Криптоактиви ринку коливаються Автоінвестування BTC та ETH є стратегією хеджування на період зростання

Криптоактиви ринок нещодавно пережив коливання, багато інвесторів висловили сумніви щодо альтів. Це коригування ринку з певного角度 може бути вигідним для довгострокового здорового розвитку галузі. У поточних ринкових умовах якісні проєкти зможуть зберегтися, тоді як неякісні проєкти можуть бути ліквідовані. Більшість альтів впали в ціні більш ніж на 30%, хоча популярні токени також постраждали, вони все ще залишаються барометром ринку.

Ця подія пролила світло на інвесторів: не слід зосереджувати всі кошти на одній монеті. Розумним рішенням буде розподілити принаймні 50% коштів на популярні токени, такі як біткоїн та ефір. Для тих, хто хоче взяти участь в інвестиціях у популярні токени, доцільною стратегією є регулярні інвестиції в біткоїн та ефір.

Стратегія регулярних інвестицій відрізняється від традиційної спекулятивної торгівлі. Вона не залежить від вміння визначати ринковий момент, а передбачає регулярну купівлю фіксованої суми незалежно від цін. Деякі люди обирають цей спосіб через відсутність навичок технічного аналізу, що унеможливлює короткострокову торгівлю. Інші усвідомлюють, що в довгостроковій перспективі ймовірність успішного прогнозування короткострокових змін становить лише близько 50%, тому вони більше схиляються до довгострокового інвестиційного підходу.

!

Висока волатильність ринку криптоактивів є загальновідомою. Ринкові тренди 2020 року є типовим прикладом: на початку року ціна біткоїна становила близько 10 тисяч доларів, в березні через пандемію вона впала до понад 3 тисяч доларів, а до 2021 року піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ця різка волатильність застала багатьох інвесторів зненацька. Ті, хто не намагався купити на дні, пропустили можливість, тоді як ті, хто пасивно тримав свої інвестиції, врешті-решт отримали значний прибуток.

Ключ до регулярних інвестицій у біткоїн полягає в тривалому позитивному погляді на цей актив. Якщо ви не впевнені у майбутньому розвитку певного проєкту, то немає сенсу здійснювати регулярні інвестиції. Основна ідея регулярних інвестицій полягає в тому, щоб вірити, що цільовий актив в довгостроковій перспективі покаже хороші результати, не зосереджуючи надмірну увагу на короткострокових коливаннях цін.

Однією з основних переваг регулярних інвестицій є те, що завдяки періодичним покупкам вартість позиції наближається до середньої ціни інвестиційного періоду. Якщо час інвестування достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість зазвичай не буде надто високою. Це пов'язано з тим, що згідно з законом фінансових ринків "короткий бик, довгий ведмідь", етапи різкого зростання біткоїна зазвичай не тривають занадто довго, зазвичай лише 1-3 місяці. Це означає, що більшу частину часу ціни залишаються відносно розумними.

Проте, регулярні інвестиції також мають певні обмеження. Оскільки це "незалежний від часу" метод інвестування, він не може гарантувати, що початок регулярних інвестицій у будь-який момент принесе прибуток. Наприклад, регулярні інвестиції, розпочаті з грудня 2021 року, можуть призвести до збитків за приблизно 5 місяців. Ще більш екстремальний приклад: наразі середня ціна біткоїна за 1000 днів (приблизно 3 роки регулярних інвестицій) становить близько 28000 доларів. Якщо ціна біткоїна впаде нижче цього рівня, інвестори, які дотримуються регулярних інвестицій протягом останніх 3 років, можуть зіткнутися зі збитками.

Отже, основним принципом регулярних інвестицій є "вибір активів, які довгостроково зростають", і потрібно мати терпіння, щоб дочекатися наступної пікової точки циклу. Лише активи, які зростають у довгостроковій перспективі, можуть зрештою згладити вплив таймінгу.

!

При впровадженні стратегії регулярних інвестицій важливо дотримуватися фіксованого часу та суми, можна вибрати фіксований час для інвестицій щомісяця або щотижня. Оскільки обрано регулярні інвестиції, слід максимально зменшити суб'єктивні оцінки, уникати частих коригувань інвестиційної суми через короткочасні коливання ринку. У довгостроковій перспективі вартість одноразової купівлі не є найважливішим фактором.

З огляду на поточну ринкову ситуацію, зараз може бути доречний час для початку регулярних інвестицій. Кожен раз, коли відбувається різке падіння або ціна падає на 5000-10000 пунктів, це можна вважати хорошою відправною точкою для регулярних інвестицій.