas, fondos de capital de riesgo de activos virtuales, plataformas NFT, entre otros.
ADGM es una zona de libre comercio financiero, que cuenta con un sistema regulador independiente, y su Autoridad Reguladora de Servicios Financieros (FSRA) es responsable de supervisar a las empresas que ofrecen servicios relacionados con activos virtuales dentro de ADGM.
ámbito de jurisdicción
El ámbito de jurisdicción de VARA es el Emirato de Dubái (excluyendo el DIFC).
La jurisdicción de ADGM abarca el Mercado Global de Abu Dabi y la Isla Al Maryah.
ámbito de regulación de actividades de activos virtuales
Las actividades de activos virtuales reguladas por VARA incluyen servicios de intermediación, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambios/negociaciones multilaterales, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, inversiones como comitente, y también incluyen actividades relacionadas con NFT.
Las actividades de activos virtuales reguladas por ADGM incluyen servicios de corretaje, servicios de consultoría de activos virtuales, intercambios/comercio multilateral, custodia de activos virtuales, gestión de activos virtuales, y realizar transacciones de inversión como comitente, pero las actividades relacionadas con NFT no están bajo la supervisión.
requisitos y condiciones de solicitud
Registro de la empresa:
Espacio de oficina:
Capital regulatorio:
Proceso de solicitud y tiempo
El proceso de solicitud de VARA incluye la preparación de un plan de negocios conforme, la celebración de una reunión inicial con VARA, la presentación de documentos según se requiera, la revisión de los documentos, los ajustes operativos según las condiciones, una nueva revisión y la emisión de la licencia, etc. El tiempo necesario para obtener la licencia comercial generalmente es de 4 a 8 meses. La lista de documentos incluye un resumen de los servicios de activos virtuales, documentos KYC de los directores y accionistas de la empresa, pronósticos financieros, y otros documentos regulatorios requeridos por VARA.
El proceso de solicitud de ADGM incluye la debida diligencia y discusión con el equipo de FSRA, la presentación de la solicitud formal, la obtención de la aprobación preliminar, la obtención de la aprobación final, la realización de pruebas de "inicio de operaciones", etc. El tiempo de solicitud suele ser de alrededor de 6 meses. La lista de documentos incluye el plan de negocios de servicios de activos virtuales, documentos KYC de los directores de la empresa, accionistas y otros miembros clave, proyecciones financieras, y otros documentos regulatorios requeridos por ADGM.
costo requerido
Los costos de solicitud de VARA oscilan entre 11,000 y 27,000 dólares, y los costos de supervisión continua varían según la actividad, entre 22,000 y 55,000 dólares.
Las tarifas de solicitud de ADGM oscilan entre 20,000 y 125,000 dólares, y las tarifas de supervisión continua varían según la actividad, entre 15,000 y 60,000 dólares.
Al comprender los aspectos clave y las diferencias en la regulación de activos virtuales entre Abu Dhabi y Dubái, los profesionales de la encriptación podrán elegir mejor el entorno regulatorio que se adapte a sus necesidades, asegurando operaciones legales y en cumplimiento, y promoviendo el desarrollo saludable de toda la industria de la encriptación.