L'avenir de DeFi basé sur l'intention

Un changement d'infrastructure

L'émergence des DeFi basés sur l'intention n'est pas seulement une tendance UX. Elle signale un changement plus profond dans la façon dont les systèmes décentralisés sont architecturés, où le résultat de l'utilisateur devient l'unité principale d'interaction. À mesure que cette approche devient plus courante dans les échanges, le prêt, les produits structurés, et au-delà, elle s'étend également à des domaines qui repoussent les limites de ce que le DeFi peut faire. L'avenir des intentions est modulaire, intelligent, et de plus en plus abstrait des mécanismes d'exécution de bas niveau.

Ce que nous sommes en train de vivre est le développement précoce d'une nouvelle couche fondamentale. Elle connecte les objectifs des utilisateurs à une computation décentralisée via une infrastructure programmable et pilotée par des solveurs. Tout comme la montée des contrats intelligents entre 2015 et 2020, la montée des intentions est susceptible de définir la prochaine génération de conception, de gouvernance et d'interopérabilité dans le domaine du DeFi.

IA et agents financiers autonomes

Peut-être que le changement le plus profond à l'horizon est la convergence de la logique basée sur l'intention avec l'automatisation pilotée par l'IA. Les intentions permettent aux utilisateurs d'exprimer des objectifs tels que "rééquilibrer mon portefeuille mensuellement" ou "staker mes stablecoins inactifs dans des stratégies de rendement à faible risque." Ces objectifs peuvent être surveillés et soumis par des agents ou des entités programmatiques qui agissent au nom des utilisateurs lorsque les conditions sont remplies.

Lorsqu'ils sont associés à de grands modèles de langage ou à des outils d'apprentissage automatique, ces agents peuvent évoluer en assistants financiers intelligents. Un utilisateur pourrait dire : « Je veux faire croître mon USDC de manière passive, avec un faible risque et une liquidité hebdomadaire », et le système d'IA traduit cela en une intention structurée avec des paramètres. Il évalue les protocoles, estime le rendement, analyse les données on-chain et soumet des intentions lorsque cela est approprié. L'exécution reste décentralisée, mais la planification devient dynamique et personnalisée.

Ce niveau d'abstraction pourrait rendre le DeFi accessible à de tout nouveaux groupes d'utilisateurs, y compris ceux sans formation technique. Il introduit également un nouveau type d'économie d'agents, où des outils d'IA, des réseaux de résolution et des primitives financières composables interagissent en temps réel pour satisfaire les besoins évolutifs des utilisateurs.

Blockchains modulaires et exécution partagée

À mesure que les systèmes d'intention mûrissent, ils sont de plus en plus conçus pour une pile blockchain modulaire. Plutôt que d'incorporer la logique d'exécution directement dans des contrats intelligents monolithiques, les protocoles commencent à séparer les préoccupations : les intentions vivent dans une couche, les solveurs dans une autre, le règlement dans une troisième.
Cette modularité permet l'évolutivité, la possibilité de mise à niveau et la spécialisation. Les registres d'intentions peuvent être optimisés pour la découvrabilité et le filtrage. Les solveurs peuvent être sans permission ou curés. Le règlement peut avoir lieu sur un rollup, un appchain, ou un système zero-knowledge, en fonction des besoins en matière de coûts et de confidentialité.
Des projets comme Celestia, EigenLayer et Anoma ouvrent la voie à des systèmes d'état partagé où plusieurs applications peuvent accéder au même environnement d'exécution. Dans ce contexte, les systèmes d'intention peuvent servir de moteurs de coordination qui orientent et réalisent des objectifs à travers les chaînes et les domaines, agissant comme une couche connectrice entre des écosystèmes par ailleurs isolés.

Le résultat est un espace de conception où la composabilité s'étend au-delà des actifs et des protocoles pour inclure l'exécution elle-même, transformant la façon dont les développeurs construisent et les utilisateurs interagissent.

Marchés d'intention et coordination économique

Une extension naturelle du modèle d'intention est la création de marchés ouverts où les intentions sont regroupées, découvertes et exécutées de manière compétitive. Dans ces marchés, les intentions sont plus que des messages. Ce sont des offres d'exécution. Les solveurs peuvent prioriser les intentions en fonction des incitations financières, de la réputation sociale ou des opportunités de MEV.

Flashbots SUAVE offre un aperçu de cet avenir. En mettant aux enchères les droits d'exécution pour des ensembles d'intentions, SUAVE crée une économie où les solveurs et les validateurs enchérissent pour réaliser des actions génératrices de valeur. Cela introduit un nouveau modèle de revenus pour les fournisseurs d'exécution, un modèle qui s'aligne sur les résultats des utilisateurs plutôt que sur la congestion du réseau.

Avec le temps, nous pourrions voir émerger des places de marché pour des types d'intention spécifiques : des échanges de grande valeur, des demandes de cotation institutionnelles, des stratégies automatisées, des propositions de DAO, ou même des accords légaux. Les intentions deviennent des actifs à part entière - standardisés, composables et économiquement précieux.

Cela ouvre la porte à des services financiers qui ne sont plus centrés sur les protocoles, mais sur les intentions. Les applications et les interfaces ne seront plus câblées à des contrats spécifiques ; elles se connecteront à des moteurs d'intention qui choisissent dynamiquement le meilleur chemin d'exécution disponible à tout moment.

Confidentialité, réglementation et conformité d'intention

À mesure que les intentions deviennent plus puissantes, elles soulèvent également d'importantes questions concernant la vie privée et la réglementation. Les intentions peuvent contenir des objectifs financiers sensibles, des contraintes liées à la KYC ou des paramètres de stratégie personnelle. La diffusion de ces informations publiquement expose les utilisateurs à la surveillance, aux attaques MEV et aux risques réputationnels.

Cela a conduit à un intérêt croissant pour les intentions privées — des messages qui sont chiffrés, protégés ou révélés uniquement au moment de l'exécution. Les preuves à connaissance nulle, le chiffrement homomorphe et les environnements de calcul confidentiels sont tous explorés pour sécuriser le cycle de vie des intentions sans sacrifier la confiance.

La conformité réglementaire est un autre front critique. Alors que les institutions s'engagent avec des protocoles basés sur l'intention, elles ont besoin de moyens pour imposer des contraintes telles que la vérification d'identité, les frontières juridictionnelles et les qualifications des investisseurs. Les intentions fournissent un conteneur naturel pour de telles règles. Au lieu d'encoder la conformité dans des contrats, elle peut être intégrée dans la structure d'intention et vérifiée lors de l'exécution.

Cette flexibilité permet aux systèmes d'intention de prendre en charge à la fois des interactions autorisées et non autorisées, élargissant ainsi la portée de DeFi tout en préservant la composabilité.

Interopérabilité et standardisation

Un défi majeur pour l'avenir des intentions est l'interopérabilité. Aujourd'hui, les intentions sont mises en œuvre de manière sur mesure par différents protocoles, chacun avec ses propres formats de message, solveurs et conditions d'exécution. Cette fragmentation rend difficile pour les applications de se connecter à plusieurs systèmes d'intention à la fois.

Des efforts sont actuellement en cours pour standardiser les intentions définissant des schémas partagés, des contraintes, des flux de règlement et des métadonnées. Avec des formats communs, les intentions peuvent être portables entre les portefeuilles, les applications et les chaînes. Un utilisateur pourrait soumettre une seule intention qui serait découvrable par plusieurs solveurs à travers les protocoles, chacun offrant un devis concurrent pour l'exécution.

L'interopérabilité permet également la composition croisée des intentions, où plusieurs intentions provenant de différents utilisateurs ou sources sont associées et exécutées ensemble. Par exemple, une intention d'emprunt d'un DAO pourrait correspondre à une intention de prêt d'un utilisateur de détail, réglée de manière atomique à travers différents écosystèmes.

Les intentions standardisées ouvrent la voie à une économie Web3 plus connectée, où les objectifs des utilisateurs circulent à travers les domaines sans friction, et les solveurs rivalisent sur un marché ouvert et auditable pour leur réalisation.

Gouvernance, réputation et coordination de l'écosystème

Alors que la couche d'intention devient plus influente, la gouvernance évoluera également. Qui définit les intentions valides ? Qui maintient les solveurs ? Comment les litiges sont-ils résolus ? Ces questions façonneront la manière dont les utilisateurs font confiance au système et comment les protocoles équilibrent la décentralisation avec la performance.

Une solution émergente est la coordination basée sur la réputation, où les solveurs et les moteurs d'intention sont évalués en fonction de la transparence, de la qualité d'exécution et de la conformité. Au fil du temps, nous pourrions voir émerger des registres de réputation, des mécanismes de pénalité et des systèmes de mise pour régir qui peut satisfaire des intentions de haute valeur ou réglementées.

Les DAO basés sur l'intention sont également une possibilité, où les membres soumettent des intentions de financement ou de gouvernance, et le protocole utilise une logique d'optimisation pour exécuter des votes, distribuer des fonds ou améliorer des stratégies. Cette approche peut réduire la fatigue des électeurs, simplifier la gestion de la trésorerie et garantir que les décisions sont effectivement mises en œuvre de manière efficace.

En rapprochant la gouvernance de l'expression des intentions et en s'éloignant des propositions rigides, les protocoles peuvent devenir plus adaptatifs et réactifs aux besoins des utilisateurs.

Repenser l'architecture financière

La vision à long terme pour le DeFi basé sur l'intention ne se limite pas à améliorer l'UX ou l'automatisation. Elle représente une redéfinition de l'infrastructure financière. Au lieu de structurer les applications autour de contrats statiques et d'interfaces rigides, nous nous dirigeons vers un modèle où les utilisateurs déclarent des objectifs et où les protocoles rivalisent pour les atteindre.

Ce paradigme peut s'étendre bien au-delà de DeFi. L'assurance, la paie, l'approvisionnement, la logistique et même la coordination sociale peuvent bénéficier de systèmes où les intentions remplacent les formulaires, les flux de travail et les approbations. Les principes sous-jacents—déclaration des objectifs, concurrence de réalisation, contraintes programmables—s'appliquent partout où la coordination humaine rencontre une infrastructure programmable.

À mesure que la composabilité augmente, ces systèmes deviennent plus puissants. Les intentions peuvent être transmises entre les agents, composées en chaînes d'action et analysées pour l'optimisation. Les solveurs évoluent en plateformes. L'exécution devient fluide. DeFi ne ressemble plus à un patchwork d'applications, mais à un tissu unifié de logique d'intention programmable.

Regarder vers l'avenir

La DeFi basée sur l'intention en est encore à ses débuts. Les outils sont nouveaux, les normes émergent et le langage qui les entoure est encore en train de se former. Mais le potentiel est clair. La capacité de transférer le contrôle des mains de l'utilisateur vers un marché de satisfaction optimisée n'est pas un confort, c'est un nouveau moteur économique.

Ce qui vient ensuite dépendra des bâtisseurs, des normes qu'ils adopteront et de la volonté de l'écosystème de coordonner à travers les protocoles et les plateformes. Cela dépendra également de la façon dont les utilisateurs réagiront à l'abstraction du contrôle, s'ils adopteront l'automatisation, délégueront des décisions et concevront des comportements financiers en termes de résultats plutôt qu'en étapes.

Si le DeFi doit se développer au-delà de ses limites actuelles, il devra parler le langage des objectifs, pas des transactions. Les intentions sont ce langage. Et les protocoles, solveurs et agents qui les réalisent façonneront la prochaine ère de la finance sans permission.