La fusión de instituciones financieras y Web3: explorando el futuro de la tokenización de activos RWA
En un reciente evento de Web3, el tema de la fusión de las instituciones financieras con Web3 ha generado una amplia atención. El fundador y CEO de una empresa de gestión de activos tuvo una profunda discusión con un experto en el campo de Web3 sobre la tecnología blockchain, los activos digitales y las tendencias futuras de RWA.
En los últimos años, la tecnología blockchain ha pasado de la validación de conceptos a aplicaciones prácticas, especialmente en el ámbito financiero tradicional, donde cada vez más instituciones han comenzado a prestar atención a la tokenización de activos, la transparencia y la circulación eficiente. Una empresa de gestión de activos lanzó un fondo de mercado monetario en dólares tokenizado, cuya cantidad de suscripción en el primer día alcanzó los 100 millones de dólares. Esto no solo representa una innovación en el producto, sino que también presagia una señal importante para el desarrollo de la industria.
Para la entrada de las instituciones financieras tradicionales en el ámbito de Web3, el CEO de esta empresa de gestión de activos afirmó que es algo que "se da naturalmente". Ellos obtuvieron las licencias pertinentes hace dos años y han emitido varios fondos de criptomonedas. La entrada en el ámbito de RWA es muy natural para ellos, ya que ellos mismos son los gestores de RWA, gestionando diariamente activos financieros tradicionales como acciones y bonos.
Las instituciones tradicionales que se transforman en Web3 enfrentan numerosos desafíos. El CEO señaló que, al comenzar a preparar un fondo de criptomonedas, descubrieron que muchos fondos similares tenían un control interno muy débil, algunos ni siquiera contaban con un equipo de back office. Por lo tanto, esperan llevar la experiencia y los procesos normativos acumulados durante décadas en las finanzas tradicionales a la gestión de activos en Web3, especialmente en términos de seguridad, gestión de riesgos y cumplimiento, estableciendo un estándar que pueda compararse con los fondos tradicionales.
En la elección de la trayectoria práctica para la tokenización de activos, la empresa actualmente solo se enfoca en la tokenización de activos financieros, sin involucrarse en activos físicos. El CEO explicó que la esencia de la tokenización es emitir en la cadena un Token que represente un activo del mundo real, y asegurar una fuerte conexión entre el Token y el activo subyacente es el aspecto más básico y también el más difícil. Los activos financieros, especialmente los activos estandarizados como las participaciones en fondos, pueden garantizar claramente en la estructura legal la relación de vinculación entre el Token y el activo subyacente, además de ser convenientes para la regulación y la custodia.
En cuanto a por qué realizar la tokenización, el CEO enfatiza que debe haber una lógica financiera clara y un significado práctico. El valor central de RWA tiene dos aspectos: primero, reducir las barreras y ampliar el acceso a la comunidad de inversores; segundo, mejorar la eficiencia, incluida la conveniencia de las transacciones, la reducción de costos, entre otros. Si la tokenización no aporta mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, entonces pierde su significado.
Para las instituciones financieras tradicionales que aún están a la espera, el CEO sugiere establecer un grupo de innovación o una unidad de negocio Web3 en la estructura organizativa; en términos de recursos humanos, reservar talentos multifuncionales que comprendan tanto las finanzas como los mecanismos en cadena; en el aspecto técnico, elegir plataformas de colaboración confiables, seguras y en cumplimiento.
En general, se considera que RWA es una pista de tendencia y de alta certeza. Conecta los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena, siendo el camino más cercano a la lógica financiera tradicional y el más probable para lograr una implementación a gran escala. En el futuro, esperamos ver un número creciente de activos financieros tradicionales que se mueven de manera más eficiente a través de la blockchain, y también habrá más instituciones que realmente ingresen a Web3, impulsando a esta industria desde la exploración hacia una verdadera madurez.
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Tokenización de activos RWA: nuevas oportunidades de fusión entre TradFi y Web3
La fusión de instituciones financieras y Web3: explorando el futuro de la tokenización de activos RWA
En un reciente evento de Web3, el tema de la fusión de las instituciones financieras con Web3 ha generado una amplia atención. El fundador y CEO de una empresa de gestión de activos tuvo una profunda discusión con un experto en el campo de Web3 sobre la tecnología blockchain, los activos digitales y las tendencias futuras de RWA.
En los últimos años, la tecnología blockchain ha pasado de la validación de conceptos a aplicaciones prácticas, especialmente en el ámbito financiero tradicional, donde cada vez más instituciones han comenzado a prestar atención a la tokenización de activos, la transparencia y la circulación eficiente. Una empresa de gestión de activos lanzó un fondo de mercado monetario en dólares tokenizado, cuya cantidad de suscripción en el primer día alcanzó los 100 millones de dólares. Esto no solo representa una innovación en el producto, sino que también presagia una señal importante para el desarrollo de la industria.
Para la entrada de las instituciones financieras tradicionales en el ámbito de Web3, el CEO de esta empresa de gestión de activos afirmó que es algo que "se da naturalmente". Ellos obtuvieron las licencias pertinentes hace dos años y han emitido varios fondos de criptomonedas. La entrada en el ámbito de RWA es muy natural para ellos, ya que ellos mismos son los gestores de RWA, gestionando diariamente activos financieros tradicionales como acciones y bonos.
Las instituciones tradicionales que se transforman en Web3 enfrentan numerosos desafíos. El CEO señaló que, al comenzar a preparar un fondo de criptomonedas, descubrieron que muchos fondos similares tenían un control interno muy débil, algunos ni siquiera contaban con un equipo de back office. Por lo tanto, esperan llevar la experiencia y los procesos normativos acumulados durante décadas en las finanzas tradicionales a la gestión de activos en Web3, especialmente en términos de seguridad, gestión de riesgos y cumplimiento, estableciendo un estándar que pueda compararse con los fondos tradicionales.
En la elección de la trayectoria práctica para la tokenización de activos, la empresa actualmente solo se enfoca en la tokenización de activos financieros, sin involucrarse en activos físicos. El CEO explicó que la esencia de la tokenización es emitir en la cadena un Token que represente un activo del mundo real, y asegurar una fuerte conexión entre el Token y el activo subyacente es el aspecto más básico y también el más difícil. Los activos financieros, especialmente los activos estandarizados como las participaciones en fondos, pueden garantizar claramente en la estructura legal la relación de vinculación entre el Token y el activo subyacente, además de ser convenientes para la regulación y la custodia.
En cuanto a por qué realizar la tokenización, el CEO enfatiza que debe haber una lógica financiera clara y un significado práctico. El valor central de RWA tiene dos aspectos: primero, reducir las barreras y ampliar el acceso a la comunidad de inversores; segundo, mejorar la eficiencia, incluida la conveniencia de las transacciones, la reducción de costos, entre otros. Si la tokenización no aporta mejoras significativas en términos de liquidez, eficiencia o seguridad, entonces pierde su significado.
Para las instituciones financieras tradicionales que aún están a la espera, el CEO sugiere establecer un grupo de innovación o una unidad de negocio Web3 en la estructura organizativa; en términos de recursos humanos, reservar talentos multifuncionales que comprendan tanto las finanzas como los mecanismos en cadena; en el aspecto técnico, elegir plataformas de colaboración confiables, seguras y en cumplimiento.
En general, se considera que RWA es una pista de tendencia y de alta certeza. Conecta los activos del mundo real con la infraestructura en la cadena, siendo el camino más cercano a la lógica financiera tradicional y el más probable para lograr una implementación a gran escala. En el futuro, esperamos ver un número creciente de activos financieros tradicionales que se mueven de manera más eficiente a través de la blockchain, y también habrá más instituciones que realmente ingresen a Web3, impulsando a esta industria desde la exploración hacia una verdadera madurez.