Новий етап міжнародних грошових переказів: можливості та обмеження міжнародних платіжних систем
Нещодавно в межах бізнесу "Крос-бортовий платіжний канал" між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно розпочато, що забезпечує зручні послуги малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі запитання щодо її сфери використання та обмежень, особливо в сфері торгівлі віртуальними валютами. У цій статті буде розглянуто характеристики крос-бортового платіжного каналу, способи виведення віртуальних валют у Гонконзі, а також потенційні ризики використання цієї послуги для операцій, пов'язаних з віртуальними валютами.
Огляд трансакцій у рамках міжнародних платежів
Крос-border платіжний шлюз є сервісом, що з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків в Інтернеті" та гонконгську систему "Швидкий переказ". Він в основному орієнтований на особистих користувачів з обох сторін, вимагуючи, щоб перекази на північ (з Гонконгу до материкової частини) здійснювалися з гонконгською ідентифікацією, а перекази на південь (з материкової частини до Гонконгу) - з материковою ідентифікацією.
Ця послуга має обмеження за сумою: жителі Гонконгу можуть перераховувати до 10 000 гонконгських доларів на день до материкового Китаю, а річний ліміт становить 200 000 гонконгських доларів; жителі материкового Китаю, які перераховують гроші в Гонконг, все ще повинні дотримуватися річного ліміту на купівлю валюти в 50 000 доларів США.
На даний момент кілька основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже відкрили цю послугу. Варто зазначити, що ця послуга наразі не стягує жодних зборів, у майбутньому вона може бути розширена для застосування в більшій кількості сценаріїв, таких як особи до підприємств, підприємства до осіб тощо.
Способи виведення віртуальних валют в Гонконгу
В Гонконзі основні способи виведення віртуальної валюти — це три основні варіанти:
Офлайнові OTC-магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні валюти на гонконгські долари, але зазвичай вимагають використання місцевого банківського рахунку Гонконгу.
Ліцензовані біржі: як деякі професійні торгові платформи, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, а звичайні жителі материкового Китаю можуть не відповідати вимогам для відкриття рахунку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальною валютою, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових мешканців.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи на Гонконг або підтвердження проживання, виконання законних операцій з виведення віртуальних валют у Гонконгу може становити певні труднощі.
Кроскордонний платіжний портал та виведення віртуальної валюти
Незважаючи на те, що сервіс міжбанківських платежів надає зручні послуги з міжнародних переказів, використання його для угод, пов'язаних з віртуальною валютою, може нести юридичні ризики:
Обмеження на ідентифікацію: Північні перекази вимагають використання ідентифікації резидента Гонконгу, жителі континентального Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко здійснити прямий переказ на банківську картку континентального Китаю.
Сфера діяльності: офіційно зазначено, що ця послуга в основному використовується для оплати за навчання за кордоном, оплату комунальних послуг, медичне обслуговування, виплату заробітної плати та інші ситуації.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватись відповідних норм щодо трансакцій з іноземною валютою, виконувати обов'язки з боротьби з відмиванням грошей та створювати механізми моніторингу ризиків.
Перевірка призначення: хоча наразі бізнес з міжкордонних платежів може не проводити строгий аудит транзакційного фону, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для транзакцій, пов'язаних з віртуальною валютою.
Галузеві новини
Варто зазначити, що ставлення фінансового ринку Гонконгу до торгівлі віртуальними активами змінюється. Нещодавно одна велика фондова компанія отримала схвалення Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, щоб підвищити послуги торгівлі віртуальними активами під своїм ліцензійним договором на торгівлю цінними паперами. Ця новина викликала позитивну реакцію на ринку, акції відповідних компаній суттєво зросли в ціні, а також сприяли зростанню цін на деякі токени, пов'язані з віртуальною валютою.
Цей розвиток показує, що традиційні фінансові установи поступово приймають і інтегруються в сферу віртуальних активів, що передбачає, що межі між ринком віртуальних валют і традиційним фінансовим ринком можуть ставати все більш розмитими.
Висновок
Впровадження системи трансакцій через кордон без сумніву надало жителям двох країн більш зручний канал для фінансових операцій. Проте, при розгляді можливості її використання для транзакцій, пов'язаних з віртуальною валютою, слід обережно оцінити потенційні юридичні ризики та питання відповідності. З розвитком індустрії віртуальних активів та поступовим вдосконаленням регулювання, у майбутньому можуть з'явитися більше відповідних та безпечних способів трансакцій віртуальних активів через кордон. До тих пір, користувачам рекомендується суворо дотримуватись існуючих норм, щоб забезпечити законність та безпеку фінансових операцій.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
14 лайків
Нагородити
14
5
Поділіться
Прокоментувати
0/400
fren.eth
· 07-22 11:21
Справді, тільки й робиш, що контролюєш це й те...
Переглянути оригіналвідповісти на0
RektButAlive
· 07-22 11:19
Ризиків чомусь так багато... дратує
Переглянути оригіналвідповісти на0
TokenVelocity
· 07-22 11:17
Куди б не йшли маленькі гроші, їм завжди важко.
Переглянути оригіналвідповісти на0
HypotheticalLiquidator
· 07-22 11:12
роздрібний інвестор знову отримає ще один важіль для обдурювання людей, як лохів
Переглянути оригіналвідповісти на0
BearMarketMonk
· 07-22 11:11
Поступово смакуючи правила, невдахи п'ють чай, ризик завжди прихований за зручністю.
Крос-бортові платежі та віртуальні гроші: зручність та ризики існують поряд
Новий етап міжнародних грошових переказів: можливості та обмеження міжнародних платіжних систем
Нещодавно в межах бізнесу "Крос-бортовий платіжний канал" між материковим Китаєм і Гонконгом офіційно розпочато, що забезпечує зручні послуги малих переказів для мешканців обох регіонів. Ця нова послуга викликала деякі запитання щодо її сфери використання та обмежень, особливо в сфері торгівлі віртуальними валютами. У цій статті буде розглянуто характеристики крос-бортового платіжного каналу, способи виведення віртуальних валют у Гонконзі, а також потенційні ризики використання цієї послуги для операцій, пов'язаних з віртуальними валютами.
Огляд трансакцій у рамках міжнародних платежів
Крос-border платіжний шлюз є сервісом, що з'єднує материкову частину "Систему міжбанківських розрахунків в Інтернеті" та гонконгську систему "Швидкий переказ". Він в основному орієнтований на особистих користувачів з обох сторін, вимагуючи, щоб перекази на північ (з Гонконгу до материкової частини) здійснювалися з гонконгською ідентифікацією, а перекази на південь (з материкової частини до Гонконгу) - з материковою ідентифікацією.
Ця послуга має обмеження за сумою: жителі Гонконгу можуть перераховувати до 10 000 гонконгських доларів на день до материкового Китаю, а річний ліміт становить 200 000 гонконгських доларів; жителі материкового Китаю, які перераховують гроші в Гонконг, все ще повинні дотримуватися річного ліміту на купівлю валюти в 50 000 доларів США.
На даний момент кілька основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже відкрили цю послугу. Варто зазначити, що ця послуга наразі не стягує жодних зборів, у майбутньому вона може бути розширена для застосування в більшій кількості сценаріїв, таких як особи до підприємств, підприємства до осіб тощо.
Способи виведення віртуальних валют в Гонконгу
В Гонконзі основні способи виведення віртуальної валюти — це три основні варіанти:
Офлайнові OTC-магазини: можна безпосередньо обміняти основні віртуальні валюти на гонконгські долари, але зазвичай вимагають використання місцевого банківського рахунку Гонконгу.
Ліцензовані біржі: як деякі професійні торгові платформи, але зазвичай вимагають, щоб користувачі відкривали рахунок на біржі, а звичайні жителі материкового Китаю можуть не відповідати вимогам для відкриття рахунку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії надають послуги з торгівлі віртуальною валютою, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чисто материкових мешканців.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи на Гонконг або підтвердження проживання, виконання законних операцій з виведення віртуальних валют у Гонконгу може становити певні труднощі.
Кроскордонний платіжний портал та виведення віртуальної валюти
Незважаючи на те, що сервіс міжбанківських платежів надає зручні послуги з міжнародних переказів, використання його для угод, пов'язаних з віртуальною валютою, може нести юридичні ризики:
Обмеження на ідентифікацію: Північні перекази вимагають використання ідентифікації резидента Гонконгу, жителі континентального Китаю, навіть якщо мають банківську картку Гонконгу, важко здійснити прямий переказ на банківську картку континентального Китаю.
Сфера діяльності: офіційно зазначено, що ця послуга в основному використовується для оплати за навчання за кордоном, оплату комунальних послуг, медичне обслуговування, виплату заробітної плати та інші ситуації.
Вимоги до відповідності: Учасники повинні дотримуватись відповідних норм щодо трансакцій з іноземною валютою, виконувати обов'язки з боротьби з відмиванням грошей та створювати механізми моніторингу ризиків.
Перевірка призначення: хоча наразі бізнес з міжкордонних платежів може не проводити строгий аудит транзакційного фону, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати його для транзакцій, пов'язаних з віртуальною валютою.
Галузеві новини
Варто зазначити, що ставлення фінансового ринку Гонконгу до торгівлі віртуальними активами змінюється. Нещодавно одна велика фондова компанія отримала схвалення Комісії з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу, щоб підвищити послуги торгівлі віртуальними активами під своїм ліцензійним договором на торгівлю цінними паперами. Ця новина викликала позитивну реакцію на ринку, акції відповідних компаній суттєво зросли в ціні, а також сприяли зростанню цін на деякі токени, пов'язані з віртуальною валютою.
Цей розвиток показує, що традиційні фінансові установи поступово приймають і інтегруються в сферу віртуальних активів, що передбачає, що межі між ринком віртуальних валют і традиційним фінансовим ринком можуть ставати все більш розмитими.
Висновок
Впровадження системи трансакцій через кордон без сумніву надало жителям двох країн більш зручний канал для фінансових операцій. Проте, при розгляді можливості її використання для транзакцій, пов'язаних з віртуальною валютою, слід обережно оцінити потенційні юридичні ризики та питання відповідності. З розвитком індустрії віртуальних активів та поступовим вдосконаленням регулювання, у майбутньому можуть з'явитися більше відповідних та безпечних способів трансакцій віртуальних активів через кордон. До тих пір, користувачам рекомендується суворо дотримуватись існуючих норм, щоб забезпечити законність та безпеку фінансових операцій.