Аналіз каналів обміну криптоактивів та правових ризиків

Нещодавно деякі користувачі запитували про юридичні ризики, канали та способи обміну криптоактивів (особливо USDT). У цій статті буде коротко проаналізовано юридичні ризики та доцільність кількох актуальних каналів обміну, з метою допомогти користувачам легально та відповідно до вимог використовувати та розпоряджатися криптоактивами.

Необхідно особливо зазначити, що цей документ стосується лише звичайних користувачів, чий джерело коштів є законним, а придбання та утримання криптоактивів використовуються лише для особистих повсякденних витрат і нормальної інвестиційної діяльності. Всі описані нижче способи базуються на досвіді професійних юридичних послуг, без будь-яких фінансових зв'язків, і призначені лише для ознайомлення.

1. Ліцензовані криптоактиви біржі Гонконгу + канали брокерів

Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу видала ліцензії на торгівлю криптоактивами 7 компаніям, що свідчить про бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі. З точки зору правового ризику, обмін через гонконгські канали є відносно легальним і регульованим, а також менш ризикованим способом. Але слід зазначити, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можуть безпосередньо торгуватися на ліцензованих біржах, їх необхідно обмінювати через канали спотової торгівлі BTC/ETH.

Наприклад, беручи ліцензовану біржу, за нею стоїть брокер з повною ліцензією в Гонконзі, який може легально використовувати канал спотової торгівлі BTC/ETH в Гонконзі, допомагаючи користувачам обмінювати USDT на BTC, ETH або фіатну валюту. Після завершення交易, кошти (гонконгські долари або долари США) будуть переведені на банківський рахунок у Гонконзі.

Переваги цього методу полягають у хорошій відповідності вимогам, чітких фінансових ланцюгах, низькій ймовірності отримання незаконних коштів та практично відсутньому ризику замороження рахунків. Недоліки полягають у тому, що наразі громадяни материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога закордонних друзів або родичів; також, можливо, потрібно буде особисто відвідати Гонконг для оформлення відповідних документів, що є досить складним для дрібних обмінів.

2. Основні торгові платформи OTC канали

Обмін через позабіржові (OTC) канали деяких основних торгових платформ є дешевим і простим у виконанні. Але слід зазначити, що це стало одним з найбільш легких способів отримання незаконних коштів. Якщо ви отримаєте незаконні кошти, не лише ваша банківська картка може бути заморожена, а й кошти стануть недоступними, навіть можуть виникнути судові покарання.

Якщо ви оберете цей шлях, рекомендується уважно перевірити торгові записи та відгуки платформи контрагента, вибрати контрагента з високою репутацією, уникати користувачів з поганою торговою репутацією або аномальними торговими записами.

3. Криптоактиви дебетова картка

Використання криптоактивів дебетових карт загалом не викликає великих проблем, деякі карти навіть можна прив'язати до основних платіжних додатків. Але все ж існує певний ризик, на ринку найбільш поширені дебетові карти криптоактивів Mastercard або UnionPay, джерела фінансування відносно безпечні, але багато агентів для відкриття карт, потрібно обережно обирати постачальників послуг з надійною програмою KYC.

Варто зазначити, що деякі постачальники послуг дебетових карток для криптоактивів можуть раптово призупинити свої послуги. Цього року користувачі повідомляли, що один з постачальників послуг дебетових карток для криптоактивів раптово припинив надавати послуги для користувачів з материкового Китаю, що призвело до затримки коштів і створило безліч незручностей.

4. Позабіржові трейдери

Ризики обміну через позабіржових торговців подібні до ризиків виведення коштів через біржовий OTC, і також можуть виникнути кошти з незрозумілим походженням, що призводить до блокування рахунку або вимоги співпрацювати з розслідуванням. Існують навіть екстремальні випадки, коли через багаторазовий обмін через позабіржових торговців користувачі ставали підозрюваними в розслідуванні.

В цілому, ризики позабіржових трейдерів відносно високі, не варто вірити так званим "гарантіям заморожених карт" або "компенсаціям за заморожені картки" тощо. Якщо у вас немає дуже надійного та знайомого партнера, не рекомендується обирати цей спосіб.

5. Офлайн обмін у Гонконгу

Цей спосіб зазвичай потребує наявності банківської картки за кордоном (включаючи Гонконг). Фізичні пункти обміну в Гонконгу поділяються на банкомати та офлайн магазини. У загальному випадку, щоденний обсяг торгівлі нижче 120 000 гонконгських доларів не вимагає реєстрації клієнтської інформації; торгівля, що перевищує 120 000 гонконгських доларів, потребує простий ідентифікації, комісія складає приблизно 4%.

Для звичайних користувачів, чиї джерела фінансування є законними і використовуються лише для особистих щоденних витрат та нормальних інвестицій, це є низьковартісним і зручним каналом. Але все ще існує ризик отримання незаконних коштів, тому рекомендується обирати обмінні пункти, розташовані в таких районах, як Монгкок або Цім Ша Цуй, які мають стабільний бізнес, щоб зменшити ризик.

Висновок

Потрібно підкреслити, що наразі не існує абсолютно безпечного та безризикового рішення для обміну криптоактивів. Навіть згадані в цій статті способи все ще мають ризики, такі як отримання незаконних коштів, високі транзакційні витрати тощо. Рекомендуємо користувачам ретельно обміркувати, зважити переваги та недоліки перед проведенням обмінних операцій, щоб уникнути імпульсивних рішень.