Сфера стейблкоїнів: нові тенденції, нові правила, нові можливості
Сфера стейблкоїнів вступає в нову стадію. Зі зростанням ясності глобальної регуляторної структури, прискоренням процесу дотримання вимог провідними компаніями та постійними інноваціями на ринку, розвиток стейблкоїнів отримує новий імпульс.
Нещодавно одна з відомих компаній з випуску стейблкоїнів успішно вийшла на біржу, а в перший день її акції зросли майже на 170%. Це не лише знаменує важливий крок до масового прийняття індустрії стейблкоїнів, але й надає традиційним капіталам ціннісну оцінку для входу на цей ринок.
На цьому фоні розвиток стейблкоїнів вже значно перевищив просту модель "прив'язки до долара", і в майбутньому може бути обумовлений трьома основними тенденціями:
Інновації в DeFi протоколах стейблкоїнів
Популяризація платіжних інструментів стейблкоїн
Глибока інтеграція з реальними світовими активами ( RWA )
Одне. Аналіз трьох основних сценаріїв використання стейблкоїнів
у сфері платежів
Традиційні системи міжкордонних платежів є малоефективними, високовартісними та непрозорими, що ускладнює задоволення потреб цифрової ери. Стейблкоїни, завдяки майже нульовій вартості, цілодобовій доступності та програмованим властивостям, завдають удару по традиційним системам. Кілька провідних платіжних компаній та фінансових мереж вже почали інтегрувати стейблкоїни, підтверджуючи їх комерційний потенціал. Стейблкоїни швидко розвиваються з одиниць обліку на криптобіржах до глобальних платіжних та розрахункових інструментів.
DeFi-простір
Основні стейблкоїни мають суттєву проблему капітальної ефективності. Користувачі тримають безвідсоткові стейблкоїни, тоді як емітенти отримують всі доходи, інвестуючи резервні активи. Нові стейблкоїни з доходом вбудовують механізми доходу, такі як державні облігації США, DeFi-кредитування тощо, в дизайн токенів, що дозволяє власникам автоматично отримувати дохід і підвищує ефективність використання капіталу.
поле RWA
RWA( токенізація реальних світових активів) вважається основним двигуном, що сприяє розвитку DeFi до трильйонових масштабів. Її основою є перенесення активів( з стабільними грошовими потоками з реального світу, зокрема, облігацій США) на блокчейн, що забезпечує DeFi стійким, низькоризиковим "реальним доходом", а також залучає капітал на інституційному рівні. RWA вводить "вартість" та "масштаб" у стейблкоїни, відкриваючи уявлення про ринок трильйонного рівня.
Два, аналіз десяти проектів стейблкоїнів, які ще не випущені
2.1 Високопродуктивний блокчейн, спеціально розроблений для стейблкоїнів
Цей проект є високопродуктивною блокчейн-технологією, спеціально розробленою для стейблкоїнів, яка прагне вирішити проблеми високих комісій та високого рівня невдалих транзакцій при обробці стейблкоїнів традиційними ланцюгами. Його ядро ґрунтується на інноваційному консенсусному протоколі та виконавчому двигуні, має швидке підтвердження та високу сумісність. Підтримує сплату комісій у основних криптоактивах, забезпечує безкоштовні перекази стейблкоїнів та розробляє функцію конфіденційних транзакцій.
Користувачі можуть вносити активи в деякі основні DeFi протоколи через аудиторський контракт трезору для отримання доходу, після закінчення терміну блокування активи будуть конвертовані в USDT. Необхідно пройти процедури KYC та інші вимоги відповідності. Наразі ліміт внесків заповнений, можна слідкувати за подальшими відкриттями.
2.2 Кросчейн стейблкоїн на основі короткострокових облігацій США
Цей проект випускає стейблкоїн на основі інноваційної архітектури та використовує короткострокові облігації США в якості забезпечення, очікувана річна дохідність становить приблизно 4,31%, підтримує кросчейн-транзакції та підходить для багаточеневих розробницьких середовищ. Користувачі можуть вибрати, щоб покласти стейблкоїн у пул балів для отримання балів, або в пул доходів для отримання вищого доходу.
В даний час проходить акція з винагороди балами. Користувачі можуть крос-ланцюгово перевести USDC і обміняти його на стабільну монету проекту, після чого вони можуть вибрати, чи внести в пул балів (, відмовившись від відсотків на користь балів ), або в пул доходу (, щоб отримати 14,8% річних ). Пул балів повинен бути заблокований на 30 днів, щоб отримати винагороду, чим довше термін блокування, тим вище множник балів, також можна отримати додаткову винагороду за досягнення мільйона TVL.
2.3 продуктів доходності державних облігацій США на блокчейні
Цей проект пропонує продуктовий дохід на основі державних облігацій США, випущені токени підтримуються короткостроковими держоблігаціями США та доларами, а також випущено два види дохідних стейблкоїнів (, щоденний дохід яких повторно нараховується та чиста вартість зростає ), обидва підтримуються короткостроковими держоблігаціями США та угодами зворотного викупу, що забезпечує стабільність основної суми та постійний дохід.
Користувачі можуть заробляти бали, тримаючи свої стейблкоїни або беручи участь у відповідних DeFi-активностях (, таких як надання ліквідності (LP), стейкінг або внесення стратегічного капіталу ). Різні завдання мають різні множники.
Цей проект випускає два продукти: 1) цифровий долар, який підтримується різними основними стейблкоїнами 1:1; 2) стейблкоїн з відсотками після стейкінгу, який генерує дохід через мережу децентралізованих операторів. Операторам необхідно отримати підтримку застави, перевищити запозичені кошти для реалізації стратегії та повернути прибуток, невиконання вимог призведе до примусового ліквідації, щоб забезпечити безпеку основних вкладень тримачів.
В даний час можна брати участь у тестовій мережі, але чітких правил аірдропу ще немає.
2.5 платформа управління фінансами на базі блокчейн зі стейблкоїнами
Цей проєкт є платформою для фінансового управління в ланцюгу, орієнтованою на установи та команди, що інтегрує функції платежів, бухгалтерії та управління активами. Його основні активи включають два види стейблкоїнів: один є стейблкоїном з прибутком, що генерується через державні облігації США та ринок DeFi, без необхідності стейкування або блокування; інший генерується під заставу USDC, підходить для ефективного обігу в DeFi та отримання прибутку.
Користувачі можуть виконувати щоденні завдання (, такі як відвідування веб-сайту, тестування DApp тощо ), щоб заробити бали, а також можуть запрошувати друзів для підвищення рейтингу. Накопичені бали в топ-100 можуть отримати винагороду у вигляді USDC.
2.6 повністю забезпечений відповідний стейблкоїн
Цей проект випускає стейблкоїн, який повністю забезпечений готівкою, державними облігаціями США та угодами з викупу, відповідає стандарту ERC-20, має такі характеристики, як вільна торгівля, відкрите масштабування, а також підтримує відповідність функціям заморожування активів та емісії/знищення.
Користувачі можуть приєднуватися до відповідних ліквідних пулів на деяких DEX або позичати цей стейблкоїн на певних кредитних платформах. Крім того, проект незабаром запустить новий стейблкоїн у співпраці з партнерами.
2.7 Протокол інфраструктури стейблкоїн на певному блокчейні
Цей проект є інфраструктурним протоколом стейблкоїнів, побудованим на основі високопродуктивної публічної блокчейн-мережі, що випускає дохідні стейблкоїни, підтримувані різними основними стейблкоїнами. Користувачі можуть випускати токени проекту, вносячи будь-які або кілька стейблкоїнів, автоматично отримуючи складні відсотки та отримуючи єдину ліквідність. Ці токени можна використовувати для обміну, стекингу або інтеграції в інші DeFi-додатки.
Користувачі можуть заробляти бали через обмін стейблкоїнів кілька разів на день, надаючи ліквідність для певних фондів, запрошуючи друзів до участі та використовуючи їх на партнерських платформах для подальшого заохочення.
2.8 низькоризиковий дохідний стейблкоїн протокол
Цей проект є протоколом стейблкоїн, який випускає стейблкоїни, повністю забезпечені USDC та USDT, і отримує низькоризиковий дохід через розгортання в основних кредитних протоколах. Користувачі можуть стейкувати цей стейблкоїн для отримання токенів з прибутком, який розподіляється щотижня у вигляді зростання вартості, а при розблокуванні можна отримати початковий капітал та накопичений дохід.
Користувачі можуть заробляти бали трьома способами: поміщаючи токени проєкту та активи LP певного DEX у конкретний майнінг-пул, утримуючи певні LP або токени доходу у гаманці, а також закладаючи активи проєкту на певній платформі кредитування. Бали використовуються для вимірювання внеску користувачів у протокол і можуть слугувати основою для майбутніх винагород.
2.9 стейблкоїн з інноваційним механізмом карбування
Цей проект пропонує два механізми випуску: традиційний випуск та інноваційний випуск. Користувачі можуть використовувати стейблкоїн або надмірно закладені нестабільні активи для випуску стейблкоїнів, гарантуючи, що кожен токен має достатню підтримку активів. Інноваційний випуск дозволяє користувачам заморожувати нестабільні активи на певний період в обмін на ліквідність, підтримуючи надмірну закладену безпеку. Платформа управляє заставами за допомогою нейтральної ринкової стратегії, забезпечуючи стабільність активів.
Користувачі можуть отримати перевагу, випустивши стейблкоїн ( у порівнянні з нестабільною монетою ), а також шляхом стейкінгу токенів з доходом, щоб виконати завдання та заробити бали, при цьому винагорода за повторні інвестиції є максимальною, а термін блокування може тривати до 12 місяців.
2.10 рідний ліквідний протокол біткоїна
Цей проєкт є ліквідним протоколом, рідним для біткоїна, який дозволяє користувачам карбувати надмірно забезпечені стейблкоїни через заставу BTC. Цей стейблкоїн забезпечує стабільність системи завдяки багатократному коефіцієнту забезпечення та має механізм ліквідації і модуль стабільності цін для підтримки прив'язки до долара. Користувачі можуть карбувати стейблкоїни, заставляючи BTC, або викуповувати стейблкоїни, щоб отримати BTC, а також можуть реалізувати ліквідність шляхом обміну на інші стейблкоїни.
Користувачі можуть створювати стейблкоїни, закладаючи BTC або використовуючи обмін ETH-USDC, після чого можуть брати участь у стабільному пулі або майнінгу LP для отримання доходу та балів. Користувачі без витрат також можуть накопичувати бали, прив'язуючи гаманці, виконуючи завдання та інші способи, щоб отримати можливості для аірдропу.
Конкурентна структура стейблкоїнів зазнає глибоких змін. Від інноваційної інфраструктури, спеціально розробленої для стейблкоїнів, до різноманітних стейблкоїнів з прибутковістю, ці проєкти можуть визначити напрямок розвитку стейблкоїнів у майбутньому і заслуговують на постійну увагу.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
15 лайків
Нагородити
15
5
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GhostWalletSleuth
· 08-03 10:24
Знову хороший час для малювання великого пирога
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropBlackHole
· 07-31 14:16
обдурювали людей, як лохів стільки невдахи, нарешті вийшли на біржу
Переглянути оригіналвідповісти на0
CryptoFortuneTeller
· 07-31 14:13
Ух ти, це зростання неймовірне! Бик дуже!
Переглянути оригіналвідповісти на0
DaoGovernanceOfficer
· 07-31 14:11
*зітхання* емпірично кажучи, стейбли все ще потребують кращих показників управління KPI
Переглянути оригіналвідповісти на0
MetaverseLandlord
· 07-31 14:06
Ця сприйнятлива інформація також може призвести до зростання, це абсурдно.
Сфера стейблкоїнів: три основні тренди, що сприяють майбутньому розвитку
Сфера стейблкоїнів: нові тенденції, нові правила, нові можливості
Сфера стейблкоїнів вступає в нову стадію. Зі зростанням ясності глобальної регуляторної структури, прискоренням процесу дотримання вимог провідними компаніями та постійними інноваціями на ринку, розвиток стейблкоїнів отримує новий імпульс.
Нещодавно одна з відомих компаній з випуску стейблкоїнів успішно вийшла на біржу, а в перший день її акції зросли майже на 170%. Це не лише знаменує важливий крок до масового прийняття індустрії стейблкоїнів, але й надає традиційним капіталам ціннісну оцінку для входу на цей ринок.
На цьому фоні розвиток стейблкоїнів вже значно перевищив просту модель "прив'язки до долара", і в майбутньому може бути обумовлений трьома основними тенденціями:
Одне. Аналіз трьох основних сценаріїв використання стейблкоїнів
у сфері платежів
Традиційні системи міжкордонних платежів є малоефективними, високовартісними та непрозорими, що ускладнює задоволення потреб цифрової ери. Стейблкоїни, завдяки майже нульовій вартості, цілодобовій доступності та програмованим властивостям, завдають удару по традиційним системам. Кілька провідних платіжних компаній та фінансових мереж вже почали інтегрувати стейблкоїни, підтверджуючи їх комерційний потенціал. Стейблкоїни швидко розвиваються з одиниць обліку на криптобіржах до глобальних платіжних та розрахункових інструментів.
DeFi-простір
Основні стейблкоїни мають суттєву проблему капітальної ефективності. Користувачі тримають безвідсоткові стейблкоїни, тоді як емітенти отримують всі доходи, інвестуючи резервні активи. Нові стейблкоїни з доходом вбудовують механізми доходу, такі як державні облігації США, DeFi-кредитування тощо, в дизайн токенів, що дозволяє власникам автоматично отримувати дохід і підвищує ефективність використання капіталу.
поле RWA
RWA( токенізація реальних світових активів) вважається основним двигуном, що сприяє розвитку DeFi до трильйонових масштабів. Її основою є перенесення активів( з стабільними грошовими потоками з реального світу, зокрема, облігацій США) на блокчейн, що забезпечує DeFi стійким, низькоризиковим "реальним доходом", а також залучає капітал на інституційному рівні. RWA вводить "вартість" та "масштаб" у стейблкоїни, відкриваючи уявлення про ринок трильйонного рівня.
Два, аналіз десяти проектів стейблкоїнів, які ще не випущені
2.1 Високопродуктивний блокчейн, спеціально розроблений для стейблкоїнів
Цей проект є високопродуктивною блокчейн-технологією, спеціально розробленою для стейблкоїнів, яка прагне вирішити проблеми високих комісій та високого рівня невдалих транзакцій при обробці стейблкоїнів традиційними ланцюгами. Його ядро ґрунтується на інноваційному консенсусному протоколі та виконавчому двигуні, має швидке підтвердження та високу сумісність. Підтримує сплату комісій у основних криптоактивах, забезпечує безкоштовні перекази стейблкоїнів та розробляє функцію конфіденційних транзакцій.
Користувачі можуть вносити активи в деякі основні DeFi протоколи через аудиторський контракт трезору для отримання доходу, після закінчення терміну блокування активи будуть конвертовані в USDT. Необхідно пройти процедури KYC та інші вимоги відповідності. Наразі ліміт внесків заповнений, можна слідкувати за подальшими відкриттями.
2.2 Кросчейн стейблкоїн на основі короткострокових облігацій США
Цей проект випускає стейблкоїн на основі інноваційної архітектури та використовує короткострокові облігації США в якості забезпечення, очікувана річна дохідність становить приблизно 4,31%, підтримує кросчейн-транзакції та підходить для багаточеневих розробницьких середовищ. Користувачі можуть вибрати, щоб покласти стейблкоїн у пул балів для отримання балів, або в пул доходів для отримання вищого доходу.
В даний час проходить акція з винагороди балами. Користувачі можуть крос-ланцюгово перевести USDC і обміняти його на стабільну монету проекту, після чого вони можуть вибрати, чи внести в пул балів (, відмовившись від відсотків на користь балів ), або в пул доходу (, щоб отримати 14,8% річних ). Пул балів повинен бути заблокований на 30 днів, щоб отримати винагороду, чим довше термін блокування, тим вище множник балів, також можна отримати додаткову винагороду за досягнення мільйона TVL.
2.3 продуктів доходності державних облігацій США на блокчейні
Цей проект пропонує продуктовий дохід на основі державних облігацій США, випущені токени підтримуються короткостроковими держоблігаціями США та доларами, а також випущено два види дохідних стейблкоїнів (, щоденний дохід яких повторно нараховується та чиста вартість зростає ), обидва підтримуються короткостроковими держоблігаціями США та угодами зворотного викупу, що забезпечує стабільність основної суми та постійний дохід.
Користувачі можуть заробляти бали, тримаючи свої стейблкоїни або беручи участь у відповідних DeFi-активностях (, таких як надання ліквідності (LP), стейкінг або внесення стратегічного капіталу ). Різні завдання мають різні множники.
2.4 стабільна монета, підтримувана мережею децентралізованих операторів
Цей проект випускає два продукти: 1) цифровий долар, який підтримується різними основними стейблкоїнами 1:1; 2) стейблкоїн з відсотками після стейкінгу, який генерує дохід через мережу децентралізованих операторів. Операторам необхідно отримати підтримку застави, перевищити запозичені кошти для реалізації стратегії та повернути прибуток, невиконання вимог призведе до примусового ліквідації, щоб забезпечити безпеку основних вкладень тримачів.
В даний час можна брати участь у тестовій мережі, але чітких правил аірдропу ще немає.
2.5 платформа управління фінансами на базі блокчейн зі стейблкоїнами
Цей проєкт є платформою для фінансового управління в ланцюгу, орієнтованою на установи та команди, що інтегрує функції платежів, бухгалтерії та управління активами. Його основні активи включають два види стейблкоїнів: один є стейблкоїном з прибутком, що генерується через державні облігації США та ринок DeFi, без необхідності стейкування або блокування; інший генерується під заставу USDC, підходить для ефективного обігу в DeFi та отримання прибутку.
Користувачі можуть виконувати щоденні завдання (, такі як відвідування веб-сайту, тестування DApp тощо ), щоб заробити бали, а також можуть запрошувати друзів для підвищення рейтингу. Накопичені бали в топ-100 можуть отримати винагороду у вигляді USDC.
2.6 повністю забезпечений відповідний стейблкоїн
Цей проект випускає стейблкоїн, який повністю забезпечений готівкою, державними облігаціями США та угодами з викупу, відповідає стандарту ERC-20, має такі характеристики, як вільна торгівля, відкрите масштабування, а також підтримує відповідність функціям заморожування активів та емісії/знищення.
Користувачі можуть приєднуватися до відповідних ліквідних пулів на деяких DEX або позичати цей стейблкоїн на певних кредитних платформах. Крім того, проект незабаром запустить новий стейблкоїн у співпраці з партнерами.
2.7 Протокол інфраструктури стейблкоїн на певному блокчейні
Цей проект є інфраструктурним протоколом стейблкоїнів, побудованим на основі високопродуктивної публічної блокчейн-мережі, що випускає дохідні стейблкоїни, підтримувані різними основними стейблкоїнами. Користувачі можуть випускати токени проекту, вносячи будь-які або кілька стейблкоїнів, автоматично отримуючи складні відсотки та отримуючи єдину ліквідність. Ці токени можна використовувати для обміну, стекингу або інтеграції в інші DeFi-додатки.
Користувачі можуть заробляти бали через обмін стейблкоїнів кілька разів на день, надаючи ліквідність для певних фондів, запрошуючи друзів до участі та використовуючи їх на партнерських платформах для подальшого заохочення.
2.8 низькоризиковий дохідний стейблкоїн протокол
Цей проект є протоколом стейблкоїн, який випускає стейблкоїни, повністю забезпечені USDC та USDT, і отримує низькоризиковий дохід через розгортання в основних кредитних протоколах. Користувачі можуть стейкувати цей стейблкоїн для отримання токенів з прибутком, який розподіляється щотижня у вигляді зростання вартості, а при розблокуванні можна отримати початковий капітал та накопичений дохід.
Користувачі можуть заробляти бали трьома способами: поміщаючи токени проєкту та активи LP певного DEX у конкретний майнінг-пул, утримуючи певні LP або токени доходу у гаманці, а також закладаючи активи проєкту на певній платформі кредитування. Бали використовуються для вимірювання внеску користувачів у протокол і можуть слугувати основою для майбутніх винагород.
2.9 стейблкоїн з інноваційним механізмом карбування
Цей проект пропонує два механізми випуску: традиційний випуск та інноваційний випуск. Користувачі можуть використовувати стейблкоїн або надмірно закладені нестабільні активи для випуску стейблкоїнів, гарантуючи, що кожен токен має достатню підтримку активів. Інноваційний випуск дозволяє користувачам заморожувати нестабільні активи на певний період в обмін на ліквідність, підтримуючи надмірну закладену безпеку. Платформа управляє заставами за допомогою нейтральної ринкової стратегії, забезпечуючи стабільність активів.
Користувачі можуть отримати перевагу, випустивши стейблкоїн ( у порівнянні з нестабільною монетою ), а також шляхом стейкінгу токенів з доходом, щоб виконати завдання та заробити бали, при цьому винагорода за повторні інвестиції є максимальною, а термін блокування може тривати до 12 місяців.
2.10 рідний ліквідний протокол біткоїна
Цей проєкт є ліквідним протоколом, рідним для біткоїна, який дозволяє користувачам карбувати надмірно забезпечені стейблкоїни через заставу BTC. Цей стейблкоїн забезпечує стабільність системи завдяки багатократному коефіцієнту забезпечення та має механізм ліквідації і модуль стабільності цін для підтримки прив'язки до долара. Користувачі можуть карбувати стейблкоїни, заставляючи BTC, або викуповувати стейблкоїни, щоб отримати BTC, а також можуть реалізувати ліквідність шляхом обміну на інші стейблкоїни.
Користувачі можуть створювати стейблкоїни, закладаючи BTC або використовуючи обмін ETH-USDC, після чого можуть брати участь у стабільному пулі або майнінгу LP для отримання доходу та балів. Користувачі без витрат також можуть накопичувати бали, прив'язуючи гаманці, виконуючи завдання та інші способи, щоб отримати можливості для аірдропу.
Конкурентна структура стейблкоїнів зазнає глибоких змін. Від інноваційної інфраструктури, спеціально розробленої для стейблкоїнів, до різноманітних стейблкоїнів з прибутковістю, ці проєкти можуть визначити напрямок розвитку стейблкоїнів у майбутньому і заслуговують на постійну увагу.