Новая эра трансграничных денежных переводов: возможности и ограничения трансграничных платежных систем
Недавно в рамках бизнеса "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом официально стартовала новая услуга, предоставляющая местным жителям удобные способы для малых денежных переводов. Эта новая услуга вызвала некоторые вопросы касательно её диапазона использования и ограничений, особенно в области торговли виртуальными валютами. В данной статье будут рассмотрены особенности кросс-граничных платежей, способы вывода виртуальных валют в Гонконге, а также потенциальные риски, связанные с использованием данной услуги для сделок с виртуальными валютами.
Обзор трансграничных платежей
Кросс-граничный платежный канал — это услуга, соединяющая «Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей» материкового Китая и систему «Флеш-переводов» Гонконга. Она в основном нацелена на пользователей из обеих сторон, требуя, чтобы для северных переводов (из Гонконга в материк) использовался гонконгский идентификатор, а для южных переводов (из материка в Гонконг) использовался материковый идентификатор.
Эта услуга имеет ограничения по сумме: жители Гонконга могут переводить на материк Китай максимум 10 000 гонконгских долларов в день, годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов; жители материка Китая, переводящие деньги в Гонконг, по-прежнему должны следовать удобному лимиту на покупку иностранной валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время несколько крупных банков в материковом Китае и Гонконге уже открыли эту услугу. Стоит отметить, что в настоящее время эта услуга не взимает плату, и в будущем она может быть расширена для более широких сценариев применения, таких как от физического лица к компании, от компании к физическому лицу и т. д.
Способы вывода виртуальной валюты в Гонконге
В Гонконге существует три основных способа вывода виртуальной валюты:
Оффлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, но обычно требуется использование местного банковского счета Гонконга.
Лицензированная биржа: как некоторые профессиональные торговые платформы, но обычно требует от пользователей открытия счета на бирже, и чисто местные жители могут не соответствовать требованиям для открытия счета.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле виртуальными валютами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы в Гонконге или подтверждения о проживании, выполнение легальных операций по выводу виртуальной валюты в Гонконге может представлять определенные трудности.
Кросс-граничные платежи и вывод виртуальной валюты
Несмотря на то, что сервис межграничных платежей предлагает удобные услуги по международным переводам, использование его для сделок, связанных с виртуальной валютой, может представлять собой юридический риск:
Ограничение по идентификации: для северных переводов требуется использование статуса жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, будет сложно напрямую перевести средства на банковскую карту материкового Китая.
Область применения: Официально заявлено, что эта услуга в основном предназначена для оплаты учебных сборов за границей, коммунальных платежей, медицинских услуг, выплаты заработной платы и других подобных ситуаций.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила, касающиеся трансграничных расчетов, выполнять обязательства по противодействию отмыванию денег и создавать механизмы мониторинга рисков.
Проверка назначения: Хотя в настоящее время операции по трансграничным платежам могут не требовать строгой проверки фона транзакций, с точки зрения соблюдения нормативных требований не рекомендуется использовать их для сделок, связанных с виртуальной валютой.
Новости отрасли
Стоит отметить, что отношение финансового рынка Гонконга к торговле виртуальными активами изменяется. На днях одна крупная инвестиционная компания получила одобрение Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга на добавление услуг торговли виртуальными активами в рамках своей лицензии на торговлю ценными бумагами. Эта новость вызвала положительную реакцию на рынке, акции соответствующих компаний резко выросли в цене, что также способствовало росту цен на некоторые токены, связанные с криптовалютой.
Это развитие показывает, что традиционные финансовые институты постепенно принимают и интегрируются в сферу виртуальных активов, что может означать, что границы между рынком виртуальных валют и традиционным финансовым рынком могут становиться все более размытыми.
Заключение
Запуск кросс-граничной платежной системы, безусловно, предоставил жителям двух стран более удобный канал для денежных переводов. Однако при рассмотрении возможности использования этой системы для交易, связанных с виртуальной валютой, необходимо внимательно оценить потенциальные юридические риски и проблемы соблюдения норм. С развитием отрасли виртуальных активов и постепенным совершенствованием регулирования в будущем могут появиться дополнительные законные и безопасные способы кросс-граничной торговли виртуальными активами. До тех пор рекомендуется пользователям строго соблюдать существующие законы, чтобы гарантировать легальность и безопасность денежных переводов.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
5
Поделиться
комментарий
0/400
fren.eth
· 23ч назад
Ну, действительно, все контролируешь...
Посмотреть ОригиналОтветить0
RektButAlive
· 23ч назад
Рисков так много... достали.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenVelocity
· 23ч назад
Маленьким деньгам не легко найти место, куда пойти.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HypotheticalLiquidator
· 23ч назад
розничный инвестор снова получит еще один вход с кредитным плечом и будет разыгран как лох
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketMonk
· 23ч назад
Немного выпейте чай с неудачниками по законам, риск всегда скрыт за удобством.
Кросс-границы платежи и торговля Виртуальными деньгами: удобство и риски сосуществуют
Новая эра трансграничных денежных переводов: возможности и ограничения трансграничных платежных систем
Недавно в рамках бизнеса "Кросс-граничные платежи" между материковым Китаем и Гонконгом официально стартовала новая услуга, предоставляющая местным жителям удобные способы для малых денежных переводов. Эта новая услуга вызвала некоторые вопросы касательно её диапазона использования и ограничений, особенно в области торговли виртуальными валютами. В данной статье будут рассмотрены особенности кросс-граничных платежей, способы вывода виртуальных валют в Гонконге, а также потенциальные риски, связанные с использованием данной услуги для сделок с виртуальными валютами.
Обзор трансграничных платежей
Кросс-граничный платежный канал — это услуга, соединяющая «Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей» материкового Китая и систему «Флеш-переводов» Гонконга. Она в основном нацелена на пользователей из обеих сторон, требуя, чтобы для северных переводов (из Гонконга в материк) использовался гонконгский идентификатор, а для южных переводов (из материка в Гонконг) использовался материковый идентификатор.
Эта услуга имеет ограничения по сумме: жители Гонконга могут переводить на материк Китай максимум 10 000 гонконгских долларов в день, годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов; жители материка Китая, переводящие деньги в Гонконг, по-прежнему должны следовать удобному лимиту на покупку иностранной валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время несколько крупных банков в материковом Китае и Гонконге уже открыли эту услугу. Стоит отметить, что в настоящее время эта услуга не взимает плату, и в будущем она может быть расширена для более широких сценариев применения, таких как от физического лица к компании, от компании к физическому лицу и т. д.
Способы вывода виртуальной валюты в Гонконге
В Гонконге существует три основных способа вывода виртуальной валюты:
Оффлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные виртуальные валюты на гонконгские доллары, но обычно требуется использование местного банковского счета Гонконга.
Лицензированная биржа: как некоторые профессиональные торговые платформы, но обычно требует от пользователей открытия счета на бирже, и чисто местные жители могут не соответствовать требованиям для открытия счета.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предоставляют услуги по торговле виртуальными валютами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто материковых жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы в Гонконге или подтверждения о проживании, выполнение легальных операций по выводу виртуальной валюты в Гонконге может представлять определенные трудности.
Кросс-граничные платежи и вывод виртуальной валюты
Несмотря на то, что сервис межграничных платежей предлагает удобные услуги по международным переводам, использование его для сделок, связанных с виртуальной валютой, может представлять собой юридический риск:
Ограничение по идентификации: для северных переводов требуется использование статуса жителя Гонконга, жителям материкового Китая, даже если у них есть банковская карта Гонконга, будет сложно напрямую перевести средства на банковскую карту материкового Китая.
Область применения: Официально заявлено, что эта услуга в основном предназначена для оплаты учебных сборов за границей, коммунальных платежей, медицинских услуг, выплаты заработной платы и других подобных ситуаций.
Требования к соблюдению: Участвующие организации должны соблюдать правила, касающиеся трансграничных расчетов, выполнять обязательства по противодействию отмыванию денег и создавать механизмы мониторинга рисков.
Проверка назначения: Хотя в настоящее время операции по трансграничным платежам могут не требовать строгой проверки фона транзакций, с точки зрения соблюдения нормативных требований не рекомендуется использовать их для сделок, связанных с виртуальной валютой.
Новости отрасли
Стоит отметить, что отношение финансового рынка Гонконга к торговле виртуальными активами изменяется. На днях одна крупная инвестиционная компания получила одобрение Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга на добавление услуг торговли виртуальными активами в рамках своей лицензии на торговлю ценными бумагами. Эта новость вызвала положительную реакцию на рынке, акции соответствующих компаний резко выросли в цене, что также способствовало росту цен на некоторые токены, связанные с криптовалютой.
Это развитие показывает, что традиционные финансовые институты постепенно принимают и интегрируются в сферу виртуальных активов, что может означать, что границы между рынком виртуальных валют и традиционным финансовым рынком могут становиться все более размытыми.
Заключение
Запуск кросс-граничной платежной системы, безусловно, предоставил жителям двух стран более удобный канал для денежных переводов. Однако при рассмотрении возможности использования этой системы для交易, связанных с виртуальной валютой, необходимо внимательно оценить потенциальные юридические риски и проблемы соблюдения норм. С развитием отрасли виртуальных активов и постепенным совершенствованием регулирования в будущем могут появиться дополнительные законные и безопасные способы кросс-граничной торговли виртуальными активами. До тех пор рекомендуется пользователям строго соблюдать существующие законы, чтобы гарантировать легальность и безопасность денежных переводов.