Стейблкоин сектор: новые тренды, новые правила, новые возможности
Индустрия стейблкоинов вступает в новую стадию. С учетом того, что глобальная регуляторная структура становится все более ясной, процесс соблюдения норм со стороны ведущих компаний ускоряется, а также появляется множество новшеств на рынке, развитие стейблкоинов сталкивается с новыми перспективами.
В последнее время известная компания по выпуску стейблкоинов успешно вышла на биржу, и в первый день цена акций выросла почти на 170%. Это не только знаменует собой важный шаг к мейнстримизации индустрии стейблкоинов, но и предоставляет традиционному капиталу оценку стоимости для входа на этот рынок.
На этом фоне развитие стейблкоинов уже значительно превысило простую модель "привязки к доллару", и в будущем, скорее всего, будет двигаться под воздействием трех основных тенденций:
Один. Анализ трех основных сценариев применения стейблкоинов
область платежей
Традиционные системы трансграничных платежей имеют низкую эффективность, высокие затраты и непрозрачные процессы, что затрудняет удовлетворение потребностей цифровой эпохи. Стейблкоины благодаря своим характеристикам, таким как почти нулевые затраты, круглосуточная доступность и программируемость, наносят удар по традиционной системе. Многие ведущие платежные компании и финансовые сети уже начали интегрировать стейблкоины, что подтверждает их коммерческий потенциал. Стейблкоины быстро развиваются из единицы учета на криптобиржах в глобальные инструменты платежей и расчетов.
область DeFi
Основные стейблкоины имеют явные проблемы с капиталом. Пользователи хранят бессрочные стейблкоины, в то время как эмитенты получают всю прибыль от инвестирования резервных активов. Новые доходные стейблкоины встроили механизмы получения дохода, такие как американские государственные облигации и DeFi-кредитование, в дизайн токенов, позволяя держателям автоматически получать доход и повышая эффективность использования капитала.
область RWA
RWA( Токенизация реальных мировых активов ) рассматривается как основной движущий механизм для продвижения DeFi к триллионному масштабу. В основе этого процесса лежит перенос на блокчейн активов, обладающих стабильным денежным потоком в реальном мире (, особенно государственных облигаций США ), что обеспечивает DeFi устойчивую, низкорискованную "реальную доходность" и привлекает капитал институционального уровня. RWA вводит в стейблкоин "ценность" и "масштаб", открывая воображаемое пространство для триллионного рынка.
Два, анализ десяти проектов стейблкоинов, которые еще не были выпущены
2.1 Высокопроизводительная блокчейн, разработанная специально для стейблкоинов
Этот проект представляет собой высокопроизводительный блокчейн, специально разработанный для стейблкоинов, и нацелен на решение проблем, связанных с высокими комиссиями и уровнем неудачных транзакций традиционных цепочек при обработке стейблкоинов. Его основа базируется на инновационном протоколе консенсуса и исполнительном движке, обеспечивающем быструю подтверждаемость и высокую совместимость. Поддерживает оплату комиссий с использованием основных криптоактивов, предоставляет переводы стейблкоинов без комиссии и разрабатывает функцию конфиденциальных транзакций.
Пользователи могут вносить активы в некоторые основные DeFi протоколы через контракт аудита казначейства для получения дохода, после окончания срока блокировки активы будут конвертированы в USDT. Необходимо пройти процедуру KYC и другие соответствующие процедуры. В настоящее время лимит на депозиты исчерпан, следите за последующими обновлениями.
Проект выпускает стейблкоин на основе инновационной архитектуры и использует краткосрочные облигации США в качестве обеспечения, ожидаемая годовая доходность составляет около 4,31%. Поддерживает кросс-чейновую передачу и подходит для многосетевой среды разработки. Пользователи могут выбрать, чтобы вложить стейблкоин в пул баллов для получения баллов или в пул доходов для получения более высокой прибыли.
В настоящее время проходит акция по стимулированию баллов. После кросс-цепочки и обмена USDC на проектный стейблкоин пользователи могут выбрать вложение в пул баллов (, отказываясь от процентов в обмен на баллы ), или в пул доходов ( для получения 14.8% годовых ). Пул баллов должен быть заложен на 30 дней, чтобы получить вознаграждение, чем дольше срок блокировки, тем выше множитель баллов, и можно получить дополнительные вознаграждения за достижения в TVL.
2.3 Продукт с доходностью американских облигаций на блокчейне
Данный проект предлагает продукт доходности на основе американских государственных облигаций в цепочке, выпущенные токены поддерживаются краткосрочными государственными облигациями США и долларами, также выпущены два вида доходных стейблкоинов (, ежедневная доходность которых реинвестируется, а чистая стоимость увеличивается ), оба поддерживаются краткосрочными государственными облигациями США и соглашениями о репо, что обеспечивает стабильность основного капитала и постоянное получение дохода.
Пользователи могут зарабатывать очки, держат свои стейблкоины или участвуя в связанных DeFi-активностях (, таких как предоставление ликвидности, стейкинг или внесение денежных средств в стратегические хранилища ), при этом разные задания имеют разные множители.
Проект выпускает два продукта: цифровой доллар, поддерживаемый 1:1 несколькими основными стейблкоинами 1); стейблкоин с начислением процентов после стейкинга 2), который генерирует доход через сеть децентрализованных операторов. Операторам необходимо получить обеспечение, заимствовать средства сверх нормы для выполнения стратегии и возвращать доход. Если требования не будут выполнены, это приведет к принудительной ликвидации, что гарантирует безопасность капитала держателей.
В настоящее время доступен тестовый сеть, но еще нет четких правил для аирдропа.
2.5 платформа управления финансами на блокчейне стейблкоин
Данный проект представляет собой платформу управления финансовыми активами на блокчейне, ориентированную на учреждения и команды, объединяющую функции платежей, бухгалтерии и управления активами. Его основные активы включают два типа стейблкоинов: один является доходным стейблкоином, который генерирует доход через американские государственные облигации и рынок DeFi, при этом пользователям не требуется предоставлять залог или блокировать средства; другой обеспечен USDC и подходит для эффективной ликвидности и получения дохода в DeFi.
Пользователи могут выполнять ежедневные задачи (, такие как посещение сайта, тестирование DApp и т.д., ) зарабатывать баллы, а также приглашать друзей для повышения своего рейтинга. Накопленные баллы для попадания в топ-100 принесут награду в виде USDC.
2.6 полностью обеспеченный легальный стейблкоин
Выпущенный проектом стейблкоин полностью обеспечен наличными, государственными облигациями США и соглашениями о репо, соответствует стандарту ERC-20, обладает свободной торговлей, открытой масштабируемостью и поддерживает такие соответствующие функции, как заморозка активов и увеличение/уничтожение.
Пользователи могут присоединиться к соответствующим пулам ликвидности на некоторых DEX или одолжить этот стейблкоин на определенных платформах кредитования. Кроме того, команда проекта вскоре запустит новый стейблкоин с партнерами.
2.7 Протокол инфраструктуры стейблкоинов на одной из публичных блокчейнов
Данный проект основан на инфраструктурном протоколе стейблкоинов, построенном на высокопроизводительном блокчейне, и выпускает доходные стейблкоины, поддерживаемые несколькими основными стейблкоинами. Пользователи могут выпускать токены проекта, внося любой или несколько стейблкоинов, автоматически получая сложные проценты и единообразную ликвидность. Эти токены можно использовать для обмена, стейкинга или интеграции в другие DeFi приложения.
Пользователи могут зарабатывать баллы различными способами, такими как обмен стейблкоинов в первые несколько раз в день, предоставление ликвидности для определенных пулов, приглашение друзей участвовать и использование на партнерских платформах, для последующих поощрений.
2.8 низкорисковый доход стейблкоин协议
Данный проект представляет собой протокол стейблкоина, который выпускает стейблкоины, полностью обеспеченные USDC и USDT, и зарабатывает низкорисковую прибыль, разворачивая их на основных кредитных платформах. Пользователи могут ставить этот стейблкоин для получения доходных токенов, прибыль распределяется по неделям в виде увеличения стоимости, а при снятии залога можно получить первоначальный капитал и накопленный доход.
Пользователи могут зарабатывать очки тремя способами: внося проектные токены и активы LP на определенный майнинг-пул, удерживая определенные токены LP или дохода в кошельке, а также закладывая проектные активы на определенной платформе кредитования. Очки используются для оценки вклада пользователей в протокол и могут служить основанием для будущих вознаграждений.
2.9 стейблкоин с инновационным механизмом создания
Проект предлагает два механизма эмиссии: традиционная эмиссия и инновационная эмиссия. Пользователи могут использовать стейблкоины или избыточно заложенные нестабильные активы для эмиссии стейблкоинов, обеспечивая поддержку каждого токена достаточными активами. Инновационная эмиссия позволяет пользователям блокировать нестабильные активы на определенный период в обмен на ликвидность, поддерживая безопасность избыточного залога. Платформа управляет залоговым обеспечением с помощью нейтральной рыночной стратегии, обеспечивая стабильность активов.
Пользователи могут зарабатывать баллы, создавая стейблкоин ( предпочтительным способом для нестейблкоинов ) и ставя токены с доходом, среди которых наибольшее вознаграждение за реинвестирование, а максимальный срок блокировки составляет 12 месяцев.
2.10 нативный ликвидный протокол биткойна
Этот проект является родным ликвидным протоколом для биткойна, который позволяет пользователям зарабатывать стейблкоины с избыточным обеспечением, ставя BTC в залог. Этот стейблкоин обеспечивает стабильность системы с помощью многократного коэффициента залога и имеет механизм ликвидации и модуль стабилизации цен для поддержания привязки к доллару. Пользователи могут зарабатывать стейблкоины, ставя BTC в залог, или выкупать стейблкоины, чтобы вернуть BTC, а также могут реализовать ликвидность, обмениваясь с другими стейблкоинами.
Пользователи могут создать стейблкоин, заложив BTC или обменяв ETH на USDC, после чего могут участвовать в стабильном пуле или в майнинге LP, зарабатывая доход и очки. Пользователи без затрат также могут накапливать очки, привязав кошелек, выполняя задания и т.д., чтобы получить возможность на airdrop.
Конкуренция на рынке стейблкоинов претерпевает глубокие изменения. От инновационной инфраструктуры, разработанной специально для стейблкоинов, до уникальных доходных стейблкоинов, эти проекты могут определить направление развития стейблкоинов в будущем и требуют постоянного внимания.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
5
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
GhostWalletSleuth
· 08-03 10:24
Снова хорошее время для рисования больших пирогов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropBlackHole
· 07-31 14:16
разыгрывайте людей как лохов 这么多 неудачники 终于上市了
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoFortuneTeller
· 07-31 14:13
Вот это рост нешуточный! Бык какой!
Посмотреть ОригиналОтветить0
DaoGovernanceOfficer
· 07-31 14:11
*вздох* эмпирически говоря, стабильные монеты все еще нуждаются в лучших показателях управления KPI
Посмотреть ОригиналОтветить0
MetaverseLandlord
· 07-31 14:06
С такой благоприятной информацией тоже может быть рост, это абсурд.
Новая ситуация в индустрии стейблкоинов: три основных тренда, определяющих будущее развитие
Стейблкоин сектор: новые тренды, новые правила, новые возможности
Индустрия стейблкоинов вступает в новую стадию. С учетом того, что глобальная регуляторная структура становится все более ясной, процесс соблюдения норм со стороны ведущих компаний ускоряется, а также появляется множество новшеств на рынке, развитие стейблкоинов сталкивается с новыми перспективами.
В последнее время известная компания по выпуску стейблкоинов успешно вышла на биржу, и в первый день цена акций выросла почти на 170%. Это не только знаменует собой важный шаг к мейнстримизации индустрии стейблкоинов, но и предоставляет традиционному капиталу оценку стоимости для входа на этот рынок.
На этом фоне развитие стейблкоинов уже значительно превысило простую модель "привязки к доллару", и в будущем, скорее всего, будет двигаться под воздействием трех основных тенденций:
! Взорванный нарратив о стейблкоинах, инвентаризация 10 потенциальных проектов и возможностей взаимодействия
Один. Анализ трех основных сценариев применения стейблкоинов
область платежей
Традиционные системы трансграничных платежей имеют низкую эффективность, высокие затраты и непрозрачные процессы, что затрудняет удовлетворение потребностей цифровой эпохи. Стейблкоины благодаря своим характеристикам, таким как почти нулевые затраты, круглосуточная доступность и программируемость, наносят удар по традиционной системе. Многие ведущие платежные компании и финансовые сети уже начали интегрировать стейблкоины, что подтверждает их коммерческий потенциал. Стейблкоины быстро развиваются из единицы учета на криптобиржах в глобальные инструменты платежей и расчетов.
область DeFi
Основные стейблкоины имеют явные проблемы с капиталом. Пользователи хранят бессрочные стейблкоины, в то время как эмитенты получают всю прибыль от инвестирования резервных активов. Новые доходные стейблкоины встроили механизмы получения дохода, такие как американские государственные облигации и DeFi-кредитование, в дизайн токенов, позволяя держателям автоматически получать доход и повышая эффективность использования капитала.
область RWA
RWA( Токенизация реальных мировых активов ) рассматривается как основной движущий механизм для продвижения DeFi к триллионному масштабу. В основе этого процесса лежит перенос на блокчейн активов, обладающих стабильным денежным потоком в реальном мире (, особенно государственных облигаций США ), что обеспечивает DeFi устойчивую, низкорискованную "реальную доходность" и привлекает капитал институционального уровня. RWA вводит в стейблкоин "ценность" и "масштаб", открывая воображаемое пространство для триллионного рынка.
Два, анализ десяти проектов стейблкоинов, которые еще не были выпущены
2.1 Высокопроизводительная блокчейн, разработанная специально для стейблкоинов
Этот проект представляет собой высокопроизводительный блокчейн, специально разработанный для стейблкоинов, и нацелен на решение проблем, связанных с высокими комиссиями и уровнем неудачных транзакций традиционных цепочек при обработке стейблкоинов. Его основа базируется на инновационном протоколе консенсуса и исполнительном движке, обеспечивающем быструю подтверждаемость и высокую совместимость. Поддерживает оплату комиссий с использованием основных криптоактивов, предоставляет переводы стейблкоинов без комиссии и разрабатывает функцию конфиденциальных транзакций.
Пользователи могут вносить активы в некоторые основные DeFi протоколы через контракт аудита казначейства для получения дохода, после окончания срока блокировки активы будут конвертированы в USDT. Необходимо пройти процедуру KYC и другие соответствующие процедуры. В настоящее время лимит на депозиты исчерпан, следите за последующими обновлениями.
2.2 Кросс-цепочный стейблкоин, обеспеченный краткосрочными американскими государственными облигациями
Проект выпускает стейблкоин на основе инновационной архитектуры и использует краткосрочные облигации США в качестве обеспечения, ожидаемая годовая доходность составляет около 4,31%. Поддерживает кросс-чейновую передачу и подходит для многосетевой среды разработки. Пользователи могут выбрать, чтобы вложить стейблкоин в пул баллов для получения баллов или в пул доходов для получения более высокой прибыли.
В настоящее время проходит акция по стимулированию баллов. После кросс-цепочки и обмена USDC на проектный стейблкоин пользователи могут выбрать вложение в пул баллов (, отказываясь от процентов в обмен на баллы ), или в пул доходов ( для получения 14.8% годовых ). Пул баллов должен быть заложен на 30 дней, чтобы получить вознаграждение, чем дольше срок блокировки, тем выше множитель баллов, и можно получить дополнительные вознаграждения за достижения в TVL.
2.3 Продукт с доходностью американских облигаций на блокчейне
Данный проект предлагает продукт доходности на основе американских государственных облигаций в цепочке, выпущенные токены поддерживаются краткосрочными государственными облигациями США и долларами, также выпущены два вида доходных стейблкоинов (, ежедневная доходность которых реинвестируется, а чистая стоимость увеличивается ), оба поддерживаются краткосрочными государственными облигациями США и соглашениями о репо, что обеспечивает стабильность основного капитала и постоянное получение дохода.
Пользователи могут зарабатывать очки, держат свои стейблкоины или участвуя в связанных DeFi-активностях (, таких как предоставление ликвидности, стейкинг или внесение денежных средств в стратегические хранилища ), при этом разные задания имеют разные множители.
2.4 Поддерживаемый сетью децентрализованных операторов стейблкоин
Проект выпускает два продукта: цифровой доллар, поддерживаемый 1:1 несколькими основными стейблкоинами 1); стейблкоин с начислением процентов после стейкинга 2), который генерирует доход через сеть децентрализованных операторов. Операторам необходимо получить обеспечение, заимствовать средства сверх нормы для выполнения стратегии и возвращать доход. Если требования не будут выполнены, это приведет к принудительной ликвидации, что гарантирует безопасность капитала держателей.
В настоящее время доступен тестовый сеть, но еще нет четких правил для аирдропа.
2.5 платформа управления финансами на блокчейне стейблкоин
Данный проект представляет собой платформу управления финансовыми активами на блокчейне, ориентированную на учреждения и команды, объединяющую функции платежей, бухгалтерии и управления активами. Его основные активы включают два типа стейблкоинов: один является доходным стейблкоином, который генерирует доход через американские государственные облигации и рынок DeFi, при этом пользователям не требуется предоставлять залог или блокировать средства; другой обеспечен USDC и подходит для эффективной ликвидности и получения дохода в DeFi.
Пользователи могут выполнять ежедневные задачи (, такие как посещение сайта, тестирование DApp и т.д., ) зарабатывать баллы, а также приглашать друзей для повышения своего рейтинга. Накопленные баллы для попадания в топ-100 принесут награду в виде USDC.
2.6 полностью обеспеченный легальный стейблкоин
Выпущенный проектом стейблкоин полностью обеспечен наличными, государственными облигациями США и соглашениями о репо, соответствует стандарту ERC-20, обладает свободной торговлей, открытой масштабируемостью и поддерживает такие соответствующие функции, как заморозка активов и увеличение/уничтожение.
Пользователи могут присоединиться к соответствующим пулам ликвидности на некоторых DEX или одолжить этот стейблкоин на определенных платформах кредитования. Кроме того, команда проекта вскоре запустит новый стейблкоин с партнерами.
2.7 Протокол инфраструктуры стейблкоинов на одной из публичных блокчейнов
Данный проект основан на инфраструктурном протоколе стейблкоинов, построенном на высокопроизводительном блокчейне, и выпускает доходные стейблкоины, поддерживаемые несколькими основными стейблкоинами. Пользователи могут выпускать токены проекта, внося любой или несколько стейблкоинов, автоматически получая сложные проценты и единообразную ликвидность. Эти токены можно использовать для обмена, стейкинга или интеграции в другие DeFi приложения.
Пользователи могут зарабатывать баллы различными способами, такими как обмен стейблкоинов в первые несколько раз в день, предоставление ликвидности для определенных пулов, приглашение друзей участвовать и использование на партнерских платформах, для последующих поощрений.
2.8 низкорисковый доход стейблкоин协议
Данный проект представляет собой протокол стейблкоина, который выпускает стейблкоины, полностью обеспеченные USDC и USDT, и зарабатывает низкорисковую прибыль, разворачивая их на основных кредитных платформах. Пользователи могут ставить этот стейблкоин для получения доходных токенов, прибыль распределяется по неделям в виде увеличения стоимости, а при снятии залога можно получить первоначальный капитал и накопленный доход.
Пользователи могут зарабатывать очки тремя способами: внося проектные токены и активы LP на определенный майнинг-пул, удерживая определенные токены LP или дохода в кошельке, а также закладывая проектные активы на определенной платформе кредитования. Очки используются для оценки вклада пользователей в протокол и могут служить основанием для будущих вознаграждений.
2.9 стейблкоин с инновационным механизмом создания
Проект предлагает два механизма эмиссии: традиционная эмиссия и инновационная эмиссия. Пользователи могут использовать стейблкоины или избыточно заложенные нестабильные активы для эмиссии стейблкоинов, обеспечивая поддержку каждого токена достаточными активами. Инновационная эмиссия позволяет пользователям блокировать нестабильные активы на определенный период в обмен на ликвидность, поддерживая безопасность избыточного залога. Платформа управляет залоговым обеспечением с помощью нейтральной рыночной стратегии, обеспечивая стабильность активов.
Пользователи могут зарабатывать баллы, создавая стейблкоин ( предпочтительным способом для нестейблкоинов ) и ставя токены с доходом, среди которых наибольшее вознаграждение за реинвестирование, а максимальный срок блокировки составляет 12 месяцев.
2.10 нативный ликвидный протокол биткойна
Этот проект является родным ликвидным протоколом для биткойна, который позволяет пользователям зарабатывать стейблкоины с избыточным обеспечением, ставя BTC в залог. Этот стейблкоин обеспечивает стабильность системы с помощью многократного коэффициента залога и имеет механизм ликвидации и модуль стабилизации цен для поддержания привязки к доллару. Пользователи могут зарабатывать стейблкоины, ставя BTC в залог, или выкупать стейблкоины, чтобы вернуть BTC, а также могут реализовать ликвидность, обмениваясь с другими стейблкоинами.
Пользователи могут создать стейблкоин, заложив BTC или обменяв ETH на USDC, после чего могут участвовать в стабильном пуле или в майнинге LP, зарабатывая доход и очки. Пользователи без затрат также могут накапливать очки, привязав кошелек, выполняя задания и т.д., чтобы получить возможность на airdrop.
Конкуренция на рынке стейблкоинов претерпевает глубокие изменения. От инновационной инфраструктуры, разработанной специально для стейблкоинов, до уникальных доходных стейблкоинов, эти проекты могут определить направление развития стейблкоинов в будущем и требуют постоянного внимания.