Кросс-граничные платежи: удобно, но не подходит для交易 виртуальными деньгами
В последнее время в Китае и Гонконге официально запущена услуга "Кросс-граничные платежи". Эта услуга позволяет жителям двух регионов осуществлять мгновенные переводы малых сумм без сложных банковских процедур, всего лишь с помощью мобильного приложения. Однако, подходит ли это удобство для перевода средств после сделок с виртуальными деньгами? В данной статье будет проведено обсуждение.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-границы платежный узел соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Он соблюдает законы и финансовое регулирование обеих сторон, в основном ориентирован на физических лиц. Северные переводы (из Гонконга в материковую часть) ограничены субъектами с гонконгскими удостоверениями личности, южные переводы (из материковой части в Гонконг) ограничены субъектами с материковыми удостоверениями личности.
Ежедневный лимит переводов составляет 10 000 гонконгских долларов, годовой лимит - 200 000 гонконгских долларов. Резиденты материкового Китая по-прежнему подлежат ограничению на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год. В настоящее время эта услуга не облагается платой, в будущем она может быть расширена для различных сценариев применения, таких как переводы от физического лица к предприятию и от предприятия к физическому лицу.
Модель вывода средств для Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге существует три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но для переводов нельзя использовать банковские счета материкового Китая.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но граждане материкового Китая не могут открыть счёт.
Брокерские компании: такие как Victory Securities, Guotai Junan International и другие, также не принимают открытия счетов для чисто материковых резидентов.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или свидетельства о проживании, OTC-магазины, похоже, являются единственным жизнеспособным вариантом вывода средств.
Правовые риски, связанные с трансакциями в области Виртуальных денег
Хотя платформа для трансграничных платежей упрощает перевод средств, использование ее для перевода средств после торговых операций с Виртуальными деньгами сопряжено с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: для перевода в северном направлении требуется, чтобы инициатор перевода был резидентом Гонконга. Резидентам материкового Китая, даже если у них есть гонконгская банковская карта, трудно использовать систему "转数快" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Ограничение области деятельности: Кросс-граничные платежи в основном используются для оплаты обучения, коммунальных услуг, медицинских услуг, выплаты зарплаты и других сценариев.
Регуляторные требования: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и установить механизмы мониторинга рисков.
Проверка назначения перевода: Хотя в настоящее время для трансакций по международным платежам не проводится строгая проверка бизнес-контекста, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для перевода средств, связанных с Виртуальными деньгами.
Заключение
С развитием рынка виртуальных активов в Гонконге традиционные финансовые учреждения также начинают заходить в эту область. Недавно одной证券ной компании было разрешено включить услуги по торговле виртуальными активами в диапазон ее лицензии на торговлю ценными бумагами, что вызвало бурные обсуждения на рынке. Это свидетельствует о том, что границы между виртуальными деньгами и традиционными финансами постепенно стираются, но соблюдение правил остается крайне важным. Для частных инвесторов при осуществлении трансакций с трансграничным финансированием необходимо тщательно учитывать юридические риски и обеспечивать соблюдение правил.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
digital_archaeologist
· 12ч назад
Текущая политика слишком ограничена, делать что-либо неудобно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashBrownies
· 08-13 00:16
Лимит действительно слишком мал...
Посмотреть ОригиналОтветить0
SatoshiChallenger
· 08-12 03:11
Сумма слишком низкая, даже на плату за газ не хватает.
Посмотреть ОригиналОтветить0
wagmi_eventually
· 08-12 03:10
Как играть с таким низким лимитом?
Посмотреть ОригиналОтветить0
GweiTooHigh
· 08-12 03:00
Ещё одна такая строгая регулирующая политика...
Посмотреть ОригиналОтветить0
RamenDeFiSurvivor
· 08-12 02:54
Ограничение в 200000? Будут играть для лохов даже не хватит на зубах~
Кросс-границы платежи удобны для мелких переводов. Не применимо для перевода средств в виртуальных деньгах.
Кросс-граничные платежи: удобно, но не подходит для交易 виртуальными деньгами
В последнее время в Китае и Гонконге официально запущена услуга "Кросс-граничные платежи". Эта услуга позволяет жителям двух регионов осуществлять мгновенные переводы малых сумм без сложных банковских процедур, всего лишь с помощью мобильного приложения. Однако, подходит ли это удобство для перевода средств после сделок с виртуальными деньгами? В данной статье будет проведено обсуждение.
Введение в трансграничные платежи
Кросс-границы платежный узел соединяет материковую "Систему межбанковских расчетов онлайн-платежей" и гонконгскую систему "Быстрые переводы". Он соблюдает законы и финансовое регулирование обеих сторон, в основном ориентирован на физических лиц. Северные переводы (из Гонконга в материковую часть) ограничены субъектами с гонконгскими удостоверениями личности, южные переводы (из материковой части в Гонконг) ограничены субъектами с материковыми удостоверениями личности.
Ежедневный лимит переводов составляет 10 000 гонконгских долларов, годовой лимит - 200 000 гонконгских долларов. Резиденты материкового Китая по-прежнему подлежат ограничению на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год. В настоящее время эта услуга не облагается платой, в будущем она может быть расширена для различных сценариев применения, таких как переводы от физического лица к предприятию и от предприятия к физическому лицу.
Модель вывода средств для Виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге существует три основных способа вывода Виртуальных денег:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменивать основные виртуальные деньги на гонконгские доллары, но для переводов нельзя использовать банковские счета материкового Китая.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но граждане материкового Китая не могут открыть счёт.
Брокерские компании: такие как Victory Securities, Guotai Junan International и другие, также не принимают открытия счетов для чисто материковых резидентов.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы Гонконга или свидетельства о проживании, OTC-магазины, похоже, являются единственным жизнеспособным вариантом вывода средств.
Правовые риски, связанные с трансакциями в области Виртуальных денег
Хотя платформа для трансграничных платежей упрощает перевод средств, использование ее для перевода средств после торговых операций с Виртуальными деньгами сопряжено с юридическими рисками:
Ограничения по идентификации: для перевода в северном направлении требуется, чтобы инициатор перевода был резидентом Гонконга. Резидентам материкового Китая, даже если у них есть гонконгская банковская карта, трудно использовать систему "转数快" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Ограничение области деятельности: Кросс-граничные платежи в основном используются для оплаты обучения, коммунальных услуг, медицинских услуг, выплаты зарплаты и других сценариев.
Регуляторные требования: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и установить механизмы мониторинга рисков.
Проверка назначения перевода: Хотя в настоящее время для трансакций по международным платежам не проводится строгая проверка бизнес-контекста, с точки зрения соблюдения норм, не рекомендуется использовать их для перевода средств, связанных с Виртуальными деньгами.
Заключение
С развитием рынка виртуальных активов в Гонконге традиционные финансовые учреждения также начинают заходить в эту область. Недавно одной证券ной компании было разрешено включить услуги по торговле виртуальными активами в диапазон ее лицензии на торговлю ценными бумагами, что вызвало бурные обсуждения на рынке. Это свидетельствует о том, что границы между виртуальными деньгами и традиционными финансами постепенно стираются, но соблюдение правил остается крайне важным. Для частных инвесторов при осуществлении трансакций с трансграничным финансированием необходимо тщательно учитывать юридические риски и обеспечивать соблюдение правил.